Finanzielles Risiko ist die Möglichkeit, dass ein tatsächliches finanzielles Ergebnis vom erwarteten abweicht, meist zum Schlechteren. Es kann bedeuten, Kapital zu verlieren, eine Zielrendite zu verfehlen oder einer Schuldverpflichtung nicht nachkommen zu können.
Finanzielles Risiko tritt in mehreren Formen auf, darunter Marktrisiko, Kreditrisiko, Liquiditätsrisiko, Zinsrisiko, Währungsrisiko und operationelles Risiko. Jede davon kann zu Anlageverlusten, höheren Finanzierungskosten oder Schwierigkeiten bei der Erfüllung von Verpflichtungen führen, wenn sich die Bedingungen ändern.
Finanzielles Risiko ist das Gegenstück zur Rendite: Je höher die potenzielle Belohnung, desto mehr Risiko geht in der Regel damit einher. Investoren und Unternehmen steuern es durch Diversifikation, Absicherung, Versicherungen sowie eine sorgfältige Schulden- und Liquiditätsplanung, anstatt zu versuchen, es vollständig zu beseitigen.
Ein Unternehmen nimmt 500.000 USD auf, um seine Expansion zu finanzieren.
Wenn die Umsätze sinken und sich der Cashflow abschwächt, könnte es Schwierigkeiten haben, die Kreditraten zu bedienen.
Das ist finanzielles Risiko: Das tatsächliche Ergebnis fällt schlechter aus als erwartet und gefährdet die Fähigkeit des Unternehmens, seinen Schulden nachzukommen.