CFDs vs. Aktien: Welches Handelsinstrument ist das Richtige für Sie?

Wichtige Erkenntnisse

• CFDs sind Derivate, die zur Spekulation auf Kursänderungen verwendet werden, ohne dass der Basiswert tatsächlich besessen wird, während Aktien direkten Eigentumserwerb mit potenziellen Stimmrechten und Dividenden darstellen.

• Hebelwirkung ist bei CFDs üblich und kann Gewinne sowie Verluste vervielfachen, während Aktien in der Regel ohne Hebel gekauft werden und eine vollständige Zahlung erfordern.

• Die Kosten unterscheiden sich je nach Produkttyp. CFDs können Spreads, Kommissionen und Übernachtfinanzierung beinhalten. Der Aktienhandel umfasst üblicherweise Broker- und Börsengebühren ohne Haltekosten.

• Der Zeithorizont beeinflusst oft die Wahl. CFDs eignen sich eher für kurzfristigen Handel, während Aktien meist für langfristige Investitionen und Dividendeneinnahmen verwendet werden.

• Der Schutz variiert. Aktionäre haben Anlegerrechte gemäß Börsenregeln, während der CFD-Handel von Broker und regulatorischer Zuständigkeit abhängt, weshalb Risikomanagement essenziell ist.

Was sind CFDs und Aktien? 

CFDs (Contracts for Difference) 

• Derivate ermöglichen es Tradern, auf Preisbewegungen verschiedener Vermögenswerte zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen. 

• Verwendet für den Handel mit Aktien, Rohstoffen, Forex, und Indizes. 

• Der Gewinn oder Verlust ergibt sich aus der Differenz zwischen Eröffnungs- und Schlusskurs des Vertrags. 

Aktien 

• Stellen Teilhaberrechte an einem Unternehmen dar, wodurch Aktionäre Anteile an dessen Vermögenswerten und Gewinnen erhalten. 

• Sie werden an Börsen wie der NYSE, NASDAQ und LSE gehandelt. 

• Investoren profitieren langfristig von Kurssteigerungen und Dividenden. 

Wesentliche Gemeinsamkeiten zwischen CFDs und Aktien 

• Marktzugang: CFDs und Aktien bieten Zugang zu den Aktienmärkten und ermöglichen es Tradern und Investoren, auf die Unternehmensentwicklung zu spekulieren. 

• Kursbewegungen: Beide Instrumente werden von Gewinnberichten, Wirtschaftsindikatoren und globalen Ereignissen beeinflusst. 

• Handelsplattformen: CFDs und Aktien können online gehandelt werden, was den Teilnehmern weltweit Komfort und Zugänglichkeit bietet. 

• Risiko und Rendite: Beide bergen Risiken wie Marktvolatilität, bieten jedoch bei strategischem Vorgehen auch Gewinnchancen. 

Wesentliche Unterschiede zwischen CFDs und Aktien 

Eigentum 

• CFDs: Kein Eigentum am Basiswert; rein spekulativ. 

• Aktien: Direktes Eigentum am Vermögenswert mit Stimmrechten und Dividendenansprüchen. 

Hebelwirkung 

• CFDs: Ermöglichen typischerweise den Handel mit Hebel, der Gewinne und Verluste vervielfacht. 

• Aktien: Werden meist ohne Hebel gehandelt und erfordern die vollständige Vorauszahlung des Aktienpreises. 

Kostenstruktur 

• CFDs: Können Spreads, Übernachtgebühren und Kommissionen enthalten. 

• Aktien: Kosten bestehen typischerweise aus Brokerkommissionen und Börsengebühren, ohne Haltekosten. 

Zeithorizont 

• CFDs: Geeignet für kurzfristigen Handel aufgrund der Hebelwirkung und Übernachtgebühren. 

• Aktien: Besser für langfristige Anlagestrategien, die von potenziellem Kapitalwachstum und Dividenden profitieren. 

CFD-Beispiel vs. Aktien-Beispiel

Um Verwirrung über den finanziellen Unterschied zwischen diesen beiden Methoden zu vermeiden, betrachten wir eine konkrete Berechnung desselben Handels, ausgeführt über Aktien vs. CFDs. Dieses Szenario verdeutlicht, wie Hebelwirkung Ihren anfänglichen Kapitaleinsatz beeinflusst.

Aktien-Beispiel

Angenommen, Sie kaufen 50 Aktien von NVIDIA (NVDA) zu je 140 $. Ihre Anfangsinvestition beträgt 7.000 $. Steigt der Aktienkurs auf 150 $, sind Ihre Aktien nun 7.500 $ wert, was einen Gewinn von 500 $ ergibt. Fällt der Kurs auf 130 $, beträgt der Wert Ihrer Investition 6.500 $ und Sie erleiden einen Verlust von 500 $.

CFD-Beispiel

Statt die tatsächlichen Aktien zu kaufen, entscheiden Sie sich, einen CFD auf NVIDIA zu handeln. Mit einem Hebel von 10:1 benötigen Sie nur 700 $, um eine Position im Wert von 7.000 $ zu eröffnen. Steigt der Kurs auf 150 $, beträgt Ihr Gewinn ebenfalls 500 $. Fällt der Kurs jedoch auf 130 $, ist Ihr Verlust ebenfalls 500 $. Da Sie auf Margin handeln, entspricht dieser Verlust einem viel höheren Prozentsatz Ihrer anfänglichen 700 $ Einzahlung.

Risiken von CFDs vs. Aktien 

#1 Risiken bei CFDs

• Hebel kann Verluste vervielfachen, die möglicherweise die ursprüngliche Einzahlung übersteigen. 

• Unterliegen Übernachtgebühren, die Gewinne bei längerfristigen Trades schmälern können. 

• Erfordern ständige Überwachung aufgrund höherer Volatilität. 

#2 Risiken bei Aktien 

• Marktvolatilität kann Aktienkurse beeinflussen und zu Kapitalverlusten führen. 

• Geringere Liquidität bei kleineren Aktien kann den Handel erschweren. 

• Langfristige Anlagen sind makroökonomischen und unternehmensspezifischen Risiken ausgesetzt. 

Noch unsicher, welche Methode zu Ihrem Stil passt? Hier ist eine Übersicht der wichtigsten Vor- und Nachteile beider Instrumente.

Vorteile und Nachteile von CFDs

Vorteile und Nachteile von Aktien

Welches Instrument passt zu Ihnen? 

• Wählen Sie CFDs, wenn: 

• Sie kurzfristige spekulative Chancen bevorzugen. 

• Sie  mit Margin handeln möchten , um die Kapitaleffizienz zu maximieren. 

• Sie ’eine Diversifikation anstreben über mehrere Märkte hinweg wie Forex oder Rohstoffe.

• Wählen Sie Aktien, wenn: 

• Sie langfristigen Vermögensaufbau und Value Investing anstreben. 

• Sie die Sicherheit des Eigentums mit Aktionärsrechten bevorzugen. 

• Dividenden ein wichtiger Bestandteil Ihrer Anlagestrategie sind. 

Abschließende Gedanken: CFDs vs. Aktien 

Der Unterschied zwischen CFDs und Aktien liegt in der Art des Handels und dem Grad der Flexibilität, die sie bieten. Dieses Verständnis hilft Ihnen, Ihre Strategie an Ihre finanziellen Ziele anzupassen.

Während CFDs größere Flexibilität und Zugang zu einer Vielzahl von Märkten bieten, punkten Aktien mit langfristiger Stabilität und Eigentumsvorteilen. Unabhängig von Ihrer Wahl ist ein gut recherchierter Ansatz unerlässlich.

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Für alle, die den CFD-Handel erkunden möchten, empfiehlt es sich, Handelsstrategien zunächst mit einem TMGM-Demokonto zu testen. Sobald Nutzer mit der Plattform und den Handelsmechanismen vertrauter sind, können sie ein Live-Handelskonto bei TMGM eröffnen und die TMGM Mobile App oder Desktop-App nutzen.