CFD vs Actions : Quel instrument de trading vous convient le mieux ?

Points clés à retenir

• Les CFD sont des dérivés utilisés pour spéculer sur les variations de prix sans posséder l’actif, tandis que les actions représentent une propriété directe avec des droits de vote potentiels et des dividendes.

• L’effet de levier est courant avec les CFD et peut amplifier les gains comme les pertes, alors que les actions sont généralement achetées sans effet de levier et nécessitent un paiement intégral.

• Les coûts varient selon le type de produit. Les CFD peuvent inclure des spreads, des commissions et des frais de financement overnight. Le trading d’actions implique généralement des frais de courtage et de bourse sans frais de détention.

• L’horizon temporel guide souvent le choix. Les CFD conviennent plutôt au trading à court terme, tandis que les actions s’alignent généralement sur l’investissement à plus long terme et les revenus de dividendes.

• Les protections diffèrent. Les actionnaires bénéficient de droits d’investisseur sous les règles des bourses, tandis que le trading de CFD dépend du courtier et de la réglementation locale, rendant la gestion des risques essentielle.

Qu’est-ce que les CFD et les actions ? 

Les CFD (Contracts for Difference) 

• sont des produits dérivés permettant aux traders de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs sans posséder l’actif sous-jacent. 

• Ils sont utilisés pour trader des actions, des matières premières, du forex, et des indices. 

• La différence entre les prix d’ouverture et de clôture du contrat détermine les gains ou pertes. 

Les actions 

• représentent une propriété partielle dans une entreprise, donnant aux actionnaires une part de ses actifs et bénéfices. 

• Elles sont négociées sur des bourses comme le NYSE, le NASDAQ et le LSE. 

• Les investisseurs bénéficient de l’appréciation du capital et des dividendes au fil du temps. 

Principales similitudes entre CFD et actions 

• Accès au marché : Les CFD et les actions offrent une exposition aux marchés actions, permettant aux traders et investisseurs de spéculer sur la performance des entreprises. 

• Mouvements de prix : Les deux instruments sont influencés par les rapports de résultats, les indicateurs économiques et les événements mondiaux. 

• Plateformes de trading : Les CFD et les actions peuvent être tradés en ligne, offrant commodité et accessibilité aux participants du monde entier. 

• Risque et récompense : Les deux comportent des risques, tels que la volatilité du marché, mais lorsqu’ils sont abordés stratégiquement, ils offrent aussi des opportunités de gains. 

Principales différences entre CFD et actions 

Propriété 

• CFD : Pas de propriété de l’actif sous-jacent ; purement spéculatif. 

• Actions : Propriété directe de l’actif, offrant droits de vote et dividendes. 

Effet de levier 

• CFD : Permettent généralement de trader avec effet de levier, amplifiant gains et pertes. 

• Actions : Généralement tradées sans effet de levier, nécessitant le paiement intégral du prix de l’action. 

Structure des coûts 

• CFD : Peuvent inclure spreads, frais de détention overnight et commissions. 

• Actions : Coûts typiques incluent commissions de courtage et frais de bourse, sans frais de détention. 

Horizon temporel 

• CFD : Adaptés au trading à court terme en raison des positions à effet de levier et des frais overnight. 

• Actions : Mieux adaptés aux stratégies d’investissement à plus long terme, bénéficiant de la croissance du capital et des dividendes. 

Exemple CFD vs Exemple action

Pour clarifier toute confusion sur la différence financière entre ces deux méthodes, examinons un calcul concret du même trade exécuté via actions vs CFD. Ce scénario illustre comment l’effet de levier impacte votre mise de fonds initiale.

Exemple action

Supposons que vous achetiez 50 actions NVIDIA (NVDA) à 140 $ chacune. Votre investissement initial est de 7 000 $. Si le prix de l’action monte à 150 $, vos actions valent maintenant 7 500 $, ce qui vous donne un bénéfice de 500 $. Si le prix baisse à 130 $, votre investissement vaut 6 500 $, entraînant une perte de 500 $.

Exemple CFD

Au lieu d’acheter les actions réelles, vous décidez de trader un CFD sur NVIDIA. Avec un effet de levier de 10:1, vous n’avez besoin que de 700 $ pour ouvrir une position équivalente à 7 000 $ d’actions. Si le prix monte à 150 $, votre profit est toujours de 500 $. Cependant, si le prix baisse à 130 $, votre perte est également de 500 $. Parce que vous tradez sur marge, cette perte représente un pourcentage beaucoup plus important de votre dépôt initial de 700 $.

Risques des CFD vs actions 

#1 Risques des CFD

• L’effet de levier peut amplifier les pertes, pouvant dépasser les dépôts initiaux. 

• Soumis à des frais overnight, qui peuvent éroder les profits sur les trades à plus long terme. 

• Nécessite une surveillance constante en raison d’une volatilité plus élevée. 

#2 Risques des actions 

• La volatilité du marché peut impacter les prix des actions, entraînant des pertes en capital. 

• La moindre liquidité des petites actions peut rendre le trading difficile. 

• Les investissements à long terme sont exposés aux risques macroéconomiques et spécifiques à l’entreprise. 

Vous hésitez encore sur la méthode qui vous convient ? Voici un résumé des principaux avantages et inconvénients des deux instruments.

Avantages et inconvénients des CFD

Avantages et inconvénients des actions

Quel instrument vous convient ? 

• Choisissez les CFD si : 

• Vous préférez les opportunités spéculatives à court terme. 

• Vous souhaitez trader sur marge pour maximiser l’efficacité du capital. 

• Vous’cherchez à diversifier sur plusieurs marchés comme le forex ou les matières premières.

• Choisissez les actions si : 

• Vous visez la création de richesse à long terme et l’investissement en valeur. 

• Vous préférez la sécurité de la propriété d’actifs avec droits d’actionnaire. 

• Les dividendes sont un facteur clé de votre stratégie d’investissement. 

Conclusion : CFD vs actions 

La différence entre les CFD et les actions réside dans leur mode de trading et le niveau de flexibilité qu’ils offrent. Comprendre cette différence peut vous aider à aligner votre stratégie sur vos objectifs financiers.

Alors que les CFD offrent une plus grande flexibilité et un accès à un large éventail de marchés, les actions apportent stabilité à long terme et avantages de propriété. Quel que soit votre choix, une approche bien informée est essentielle.

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