Cosa sono le azioni?
Le azioni rappresentano una piccola quota di proprietà di una società. Le grandi società possono avere milioni o addirittura miliardi di azioni in circolazione, che puoi acquistare o vendere su mercati regolamentati. Possedere un’azione ti conferisce determinati diritti, a seconda di fattori quali la giurisdizione e il tipo di azione detenuta, come ad esempio il diritto ai dividendi.
Il prezzo delle azioni sale e scende in base alla domanda e all’offerta, nonché ad altri fattori, come la performance finanziaria della società', le decisioni o comunicazioni del management e i fattori macroeconomici.
Cosa sono i CFD?
“CFD” significa contratto per differenza. Si tratta di uno strumento finanziario derivato concepito per replicare il movimento di prezzo di un mercato sottostante. Il trading di CFD su azioni prevede contratti con un broker per scambiare la differenza di prezzo dell’azione sottostante dal momento in cui apri la posizione fino al momento in cui la chiudi. Pertanto, acquisti il contratto, non l’azione reale.
Differenze principali tra il trading di CFD e il trading azionario
Proprietà
Quando acquisti azioni, possiedi l’asset e potresti ricevere dividendi e altri privilegi in qualità di azionista. Con i CFD, non possiedi la società o l’asset sottostante; sei esposto solo al movimento di prezzo.
Leva e margine
Con il trading azionario, paghi l’intero valore in anticipo e non utilizzi il margine. L’unico caso in cui ciò avviene è se ricorri a specifici prestiti a margine. Con il trading di CFD, invece, spesso operi a margine. Ciò significa che devi depositare solo una frazione del valore totale della posizione. Il trading di CFD ti consente inoltre di utilizzare la leva.
Posizioni long e short
Quando acquisti direttamente un’azione, assumi una posizione long e puoi trarre profitto solo se il prezzo aumenta. I CFD, invece, ti consentono di assumere una posizione short (vendita allo scoperto) e di ottenere un profitto se il prezzo dell’azione sottostante scende. Questo perché non possiedi l’asset e lo strumento contrattuale ti permette di assumere sia posizioni long sia posizioni short.
Dividendi e altri diritti degli azionisti
Se possiedi l’azione reale, potresti ricevere dividendi o beneficiare di operazioni societarie. Con i CFD, potresti ricevere un accredito o un addebito relativo ai dividendi a seconda che tu sia long o short, ma non godi dei diritti degli azionisti allo stesso modo.
Costi e commissioni
Le commissioni variano notevolmente tra broker e giurisdizioni. Nel trading azionario, i costi possono includere le commissioni del broker’, le commissioni di borsa o l’imposta di bollo (a seconda della regione). Con i CFD su azioni, potresti dover pagare spread, commissioni e finanziamento overnight (se mantieni una posizione con leva durante la notte). È importante verificare tutti i costi prima di fare trading.
Profilo di rischio
Poiché i CFD sono strumenti a leva, le potenziali perdite e i potenziali guadagni risultano amplificati rispetto al trading azionario. I CFD amplificano sia i profitti sia le perdite. Pertanto, i CFD rappresentano generalmente un’opzione di trading molto più rischiosa rispetto al trading azionario.
Periodo di detenzione e strategia
Il trading di CFD su azioni è spesso più adatto a un’operatività speculativa di breve termine, data la struttura dei costi (inclusi gli oneri overnight) e la facilità di assumere posizioni short. Il trading azionario, invece, è spesso più in linea con un investimento di lungo termine o con il mantenimento della proprietà dell’asset.
Il trading di CFD è una buona opzione per i principianti?
Ci sono diversi vantaggi di cui un trader principiante potrebbe beneficiare con il trading di CFD. Questi vantaggi potrebbero applicarsi anche al trading azionario, ma forse in misura molto minore.
Un vantaggio è che hai accesso al potenziale profitto del mercato azionario, in un certo senso, con un capitale inferiore. Questo è dovuto al margine, che ti consente di assumere una posizione molto più ampia di quanto il tuo deposito permetterebbe altrimenti, anche se ciò comporta un rischio maggiore.
Un altro vantaggio è che con il trading di CFD puoi potenzialmente ottenere profitti sia nei mercati in rialzo sia in quelli in ribasso. Questo perché con il trading di CFD puoi assumere una posizione short.
Inoltre, il trading di CFD ti offre anche la possibilità di entrare e uscire rapidamente dal mercato. Il trading di CFD presenta anche spread più contenuti. Puoi inoltre utilizzare la leva quando fai trading con i CFD. Questo dimostra che i CFD offrono una maggiore flessibilità operativa rispetto al trading azionario.
Scegliere tra trading di CFD e trading azionario
Ci sono diversi fattori da considerare quando vuoi scegliere quale tipo di trading svolgere tra le due tipologie discusse in questo articolo. Un trader deve capire quali obiettivi desidera raggiungere con la propria operatività. Se il trader desidera fare trading attivamente giorno dopo giorno, allora forse il trading di CFD è più adatto a lui. Tuttavia, se i vincoli di tempo rappresentano un problema o se un trader desidera semplificare la propria attività di trading, il trading azionario potrebbe essere più adatto.
Anche la gestione del rischio è un aspetto che un trader deve considerare. Poiché i CFD implicano l’uso della leva, è necessario utilizzare stop loss, gestire la dimensione della posizione e operare solo con capitale che ci si può permettere di perdere. Tutto ciò si integra con la scelta del broker giusto con cui fare trading. Un trader dovrebbe sempre verificare se il broker è regolamentato per il tipo di trading in cui desidera operare.
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