잔액은 입금, 출금, 청산된 거래를 반영한 후의 거래 계좌 내 현금을 말합니다. 여기에는 미결제 포지션의 평가손익은 포함되지 않습니다.
잔액은 거래를 청산하거나, 입금하거나, 출금을 처리할 때만 업데이트되므로 미결제 포지션의 실시간 가치에 따라 변하지 않습니다. 청산된 거래는 이익을 더하거나 손실을 차감하며, 미결제 거래는 청산할 때까지 잔액에 영향을 주지 않습니다.
잔액은 순자산과 다릅니다. 순자산은 계좌의 실시간 가치로, 잔액에 미결제 포지션의 평가손익을 더하거나 뺀 값입니다. 미결제 포지션이 없으면 잔액과 순자산은 같습니다.
거래 계좌에 USD 5,000를 입금한 뒤, USD 300의 이익으로 거래를 청산하면 잔액은 다음과 같습니다:
5,000 + 300 = USD 5,300
그 후 USD 100의 평가손실 상태인 새 포지션을 열었다고 가정해 보겠습니다. 거래가 아직 열려 있으므로 잔액은 USD 5,300으로 유지되지만, 순자산은 USD 5,200으로 떨어집니다.