Dana bersama (Mutual fund) definition

Dana bersama ialah kenderaan pelaburan terkumpul yang mengumpulkan wang daripada ramai pelabur dan membeli portfolio instrumen kewangan bagi pihak mereka. Setiap pelabur memiliki unit dalam dana dan bukannya pegangan asas secara langsung.

Pengurus profesional melaburkan wang terkumpul mengikut objektif dana, seperti pertumbuhan modal, pendapatan, atau menjejaki indeks. Harga dana ialah nilai aset bersih (NAV), iaitu jumlah nilai pegangan dibahagikan dengan bilangan unit, dan ia biasanya ditentukan sekali sehari.

Dana bersama ialah satu jenis dana terkumpul, dan ia berbeza daripada dana dagangan bursa. Dana bersama dibeli dan dijual pada NAV harian secara terus dengan penyedia dana, manakala dana dagangan bursa didagangkan di bursa sepanjang hari pada harga pasaran langsung. Kedua-duanya menyebarkan wang merentasi banyak pegangan, tetapi hanya dana dagangan bursa mempunyai harga yang berubah secara berterusan.

Dana bersama (Mutual fund) Example

Anda melaburkan USD 5,000 ke dalam dana bersama ekuiti. Dana itu mengumpulkan wang anda bersama modal daripada pelabur lain dan membeli saham dalam 100 syarikat yang berbeza.

Katakan dana itu memegang sejumlah USD 50 juta. Bahagian anda ialah:

USD 5,000 √∑ USD 50,000,000 = 0.01%

Anda memiliki 0.01% daripada portfolio melalui unit anda, bukan 100 saham itu secara langsung. Jika pegangan dana meningkat kepada USD 55 juta, bahagian anda kekal pada 0.01%, kini bernilai USD 5,500.