CFDs vs Ações: Qual Instrumento de Negociação é Ideal para Você?

Principais Conclusões

• CFDs são derivativos usados para especular sobre variações de preço sem possuir o ativo, enquanto ações representam propriedade direta com potencial direito a voto e dividendos.

• Alavancagem é comum em CFDs e pode ampliar lucros e perdas, enquanto ações geralmente são adquiridas sem alavancagem e requerem pagamento integral.

• Custos variam conforme o tipo de produto. CFDs podem incluir spreads, comissões e financiamento overnight. Negociação de ações normalmente envolve taxas de corretagem e da bolsa, sem custos de manutenção.

• O horizonte temporal frequentemente orienta a escolha. CFDs tendem a ser adequados para operações de curto prazo, enquanto ações geralmente se alinham com investimentos de longo prazo e renda de dividendos.

• As proteções variam. Acionistas possuem direitos sob regras da bolsa, enquanto negociação de CFDs depende do corretor e da regulamentação jurisdicional, tornando a gestão de risco essencial.

O que São CFDs e Ações? 

CFDs (Contratos por Diferença) 

• Produtos derivativos que permitem aos traders especular sobre movimentos de preço de diversos ativos sem possuir o ativo subjacente. 

• Usados para negociar ações, commodities, forex, e índices. 

• A diferença entre os preços de abertura e fechamento do contrato determina lucros ou perdas. 

Ações 

• Representam propriedade parcial em uma empresa, conferindo aos acionistas participação nos ativos e lucros. 

• Negociadas em bolsas de valores como NYSE, NASDAQ e LSE. 

• Investidores se beneficiam por meio de valorização de capital e dividendos ao longo do tempo. 

Principais Semelhanças Entre CFDs e Ações 

• Acesso ao Mercado: CFDs e ações oferecem exposição aos mercados de ações, permitindo que traders e investidores especulem sobre o desempenho das empresas. 

• Movimentação de Preços: Ambos os instrumentos são influenciados por relatórios de lucros, indicadores econômicos e eventos globais. 

• Plataformas de Negociação: CFDs e ações podem ser negociados online, oferecendo conveniência e acessibilidade a participantes em todo o mundo. 

• Risco e Recompensa: Ambos carregam riscos, como volatilidade de mercado, mas quando abordados estrategicamente, também apresentam oportunidades de ganhos. 

Principais Diferenças Entre CFDs e Ações 

Propriedade 

• CFDs: Sem propriedade do ativo subjacente; puramente especulativo. 

• Ações: Propriedade direta do ativo, conferindo direitos de voto e dividendos. 

Alavancagem 

• CFDs: Normalmente permitem negociação com alavancagem, ampliando ganhos e perdas. 

• Ações: Geralmente negociadas sem alavancagem, exigindo pagamento integral antecipado do preço da ação. 

Estrutura de Custos 

• CFDs: Podem incluir spreads, taxas de manutenção overnight e comissões. 

• Ações: Custos normalmente incluem comissões de corretagem e taxas da bolsa, sem custos de manutenção. 

Horizonte Temporal 

• CFDs: Adequados para operações de curto prazo devido a posições alavancadas e taxas overnight. 

• Ações: Mais indicadas para estratégias de investimento de longo prazo, aproveitando potencial valorização de capital e dividendos. 

Exemplo de CFD vs Exemplo de Ação

Para esclarecer qualquer dúvida sobre a diferença financeira entre esses dois métodos, vamos analisar um cálculo concreto da mesma operação executada via Ações vs. CFDs. Este cenário destaca como a alavancagem impacta seu desembolso inicial de capital.

Exemplo de Ação

Suponha que você compre 50 ações da NVIDIA (NVDA) a $140 cada. Seu investimento inicial é $7.000. Se o preço da ação subir para $150, suas ações valerão $7.500, gerando um lucro de $500. Se o preço cair para $130, seu investimento valerá $6.500, resultando em uma perda de $500.

Exemplo de CFD

Em vez de comprar as ações reais, você decide negociar um CFD da NVIDIA. Com alavancagem de 10:1, você precisa apenas de $700 para abrir uma posição equivalente a $7.000 em ações. Se o preço subir para $150, seu lucro ainda será $500. Contudo, se o preço cair para $130, sua perda também será $500. Como você negocia com margem, essa perda representa uma porcentagem muito maior do seu depósito inicial de $700.

Riscos de CFDs vs Ações 

#1 Riscos de CFD

• Alavancagem pode amplificar perdas, potencialmente excedendo depósitos iniciais. 

• Sujeito a taxas overnight, que corroem lucros em operações de longo prazo. 

• Requer monitoramento constante devido à maior volatilidade. 

#2 Riscos de Ações 

• Volatilidade do mercado pode impactar preços das ações, levando a perdas de capital. 

• Menor liquidez em ações menores pode dificultar a negociação. 

• Investimentos de longo prazo estão expostos a riscos macroeconômicos e específicos da empresa. 

Ainda não tem certeza de qual método se encaixa no seu perfil? Aqui está um resumo das principais vantagens e desvantagens de ambos os instrumentos.

Vantagens e desvantagens dos CFDs

Vantagens e desvantagens das Ações

Qual Instrumento é Ideal para Você? 

• Escolha CFDs se: 

• Você prefere oportunidades especulativas de curto prazo. 

• Você deseja negociar com margem para maximizar a eficiência do capital. 

• Você’ busca diversificar em múltiplos mercados como forex ou commodities.

• Escolha Ações se: 

• Você visa criação de riqueza a longo prazo e investimento em valor. 

• Você prefere a segurança de possuir ativos com direitos de acionista. 

• Dividendos são um fator chave na sua estratégia de investimento. 

Considerações Finais: CFDs vs Ações 

A diferença entre CFDs e ações está na forma como são negociados e no nível de flexibilidade que oferecem. Reconhecer essa diferença pode ajudar a alinhar sua estratégia com seus objetivos financeiros.

Enquanto CFDs oferecem maior flexibilidade e acesso a uma ampla gama de mercados, ações proporcionam estabilidade a longo prazo e vantagens de propriedade. Independentemente da sua escolha, uma abordagem bem pesquisada é essencial.

Pronto para negociar?

TMGM é uma corretora de CFDs regulada e líder, conhecida por sua execução ultrarrápida e liquidez profunda. Com acesso a mais de 12.000 mercados em Forex, Ações, Índices e Commodities, a TMGM oferece aos traders spreads competitivos e ferramentas avançadas de negociação. Seja você um scalper ou day trader, nossa infraestrutura tecnológica foi projetada para lhe dar uma vantagem profissional.

Para quem deseja explorar a negociação de CFDs, é recomendável testar estratégias de negociação antes de comprometer fundos reais, utilizando uma conta demo TMGM. Após se familiarizar com a plataforma e a mecânica de negociação, os usuários podem abrir uma conta real de negociação na TMGM, usando o App TMGM Mobile ou aplicativo desktop.