Ang financial institution ay isang kumpanyang nagbibigay ng mga serbisyong pinansyal tulad ng deposits, loans, investments, insurance, o payments. Kumikilos ito bilang tagapamagitan sa pagitan ng mga tao at negosyong may hawak na kapital at ng mga nangangailangan ng pondo.
Inililipat ng isang financial institution ang kapital sa buong ekonomiya sa pamamagitan ng pagtanggap ng pera mula sa isang grupo at pagdaloy nito sa iba. Kabilang sa kategoryang ito ang mga bangko, credit union, brokerage, insurer, asset manager, at pension fund, at ang mga serbisyo nito ay mula sa deposit accounts at loans hanggang sa currency exchange at securities trading.
Iba ang financial institution sa financial market: ang institution ang organisasyong namamagitan sa mga transaksyon, samantalang ang market ang lugar kung saan nagpapalitan ng pagmamay-ari ang mga asset. Dahil nakaaapekto ang kanilang katatagan sa mas malawak na ekonomiya, karamihan sa mga financial institution ay mahigpit na regulated.
Ang isang negosyo ay nangangailangan ng USD 500,000 para sa pagpapalawak.
Nag-a-apply ito ng loan mula sa isang bangko.
Kumikilos ang bangko bilang isang financial institution sa pamamagitan ng pagtatasa sa credit risk, pagbibigay ng pondo, at paniningil ng interest kapalit ng kapital.