Giao dịch ký quỹ là việc sử dụng vốn vay, hoặc đòn bẩy do nhà môi giới cung cấp, để mở các vị thế lớn hơn số tiền mặt của chính bạn cho phép. Nó làm tăng cả lợi nhuận tiềm năng lẫn thua lỗ tiềm năng của một giao dịch.
Bạn nạp tiền ký quỹ làm tài sản đảm bảo, và nhà môi giới tài trợ phần còn lại của vị thế. Hình thức này phổ biến trên các thị trường forex, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số, hợp đồng tương lai, crypto và CFD, nơi một khoản tiền gửi nhỏ có thể kiểm soát một mức độ tiếp xúc lớn hơn nhiều.
Giao dịch ký quỹ là phương thức; ký quỹ là khoản tiền đặt cọc hỗ trợ cho nó. Vì lãi và lỗ được tính trên toàn bộ vị thế thay vì trên khoản tiền gửi, cùng một mức đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận cũng sẽ khuếch đại thua lỗ. Bạn kiểm soát rủi ro đó bằng quy mô vị thế nhỏ hơn, lệnh dừng lỗ và giới hạn đòn bẩy chặt chẽ hơn.
Bạn có 1.000 USD và giao dịch ký quỹ với đòn bẩy 1:10.
Điều này cho phép bạn kiểm soát một vị thế trị giá:
1.000 USD √ó 10 = 10.000 USD
Nếu thị trường đi đúng hướng của bạn, lợi nhuận của bạn được tính trên vị thế 10.000 USD. Nếu thị trường đi ngược lại bạn, thua lỗ của bạn cũng được tính trên chính toàn bộ vị thế đó, không phải trên 1.000 USD của bạn.