2025年新手如何投資黃金：四種方法

為什麼黃金有價值？  

儘管已經轉向法定貨幣體系（即由政府發行貨幣），黃金依然保持其高價值，既是商品也是投資資產。作為黃金交易的標的之一，中央銀行通常將黃金儲備納入外匯儲備，以增強流動性。

自2021年以來，各公司購買了創紀錄水準的黃金。2024年，黃金現貨價格總體上行，並在10月底附近達到階段性高位；這也反映出貴金屬市場在全球巨觀環境下的避險屬性。

投資黃金值得嗎？  

儘管黃金作為貴金屬之首，但其作為一致性的長期投資資產並不總是表現最佳。

（圖表來自 Macrotrends）

以上是100年的圖表，比較了道瓊斯工業平均指數（藍色）與黃金價格（橙色）的歷史百分比回報。灰色條表示衰退期。

就總回報而言，道瓊斯工業平均指數的回報較高，增長超過900%，而黃金增長超過500%。因此，投資於道瓊斯股票的交易者比單純投資黃金的交易者獲得了更多的利潤。

然而，將黃金（XAU/USD）納入投資組合仍然有其好處。如圖所示，在衰退期間，黃金的表現優於股票。這增強了黃金作為資產類別的獨特性，並可能表明其與股市的相關性較低或甚至為負相關。

考量到黃金的價值，黃金可作為任何投資組合的重要補充，用於避險市場風險與通膨；若希望透過衍生品參與，可參考 黃金差價合約優勢。

為什麼投資者喜歡黃金？

流動性

流動性是指資產在二級市場中可以買賣的難易程度和速度。股票的流動性高，可以在需要時快速出售；相比之下，不動產的流動性低，因為賣出房產需要幾週甚至幾個月的時間。

黃金是世界上最具流動性的市場之一。全球的實物黃金持有量估計約為5.1萬億美元，衍生品市場的未平倉合約額約為1萬億美元。這種高流動性意味著在執行交易時具有靈活性。交易者還可以快速進出倉位，從而便於風險管理，並結合 財經日曆 識別重大事件風險。

多樣化

多樣化您的投資組合有助於對沖風險。透過將投資分散到 不同的資產，可以降低市場波動帶來的風險與影響。

黃金與股市的低相關性使其成為一個極好的投資選擇。在2008年的全球金融危機期間，對沖基金、不動產和股票大幅下跌。而黃金保持了其價值，價格上漲了21%。 

價值儲存

黃金作為有限資源，需求量大，且受供需關係的影響。

黃金經受住了時間的考驗，歷經歷史仍保持其價值。交易者可以透過投資黃金來保護他們的資本。

回報

黃金也能在長期內持續增值。雖然其他資產類別（如股票）具有較高的波動性，但黃金被許多投資者視為長期配置中更可靠的組成部分。

新手如何投資黃金？  

開始前，建議先完成 開設交易帳戶 並了解適合自身的 帳戶類型。

黃金 IRA

透過將個人退休帳戶（IRA）的一部分轉入投資黃金的帳戶，交易者可以實現投資組合的多樣化，並從該資產類別中獲益。

擁有實物黃金

擁有金條、金幣等實物黃金是一個不錯的選擇。交易者可以透過經銷商、珠寶店或當舖購買黃金。

但請記住，儲存實物黃金可能會帶來麻煩，且投資級黃金的純度必須至少為99.5%。此外，製作高純度黃金的珠寶很困難，因此，如果交易者選擇將黃金珠寶納入其投資組合，他們必須明白這會降低其黃金的價值。

黃金差價合約

差價合約 （CFD）為交易者提供了不同的投資方式，比如投機價格變化。這樣不僅可以從價格上漲和下跌中獲利，還可以避免儲存黃金的麻煩，並可使用 交易計算器評估保證金與點差（同時注意 交易槓桿風控）。若希望了解差價合約參與黃金的優勢，可進一步閱讀 黃金差價合約優勢。

黃金期貨

黃金期貨是買賣雙方約定在特定日期以特定價格買入一定數量黃金的合約，無論市場狀況如何。

期貨是避險波動市場的好方法，投資者也可以透過黃金期貨預測價格走勢。

黃金ETF和黃金礦業股

黃金ETF和黃金礦業股票是替代實物持有的方式之一。黃金ETF為投資者提供來自不同行業與公司的選擇；若拿不準，可優先關注具備較長業績紀錄、成分清晰、流動性良好的產品。同時，您也可以透過 股票差價合約參與黃金礦業公司的股價波動。