什么是点数（Pip）？TMGM外汇点值完全掌握指南

外汇交易中的点数（Pip）是什么

在外汇交易中，点（Pip，全称为“百分比点”）是货幣对價格變動的最小标准单位。对于大多数货幣对来说，一個点等于0.0001；而对于涉及日元的货幣对，一個点为0.01。点用于衡量汇率的變動，帮助交易者根据货幣对的波動幅度计算盈亏。

点值在外汇市场的起源

点的概念最初是为了标准化不同货幣对之间的價格變動而提出的。在电子交易出现之前，價格的變動通常以1/16点为单位进行衡量。而随着十进制定價系统的普及，点作为一种更清晰、统一的计量方式被廣泛采用。

点数（PIP）

根据外汇市场惯例，点是汇率可以變動的最小整数单位價格變動

为什么点数在外汇交易中如此重要

1. 衡量價格波動

2. 计算盈亏

3. 设置止损和止盈订单

4. 确定持仓规模

5. 比较不同货幣对的波動性
   
   
   

TMGM见解：了解点值对于高效使用TMGM的交易平台至关重要。MetaTrader 4 界面会清晰显示点的變動，帮助您精准跟踪每一笔交易。

外汇中的点数是什么？

標準點數定義

在大多數貨幣對中，「點數」（pip）指匯率的第四位小數。例如，在 EUR/USD（歐元兌美元）中，從 1.1200 變動到 1.1201 就等於一個點數。

例外與特殊情況

1. 日圓（JPY）貨幣對：點數是小數點後的第二位。例如，在 USD/JPY（美元/日圓）中，從 110.50
   變動到 110.51 即為一個點數。
   
   

2. 點數的細分（Pipette）：部分經紀商會報價至小數點後第五位。例如：從 1.12000 變動到 1.12001
   為一個點數的十分之一（即 1 點 pipette）。
   
   

3. 非主流貨幣對（Exotic Currency Pairs）：點數定義可能不同。例如 USD/THB（美元/泰銖）通常會
   報到小數點後兩位。
   
   

4. 加密貨幣對：常採用不同的小數位標準。例如 BTC/USD（比特幣/美元）可能根據交易所規定，將 1 美元或 0.1 美元視為一個點數。

TMGM 優势：TMGM 在多個货幣对上提供点数的细分报價，带来更精准的定價及更低的潜在点差（spread）。这对剥头皮交易（scalping）及高频外汇交易者尤为有利。

點數的心理學

理解其他外匯交易者如何看待點數，可以為你的交易提供優勢：

1. 整數關卡：許多交易者會在整數點數位置（例如 EUR/USD 的 1.2000）下單，從而形成潛在的支
   撐/阻力位。

2. 點數里程碑：大幅整數點數波動（如 100 點數）往往會影響市場情緒。
   
   

TMGM 工具：利用 TMGM 在 MetaTrader 4（MT4）平台上的趨勢線等高階圖表工具，識別這些心理價位並預判市場走勢。

如何计算外汇中的点数價值？

计算点数的基本公式

点数價值 =（1 点数 ÷ 汇率）× 合約手數（Lot Size）

詳細範例

歐元/美元交易1標準手（100,000單位）

• 如果歐元兌美元為 1.1200
• 點值 = (0.0001 / 1.1200) * 100,000 = 每點 8.93 美元

美元/日圓交易1迷你手（10,000單位）

• 如果美元/日圓匯率為 110.50
• 點值 = (0.01 / 110.50) * 10,000 = 每點 0.90 美元

英鎊/澳元交易0.5手（50,000單位）

• 如果英鎊兌澳幣匯率為 1.8500
• 點值 = (0.0001 / 1.8500) * 50,000 = 2 澳元。 每點 70
• 要轉換為美元，請乘以澳元/美元匯率

不同帳戶貨幣下的點數價值

如果你的交易帳戶所使用的貨幣與報價貨幣不同，則需要額外進行一次兌換計算。

範例：使用歐元帳戶交易 USD/CAD

先計算出點數的 CAD 價值

再根據目前 EUR/CAD 匯率換算成歐元

TMGM 優勢：TMGM 的點數價值計算器會自動根據你的帳戶貨幣調整點數價值，節省時間並降低計算出錯風險。

槓桿如何影響點數價值

槓桿本身不會改變點數價值，但會放大每個點數對帳戶餘額的實際影響。

範例：在 1:100 槓桿、帳戶資金 1,000 美元的情況下：

你可以控制 **100,000 美元（1 標準手）**的部位

市場價格波動 10 點數 = 帳戶餘額變動 100 美元（相當於初始保證金的 10%）

TMGM 風險管理：TMGM 提供靈活的槓桿選項及教育資源，幫助你理解並管理槓桿交易的風險。

什麼是基於點數的高階交易策略？

點數動量交易

1. 利用基於點數的指標（如平均趨向指數 ADX）識別強勁動量

2. 當點數波動在特定時間內超過設定閾值時入場交易
   
   
   範例策略：
   如果 EUR/USD 在 15 分鐘內波動超過 20 點數
   且 ADX 高於 25（表示趨勢強勁）
   則順勢進場交易
   
   TMGM 工具：可在 TMGM 的 MetaTrader 4 平台上使用 ADX 指標 來識別強趨勢。
   
   
   

點數反轉策略

1. 利用點數為基礎的震盪指標辨識超買或超賣狀態

2. 在顯著的點數波動後尋找價格反轉訊號
   
   
   範例策略：
   如果 GBP/USD 一天內波動超過 100 點數
   且相對強弱指標（RSI）高於 70（超買）或低於 30（超賣）
   則考慮逆勢交易
   
   
   TMGM 功能：TMGM 的 MT4 平台提供多種震盪指標與技術工具，支援此策略實施。

多時間框架點數分析

1. 比較不同時間框架下的點數波動，尋找潛在趨勢變化

2. 在多個時間框架上應用基於點數的移動平均線確認交易訊號
   
   
   範例策略：
   若 1 小時圖上 50 點數移動均線（MA） 上穿 200 點數 MA
   且 15 分鐘圖上 10 點數 MA 上穿 50 點數 MA
   則考慮做多（買）
   
   TMGM 優勢：TMGM 平台支援在多個時間框架之間自由切換，以便進行此類多維度分析。

如何利用點數進行外匯風險管理

基於點數的部位管理

1. 確定每筆交易可承受的最大風險金額（例如帳戶餘額的 2%）

2. 根據停損點數（Stop-loss）計算交易手數
   
   範例：
   帳戶餘額：$10,000
   每筆交易風險：2%（$200）
   停損：40 點數
   點數價值：$1/點數
   部位大小 = 風險金額 ÷（停損點數 × 點數價值） = $200 ÷（40 × $1） = 5 迷你手
   
   TMGM 工具：使用 TMGM 的**倉位計算器（Position Size Calculator）**可自動完成計算，幫助你精準控制風險。
   
   

基於點數的移動停損

1. 設定初始停損位

2. 當行情朝有利方向發展時，以固定點數距離上移止損，鎖定利潤
   
   
   範例：
   在 EUR/USD 1.1200 建立多單，並設定 30 點數停損（1.1170）
   當價格上漲至 1.1230 時，停損上移至 1.1200（維持 30 點數距離）
   TMGM 功能：TMGM 的 MT4 平台支援一鍵設定移動止損，幫助你在管理風險的同時鎖定效益。

基於點數的風險報酬比

目標應為正向風險回報比，通常建議 1:2 或更高

示例：

• 止损：30 点数
  
  

• 止盈：60 点数
  
  

• 风险回报比 = 1:2
  
  

TMGM 提示：可利用 TMGM 的教育资源学习更高效的风险回报管理策略，在外汇交易中实现更优的风险控制。

什麼是外匯中的點數點差，它們如何影響交易成本？

了解什麼是點數點差

點差（Spread）是買入價（Bid）與賣出價（Ask）之間的差額，以點數（pips）為單位衡量。它代表了進入一筆交易時需要承擔的直接成本。

範例：

EUR/USD 買入價（Bid）：1.120

EUR/USD 賣出價（Ask）：1.1202

點差 = 2 點數

點數點差的類型

• 固定點差：無論市場狀況如何，點差都保持不變
• 浮動點差：根據市場流動性和波動性而變化

點差對交易策略的影響

1. 剝頭皮交易（Scalping）：需要極低點差才能保持獲利

2. 長期交易（Long-term Trading）：受點差影響較小
   
   
   TMGM 優勢：TMGM 提供極具競爭力的點差，部分產品低至 0 點差，非常適合包括剝頭皮交易在內的多種交易策略。

用點數計算總交易成本

總成本 = 點差 + 佣金（如適用）

範例：

點差：1.5 點數

佣金：0.5 點數（往返單計）

總成本 = 2 點數/往返單

TMGM 透明度：TMGM 提供清晰的點差與佣金訊息，幫助交易者精確計算交易成本，提升交易決策的透明度與效率。

高階點數概念

點數相關性

了解一個貨幣對的點數波動如何影響另一個貨幣對，是交易策略優化的重要環節。

範例：

EUR/USD 上漲 100 點數，可能會帶動 GBP/USD 出現類似幅度的波動，因為這兩個貨幣對都包含 USD 作為共同貨幣成分。

TMGM 工具：透過 TMGM 的相關性矩陣（correlation matrix），交易者可以識別不同貨幣對之間的相關關係，從而更好地分散交易風險、優化投資組合。

點數價值波動

隨著匯率變動，點數價值（pip value）也會隨之變化，尤其是當貨幣對報價幣種與帳戶貨幣不同的時候。

範例：

當 USD/JPY 上升時，以美元計價的 USD/JPY 交易點數價值會略微下降。

什麼是以點數衡量的滑點?

滑點（Slippage）是指交易預期成交價與實際成交價之間的差距，通常發生在市場高波動或流動性不足時。

範例：

你下達一筆 EUR/USD 市價買單，目標成交價是 1.1200，但實際成交在 1.1202，造成 2 點數滑點。

TMGM 功能：TMGM 採用先進的執行技術，旨在最大程度降低高波動時期的滑點風險，確保訂單盡可能以理想價格成交。

以點數為基礎的市場分析

以點數衡量市場波動性

1. 平均真實波幅（ATR, Average True Range）：以點數衡量市場波動性。

2. 布林通道寬度（Bollinger Band Width）：另一個基於點數的波動性指標。
   
   
   範例：若 EUR/USD 的 ATR 為 100 點數，表示市場處於高波動狀態；ATR 為 30 點數時，則代表波動性較低。

點數計算的支撐與阻力位

透過點數測量價格從參考點反覆反轉的位置，幫助交易者辨識關鍵的支撐和阻力等級。

範例：

 EUR/USD 價格多次在 50 點數區間內反轉，表示該區域可能存在強支撐或阻力。

基於點數的斐波那契回檔

利用斐波那契水準計算潛在的價格回檔點，並以點數衡量回檔幅度。

範例：

在 EUR/USD 上漲 200 點數後，可關注 38.2%（76 點數）和 61.8%（124 點數）的回檔位，尋找潛在反轉機會。

TMGM 平台優勢：TMGM 的 MetaTrader 4 平台內建 ATR、布林通道和斐波那契工具，為交易者提供全面的基於點數的市場分析功能。

不同交易風格的點數目標

剝頭皮交易

• 目標點數：每筆交易 5–10 點數

• 交易週期：幾分鐘到幾小時

• 特點：交易頻率極高，需要極低點差和極速執行。

• TMGM 適用性：TMGM 提供 低點差 和 快速執行，非常適合剝頭皮策略。

日内交易

• 目標點數：每筆交易 10–20 點數

• 交易週期：數小時至一天內

• 特點：中等交易頻率，專注於日內價格波動。

• TMGM 工具：可利用 TMGM 的經濟日歷（economic calendar），根據經濟數據發布尋找日內交易機會。
  
  

波段交易

• 目標點數：每筆交易 50–100 點數

• 交易週期：數天至數週

• 特點：交易頻率較低，旨在捕捉較大的市場波動。

• TMGM 功能：TMGM 的 MT4 平台支援設定更寬的停損與止盈，非常適合波段交易策略。
  
  

趨勢/部位交易

• 目標點數：每筆交易 100+ 點數

• 交易週期：數週至數月

• 特點：交易頻率最低，聚焦在長期趨勢和基本面因素。

• TMGM 資源：可藉助 TMGM 的長期市場分析和基本面研究，支援趨勢交易的策略決策。
  
  
  

使用 TMGM 進行點數（Pip）交易的實用技巧

1. 從模擬帳戶開始：透過 TMGM 模擬帳戶練習點數計算和策略執行，在無風險環境中累積經驗。
2. 利用 TMGM 的教育資源：參加 網路研討會（webinars）、閱讀交易指南，深入理解並掌握點數在交易中的應用。
3. 透過 TMGM 的分析工具：在 MT4 平台中使用內建指標和分析功能，進行基於點數的市場分析。
4. 監控基於點數的交易表現：記錄交易日誌，用點數衡量盈虧，幫助辨識可改進的地方。
5. 保持資訊靈通：定期關注 TMGM 市場分析，根據即將發布的經濟事件預測潛在點數波動。
6. 循序漸進：初期可設定較大的點數目標，隨著經驗成長和外匯交易技巧提升，逐步縮小目標範圍。
7. 持續學習：外匯市場不斷變化，應持續關注 TMGM 最新交易功能與市場分析，不斷優化基於點數的交易策略。

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请记住，理解点数是外汇交易的重要基础，但这僅是全面交易策略中的一個环节。TMGM 提供丰富的教育资源和实用工具，帮助您不断提升和完善外汇交易技能。

务必重视风险管理。 建议先从 模拟账户 开始，熟悉点数计算及其对交易的影响，再逐步过渡到真实账户操作，实现更稳健的交易體验。