كيفية الاستثمار في الذهب والفضة: الدليل الكامل لتداول المعادن الثمينة

ما هي المعادن الثمينة؟

المعادن الثمينة هي موارد طبيعية ذات قيمة اقتصادية وصناعية عالية. تُعتبر ذات قيمة بسبب ندرتها والطلب القوي عليها.

ثمانية أنواع من المعادن تندرج تحت هذه الفئة: الذهب، الفضة، البلاتين، البلاديوم، الروديوم، الروثينيوم، الإيريديوم، والأوزميوم. يركز العديد من المتداولين المعاصرين على فهم كيفية الاستثمار في الذهب والفضة لأن هذين المعدنين يهيمنان على الطلب العالمي ويستخدمان على نطاق واسع في المجوهرات، التكنولوجيا، ومحافظ الاستثمار.

لماذا تداول المعادن الثمينة؟

يوفر تداول المعادن الثمينة العديد من الفوائد. فهي طريقة استراتيجية للتحوط ضد التضخم. يجذب الذهب والفضة طلبًا أعلى عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة.

فائدة أخرى هي الطلب المستمر من العديد من البنوك المركزية التي تساعد في دعم أسعار السوق، مما يحافظ على المعادن كأصول قوية على المدى الطويل. كما توفر هذه المعادن أمانًا خلال النزاعات السياسية، الركود الاقتصادي، الكوارث الطبيعية، وفترات الضغوط المالية. يساعد الاستثمار في المعادن الثمينة أيضًا على تنويع المحافظ، مما يمكن أن يقلل من المخاطر لأن هذه الأصول غالبًا ما تتصرف بشكل مختلف عن الأسهم أو أسواق العملات.

مخاطر تداول المعادن الثمينة

مع ذلك، مثل جميع التداولات، هناك مخاطر مرتبطة بتداول المعادن الثمينة. فقد تشهد تقلبات سعرية قوية. يمكن أن تتغير ظروف السوق بسرعة بسبب الأحداث العالمية، الطلب الصناعي، ومزاج المستثمرين.

يمكن أن يؤثر الطلب الصناعي على الفضة أكثر من الذهب، ولهذا السبب موضوع الذهب مقابل الفضة مهم للمتداولين عند مقارنة الإمكانات والمخاطر على المدى الطويل. يمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية على عمليات التعدين، التجارة الدولية، والقوانين البيئية التي تؤثر على الإنتاج.

ما الذي يؤثر على أسعار المعادن الثمينة؟

العرض والطلب. زيادة الطلب أو حتى توقع زيادة الطلب يرفع أسعار المعادن؛ من ناحية أخرى، العرض العالي يخفض الأسعار.
أداء الدولار الأمريكي (USD). نظرًا لأن المعادن الثمينة تُتداول بالدولار الأمريكي، يمكن أن يرتفع سعر المعادن إذا انخفضت قيمة العملة. والعكس صحيح أيضًا.
أسعار الفائدة والسياسات النقدية. عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة والسياسات النقدية أقل تشددًا، من المتوقع أن يرتفع سعر المعادن الثمينة بسبب التضخم المحتمل والعوائد المنخفضة على الأصول الأخرى.
البيانات الاقتصادية. يمكن أن يزيد الاقتصاد العالمي الضعيف الطلب على المعادن الثمينة، خاصة الآمنة منها مثل الذهب.
المخاطر السياسية. عدم اليقين في السياسة داخل بلد’ ما قد يردع المستثمرين المحتملين. في المناطق التي تُستخرج منها المعادن الثمينة، قد يؤثر ذلك أيضًا على سلاسل التوريد ويرفع الأسعار.

خيارات الاستثمار في المعادن الثمينة

اختيار نوع فئة الأصول من المعادن الثمينة هو الخطوة المهمة التالية أثناء تعلم كيفية الاستثمار في الذهب والفضة:

الملكية المادية

شراء المعادن الثمينة فعليًا يتيح الملكية المادية، لكن قد تكون هناك رسوم عالية للبيع والشراء والتخزين لأن المعادن الثمينة يجب أن تُحفظ بأمان. كما أنه لا يمكن اختيار الكمية الدقيقة للاستثمار، إذ يجب شراء وزن قضيب ذهب أو عملة كاملة.

يحدث البيع والشراء أيضًا ضمن أطر زمنية محددة، مما قد يحد من التداول. لهذا يفضل العديد من المتداولين المعاصرين تداول عقود الفروقات على الذهب (gold CFD trading).

الأسهم

شراء أسهم شركات استخراج المعادن الثمينة هو خيار ممتاز أيضًا. من أكبر شركات التعدين بارّيك جولد (Barrick Gold) ونيو مونت ماينينغ (Newmont Mining). يوفر هذا الخيار العديد من المزايا، منها السيولة العالية، انخفاض الرسوم والعمولات، تنويع المحفظة، استثمارات أولية أقل، ودخل سلبي من الأرباح الموزعة.

على الرغم من أن الأسهم تتبع أداء المعادن الثمينة بشكل غير مباشر، قد لا يعكس سعر سهم الشركة دائمًا الحركة الحقيقية للذهب أو الفضة.

الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)

تتيح الصناديق المتداولة في البورصة للمتداولين الاستثمار في الذهب، الفضة، أو شركات التعدين من خلال أداة سوقية واحدة. تُشترى وتُباع هذه الصناديق مثل الأسهم الفردية وتوفر تعرضًا مريحًا لسلة واسعة من الأصول. تقدم تنويعًا للمحفظة، سيولة عالية، وتكاليف تخزين أقل مقارنة بالملكية المادية. يجب على المتداولين ملاحظة أن بعض الصناديق تتبع أسعارًا محددة تختلف عن الحركة الفعلية للمعادن الأساسية.

عقود الفروقات (CFDs)

تداول عقود الفروقات على الذهب (Gold CFD trading) هو أحد أكثر الطرق مرونة للمشاركة في أسواق المعادن. العقد مقابل الفروقات هو اتفاق لتبادل الفرق في السعر بين فتح وإغلاق الصفقة. تتيح هذه الطريقة للمتداولين المضاربة على تحركات الأسعار صعودًا أو هبوطًا دون امتلاك الذهب أو الفضة مباشرة. توفر عقود الفروقات فرصة للتداول بالرافعة المالية، الوصول السريع إلى الأسواق العالمية، والتعرض برأس مال أولي أقل. يمكن للمتداولين أيضًا الدخول في مراكز بيع (short positions) عندما يتوقعون انخفاض الأسعار.

عقود المستقبل

تتضمن عقود المستقبل اتفاقًا لشراء أو تسليم سلعة في تاريخ محدد. توفر هذه العقود سيولة قوية وساعات تداول مرنة. تتطلب عقود المستقبل رأس مال أولي أعلى وتتضمن تواريخ انتهاء، مما يجعلها أكثر ملاءمة للمتداولين ذوي الخبرة القادرين على إدارة متطلبات الهامش.

كيفية بدء تداول المعادن الثمينة

تتيح منصات التداول مثل TMGM للمتداولين تداول أكثر المعادن الثمينة شعبية بأسعار ضيقة استثنائية. تقدم TMGM رافعة مالية تصل إلى 1:1000 وتساعد المتداولين باستمرار على تحقيق أفضل فروق الأسعار.

يمكن للمبتدئين الذين يرغبون في تعلم كيفية الاستثمار في الذهب والفضة البدء بحساب تجريبي، ويمكن تحقيق تداول المعادن الثمينة من خلال بضع خطوات بسيطة: