ما هو الكريبتو وتداول الكريبتو

النقاط الرئيسية

• العملات الرقمية هي أصول رقمية لامركزية مبنية على تقنية البلوك تشين، مما يتيح معاملات آمنة بين الأقران دون الحاجة إلى وسيط.

• يمكن تداول العملات الرقمية من خلال عقود الفروقات (CFDs)، المعروفة أيضًا باسم تداول عقود الفروقات للعملات الرقمية أو عبر البورصات المركزية، لكل منهما مزايا مميزة.

• تشمل المفاهيم الأساسية الرافعة المالية، التداول بالهامش، اللوتات، النقاط (pips)، والفروق السعرية (spreads).

• إدارة المخاطر أمر حاسم في تداول العملات الرقمية نظرًا لتقلبات السوق العالية.

ولادة العملات الرقمية

بدأت العملات الرقمية مع إنشاء بيتكوين في عام 2009، عقب الأزمة المالية العالمية. في أكتوبر 2008، نشر شخص أو مجموعة مجهولة الهوية تحت اسم ساتوشي ناكاموتو ورقة بيضاء بعنوان "بيتكوين: نظام نقد إلكتروني من نظير إلى نظير،" توضح مفهوم عملة رقمية لامركزية تعمل دون وسطاء مثل البنوك.

تم تعدين أول كتلة بيتكوين، المعروفة بـ "كتلة التكوين" في 3 يناير 2009، مما يمثل الإطلاق الرسمي لأول عملة رقمية في العالم. في السنوات الأولى، كان مستخدمو بيتكوين الأساسيون من عشاق التكنولوجيا والمدافعين عن الخصوصية. إحدى المعاملات الشهيرة في 2010 كانت شراء بيتزا اثنتين مقابل 10,000 بيتكوين (بقيمة مليارات الدولارات بأسعار اليوم).

بعد إنشاء بيتكوين'، بدأت عملات رقمية أخرى في الظهور:

الشكل 1: يوضح عملات رقمية أخرى

• لايتكوين (2011) – تم إنشاؤه كبديل "أخف وزناً" لبيتكوين مع أوقات معاملات أسرع

• ريبل (2012) – تم تطويره لأنظمة الدفع المؤسسية

• إيثيريوم (2015)– قدم العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية

• تبعها الآلاف من العملات الرقمية الأخرى، كل منها بميزات وأغراض مختلفة

الخصائص الأساسية للعملات الرقمية

العملات الرقمية هي أصول رقمية مصممة لتعمل كوسيط تبادل دون الاعتماد على سلطات مركزية مثل الحكومات أو البنوك. تعمل على شبكات لامركزية ومحمية بتقنيات تشفير متقدمة، مما يضمن الأمان ومقاومة التزوير. على عكس العملات الورقية التقليدية، فإن العملات الرقمية موجودة رقميًا فقط ولا تمتلك نظيرًا ماديًا. 

العديد من العملات الرقمية، مثل بيتكوين، لديها عرض محدود مع حد أقصى محدد مسبقًا للإصدار (مثل حد بيتكوين البالغ 21 مليون عملة)، مما يؤثر على الندرة والقيمة مع مرور الوقت.

ما هو تداول العملات الرقمية؟

يتضمن تداول العملات الرقمية التكهن بحركات أسعار العملات الرقمية عبر حساب تداول عقود الفروقات (CFD) أو شراء وبيع العملات الأساسية عبر البورصات. يتيح هذا النشاط للمتداولين الاستفادة من طبيعة الأسواق الرقمية المتقلبة وتحقيق أرباح محتملة.

غالبًا ما يتبنى المتداولون استراتيجيات مختلفة حسب أهدافهم ومستوى تحملهم للمخاطر. التداول اليومي  يركز على التحركات قصيرة الأجل، حيث تُفتح وتُغلق المراكز خلال نفس اليوم. التداول المتأرجح  يتضمن الاحتفاظ بالمراكز لعدة أيام أو أسابيع لالتقاط تحركات سعرية أوسع. بينما التداول الفوري  يشير إلى شراء وبيع العملات الرقمية بأسعار السوق الحالية للملكية المباشرة دون استخدام الرافعة المالية. لكل نهج مخاطر ومزايا خاصة، ويعتمد اختيار الاستراتيجية المناسبة على أسلوب المتداول وتوقعاته للسوق.

طريقتان رئيسيتان لتداول العملات الرقمية

#1 تداول عقود الفروقات للعملات الرقمية مع TMGM

عقود الفروقات للعملات الرقمية  (Contracts for Difference) هي مشتقات للعملات الرقمية تمكنك من التكهن بحركات أسعار العملات الرقمية دون امتلاك العملات الأساسية. مع عقود الفروقات للعملات الرقمية من TMGM':

• يمكنك اتخاذ مركز شراء ('شراء') إذا كنت تعتقد أن قيمة العملة الرقمية سترتفع

• يمكنك اتخاذ مركز بيع ('بيع') إذا كنت تعتقد أن قيمة العملة الرقمية ستنخفض

• كلا النهجين يستخدمان منتجات ذات رافعة مالية، مما يعني أنك تحتاج فقط إلى إيداع صغير— يُعرف بالهامش— للحصول على تعرض كامل للسوق الأساسي.

• يتم حساب أرباحك أو خسائرك وفقًا لحجم مركزك الكامل.

• الرافعة المالية تضخم الأرباح المحتملة والخسائر على حد سواء.

#2 شراء وبيع العملات الرقمية عبر البورصات المركزية

عند شراء العملات الرقمية عبر بورصة:

• تشتري العملات نفسها

• تحتاج إلى إنشاء حساب في البورصة

• يجب عليك دفع القيمة الكاملة للأصل لفتح مركز

• يجب تخزين رموز العملات الرقمية في محفظتك حتى تكون' مستعدًا للبيع

يقدم التداول عبر البورصات تحديات:

• منحنى تعلم حاد لفهم التكنولوجيا

• صعوبة في تفسير بيانات السوق

• قيود على الإيداع في العديد من المنصات

• تكاليف صيانة حساب مرتفعة محتملة

• مخاوف أمنية في إدارة المحافظ الرقمية

كيف تعمل أسواق العملات الرقمية؟

تعمل أسواق العملات الرقمية على أساس مختلف جوهريًا عن الأسواق المالية التقليدية:

هيكل شبكة لامركزية

أسواق العملات الرقمية لامركزية، مما يعني أنها غير صادرة أو مدعومة من سلطة مركزية مثل الحكومة. بدلاً من ذلك، تعمل عبر شبكة من الحواسيب. بالرغم من هذا اللامركزية، يمكن شراء وبيع العملات الرقمية عبر البورصات وتخزينها في 'محافظ رقمية.'

سجلات ملكية الأصول الرقمية

على عكس العملات التقليدية، العملات الرقمية توجد فقط كسجل رقمي مشترك للملكية مخزن على البلوك تشين. عندما يرغب المستخدم في إرسال وحدات عملة رقمية إلى مستخدم آخر، يرسلها إلى المحفظة الرقمية لذلك المستخدم. لا تعتبر المعاملة نهائية حتى يتم التحقق منها وإضافتها إلى البلوك تشين عبر التعدين. هذه هي الطريقة التي يتم بها عادةً إنشاء رموز العملات الرقمية الجديدة.

ما هي تقنية البلوك تشين؟

البلوك تشين هو سجل رقمي مشترك للبيانات المسجلة. بالنسبة للعملات الرقمية، هذا هو سجل المعاملات لكل وحدة عملة رقمية، والذي يوضح كيف تغيرت الملكية مع مرور الوقت. يعمل البلوك تشين عن طريق تسجيل المعاملات في 'كتل' وإضافة كتل جديدة في مقدمة السلسلة.

الشكل 2: يوضح البلوك تشين

ميزات الأمان المتقدمة للعملات الرقمية والبلوك تشينميزات أمان فريدة

تقنية البلوك تشين تتمتع بميزات أمان فريدة لا تتوفر في الملفات الحاسوبية العادية:

آليات التوافق في شبكات العملات الرقمية

يتم تخزين ملف البلوك تشين دائمًا على عدة حواسيب عبر الشبكة – بدلاً من موقع واحد – وعادة ما يكون قابلاً للقراءة من قبل الجميع داخل الشبكة. هذا يجعله شفافًا وصعب التغيير للغاية، دون وجود نقطة ضعف واحدة معرضة للاختراق أو الأخطاء البشرية أو البرمجية.

الأسس التشفيرية للعملات الرقمية

ترتبط الكتل معًا بواسطة التشفير – رياضيات معقدة وعلوم الحاسوب. أي محاولة لتغيير البيانات تعطل الروابط التشفيرية بين الكتل ويمكن التعرف عليها بسرعة كاحتيال من قبل الحواسيب في الشبكة.

ما هو تعدين العملات الرقمية؟

تعدين العملات الرقمية يتحقق من المعاملات الأخيرة ويضيف كتل جديدة إلى البلوك تشين.

كيف يتم التحقق من المعاملات على البلوك تشين

1. التحقق من المعاملات: تختار حواسيب التعدين المعاملات المعلقة من مجموعة وتتحقق من أن المرسل لديه أموال كافية لإتمام المعاملة. يشمل ذلك التحقق من تفاصيل المعاملة مقابل سجل المعاملات المخزن في البلوك تشين. تحقق ثانٍ يؤكد أن المرسل فوض نقل الأموال باستخدام مفتاحه الخاص.

2. إنشاء كتل جديدة: تجمع حواسيب التعدين المعاملات الصالحة في كتلة جديدة وتحاول توليد الرابط التشفيري مع الكتلة السابقة بحل خوارزمية معقدة. عندما تنجح الحاسوب في توليد الرابط، يضيف الكتلة إلى نسخته من ملف البلوك تشين وينشر التحديث عبر الشبكة.

الشكل 3: يوضح تعدين العملات الرقمية

ما الذي يحرك أسواق العملات الرقمية؟

تتحرك أسواق العملات الرقمية وفقًا للعرض والطلب. ومع ذلك، وبما أنها لامركزية، فهي تبقى حرة من العديد من القضايا الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على العملات التقليدية.

العوامل الرئيسية التي تؤثر على أسعار العملات الرقمية

بينما لا تزال هناك الكثير من عدم اليقين حول العملات الرقمية، يمكن للعوامل التالية أن تؤثر بشكل كبير على أسعارها:

• العرض: إجمالي عدد العملات ومعدل إصدارها أو تدميرها أو فقدانها

• القيمة السوقية: قيمة جميع العملات الموجودة وكيفية تصور المستخدمين لتطورها

• التغطية الإعلامية: كيفية تصوير العملة الرقمية في وسائل الإعلام ومدى التغطية التي تحصل عليها

• التكامل: مدى سهولة دمج العملة الرقمية في البنية التحتية القائمة، مثل أنظمة الدفع في التجارة الإلكترونية

• الأحداث الرئيسية: الأحداث الكبرى مثل التحديثات التنظيمية، خروقات الأمان، والانتكاسات الاقتصادية

كيف يعمل تداول العملات الرقمية مع TMGM

مع TMGM، يمكنك تداول العملات الرقمية عبر حساب عقود الفروقات – وهي منتجات مشتقة تمكنك من التكهن بما إذا كانت العملة الرقمية التي تختارها سترتفع أو تنخفض قيمتها. يتم تسعير الأسعار بالعملات التقليدية مثل الدولار الأمريكي، ولا تملك العملة الرقمية أبدًا.

عقود الفروقات هي منتجات ذات رافعة مالية، مما يعني أنه يمكنك فتح مركز بقيمة جزء بسيط فقط من القيمة الكاملة للتداول'. على الرغم من أن المنتجات ذات الرافعة المالية يمكن أن تضخم أرباحك، إلا أنها يمكن أن تضخم الخسائر أيضًا إذا تحرك السوق ضدك.

المصطلحات الرئيسية في تداول العملات الرقمية

فهم فروق الأسعار في عقود الفروقات للعملات الرقمية

الفارق السعري هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع المعلن لعملة رقمية. مثل العديد من الأسواق المالية، عند فتح مركز في سوق العملات الرقمية، ستُعرض عليك سعران:'

• لفتح مركز شراء، تتداول بسعر الشراء، وهو أعلى قليلاً من سعر السوق

• لفتح مركز بيع، تتداول بسعر البيع، وهو أقل قليلاً من سعر السوق

ما هي اللوتات في تداول العملات الرقمية؟

غالبًا ما تُتداول العملات الرقمية في لوتات – دفعات من رموز العملات الرقمية تُستخدم لتوحيد حجم الصفقات. نظرًا لتقلب العملات الرقمية الشديد، تميل اللوتات لأن تكون صغيرة: معظمها وحدة واحدة فقط من العملة الأساسية. ومع ذلك، تُتداول بعض العملات الرقمية في لوتات أكبر.

كيف تعمل الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية

الرافعة المالية هي وسيلة للحصول على تعرض لكميات كبيرة من العملات الرقمية دون دفع القيمة الكاملة لتداولك مقدمًا. بدلاً من ذلك، تودع مبلغًا صغيرًا، يُعرف بالهامش. عند إغلاق مركز برافعة مالية، يتم حساب أرباحك أو خسائرك بناءً على الحجم الكامل للتداول.

بينما تضخم الرافعة المالية أرباحك، فإنها تجلب أيضًا خطر تكبير الخسائر— بما في ذلك خسائر قد تتجاوز هامشك في صفقة واحدة. لذلك، من المهم جدًا تعلم كيفية إدارة المخاطر في التداول بالرافعة المالية.

الشكل 3: يوضح الرافعة المالية

شرح الهامش في تداول العملات الرقمية

الهامش هو جزء أساسي من التداول بالرافعة المالية. هو المصطلح المستخدم للإيداع الأولي الذي تقوم به لفتح والحفاظ على مركز برافعة مالية. عند تداول العملات الرقمية بالهامش، سيختلف متطلب الهامش حسب وسيطك وحجم التداول.

عادةً ما يُعبر عن الهامش كنسبة مئوية من حجم المركز الكامل. على سبيل المثال، قد يتطلب تداول بيتكوين (BTC) 10% من القيمة الإجمالية للمركز ليتم فتحه. بدلاً من إيداع 5000 دولار، ستحتاج فقط إلى إيداع 500 دولار.

قياس حركة سعر العملات الرقمية بالنقاط (Pips)

النقاط (Pips) هي وحدات تُستخدم لقياس حركة سعر العملة الرقمية وتشير إلى حركة رقم واحد في السعر عند مستوى معين. عمومًا، تُتداول العملات الرقمية القيمة عند مستوى 'الدولار'، لذا فإن حركة من سعر 190.00 دولار إلى 191.00 دولار، على سبيل المثال، تعني أن العملة الرقمية تحركت نقطة واحدة. ومع ذلك، تُتداول بعض العملات الرقمية ذات القيمة الأقل بمقاييس مختلفة، حيث يمكن أن تكون النقطة سنتًا أو حتى جزءًا منه.

قبل إجراء الصفقة، من الضروري قراءة التفاصيل على منصة تداول TMGM' لضمان فهم المستوى الذي ستُقاس عنده تحركات الأسعار.

البدء في تداول عقود الفروقات للعملات الرقمية مع TMGM'

1. افتح حسابًا: سجل مع TMGM وأكمل التحقق

2. قم بإيداع الأموال: مَوّل حسابك باستخدام إحدى طرق الدفع الآمنة

3. اختر عملة رقمية: اختر من بين عقود الفروقات للعملات الرقمية المتاحة

4. حلل السوق: استخدم أدوات TMGM' لتقييم فرص التداول المحتملة

5. حدد حجم مركزك: حدد الرافعة المالية ومتطلبات الهامش

6. نفذ إدارة المخاطر: حدد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح

7. نفذ تداولك: اتخذ مركز شراء أو بيع بناءً على توقعاتك للسوق

8. راقب وأغلق: تابع مركزك وأغلقه عند المناسب
    
    
    
   

إدارة المخاطر في تداول العملات الرقمية

طبيعة الأسواق الرقمية المتقلبة تجعل إدارة المخاطر أمرًا ضروريًا:

• استخدم أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة

• فكر في استخدام أوامر وقف مضمونة لحماية إضافية خلال الأحداث السوقية الكبرى

• حافظ على مستويات الرافعة المالية معقولة لتجنب التعرض المفرط

• نوّع استثماراتك عبر عملات رقمية وفئات أصول مختلفة

• لا تخاطر بأكثر مما يمكنك تحمله من خسارة

• ابقَ على اطلاع على تطورات السوق والأخبار

دورات وأدوات تعليمية مجانية لتداول العملات الرقمية

لكي تصبح متداولًا ناجحًا، تحتاج إلى المهارة والمعرفة والممارسة. تقدم TMGM كل ما تحتاجه للوصول إلى هناك، مع ثروة من الدورات التدريبية المجانية والندوات عبر الإنترنت. كما توفر  حساب تجريبي مجاني  مع 100,000 دولار أمريكي من الأموال الافتراضية لمساعدتك على بناء ثقتك في بيئة خالية من المخاطر.

نقدم أيضًا رؤى لاستراتيجيات التداول،  تحليلات السوق,  ومقالات إخبارية لجميع مستويات الخبرة—، لذا سواء كنت مبتدئًا تمامًا أو متداولًا متمرسًا، لدى TMGM ما يناسبك.