วิธีการลงทุนในทองคำ: ทำไม Forex และ CFDs ทองคำจึงเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น

ทำไมทองคำจึงมีค่า?

แม้ว่าจะเปลี่ยนมาใช้ระบบสกุลเงินฟิอัตที่รัฐบาลเป็นผู้ออกสกุลเงิน ทองคำยังคงมีมูลค่าสูงและเป็นที่ต้องการอย่างมากในฐานะสินค้าโภคภัณฑ์และสินทรัพย์เพื่อการลงทุน ตัวอย่างเช่น ธนาคารกลางยังคงถือครองทองคำเป็นส่วนหนึ่งของทุนสำรองเพื่อรักษาสภาพคล่อง

ตั้งแต่ปี 2021 เป็นต้นมา บริษัทต่างๆ ได้ซื้อทองคำในระดับสูงเป็นประวัติการณ์ ราคาทองคำ ในตลาดสปอตปี 2024 มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยแตะจุดสูงสุดประมาณปลายเดือนตุลาคม

Gold price chart from 2021 to 2024 showing upward trend with interactive currency options

ทองคำเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

แม้ว่าทองคำจะ ช่วยเพิ่มความหลากหลายและความมั่นคง ให้กับพอร์ตการลงทุน ทองคำมีประวัติที่ไม่ดีในฐานะสินทรัพย์ลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ

Graph showing dramatic rise in economic indicator from 1950 to 2020 peaking at 80,000%

(แผนภูมิจาก Macrotrends)

แผนภูมิด้านบนเป็นแผนภูมิย้อนหลัง 100 ปีที่เปรียบเทียบผลตอบแทนในรูปเปอร์เซ็นต์ของดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ (สีน้ำเงิน) กับผลตอบแทนของราคาทองคำ (สีส้ม) แถบสีเทาคือช่วงเวลาที่เกิดภาวะถดถอย

ในแง่ของผลตอบแทนรวม ดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ให้ผลตอบแทนสูงกว่ามาก เพิ่มขึ้นกว่า 900% ขณะที่ทองคำเติบโตมากกว่า 500% ดังนั้น เทรดเดอร์ที่ลงทุนในหุ้นดาวโจนส์มากกว่าจะได้กำไรมากกว่าผู้ที่ลงทุนเฉพาะในทองคำ

อย่างไรก็ตาม การมี ทองคำ (XAUUSD) ในพอร์ตของคุณยังคงให้ประโยชน์ เนื่องจากแผนภูมิแสดงให้เห็นว่าทองคำทำผลงานได้ดีกว่าหุ้นในช่วงภาวะถดถอย ซึ่งยืนยันความโดดเด่นของทองคำในฐานะสินทรัพย์ประเภทหนึ่ง และอาจบ่งชี้ถึงความสัมพันธ์ที่ต่ำหรือแม้แต่เป็นลบกับหุ้น'

เมื่อพิจารณาถึงมูลค่าของทองคำ ทองคำเป็นส่วนเสริมที่ดี สำหรับพอร์ตของเทรดเดอร์ทุกคน’เนื่องจากช่วยป้องกันความเสี่ยงจากตลาดและเงินเฟ้อ

ทำไมนักลงทุนจึงชอบทองคำ?

สภาพคล่อง

หมายถึงความง่ายและรวดเร็วในการซื้อขายสินทรัพย์ในตลาดรอง หุ้นมีสภาพคล่องสูงและสามารถขายได้อย่างรวดเร็วเมื่อจำเป็น ขณะที่อสังหาริมทรัพย์มีสภาพคล่องต่ำ เพราะต้องใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนในการขาย

ทองคำเป็นหนึ่งในตลาดที่มีสภาพคล่องสูงที่สุด ทองคำที่ถือครองในรูปแบบกายภาพทั่วโลกมีมูลค่าประมาณ 5.1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ พร้อมกับมูลค่าการเปิดสถานะในอนุพันธ์ที่ประมาณ 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ สภาพคล่องสูงนี้ช่วยให้การดำเนินการซื้อขายมีความยืดหยุ่น เทรดเดอร์สามารถเข้าและออกจากสถานะได้อย่างรวดเร็ว ช่วยในการบริหารความเสี่ยง

การกระจายความเสี่ยง

การกระจายพอร์ตช่วยป้องกันความเสี่ยง โดยการกระจายการลงทุน ไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภท ช่วยลดความเสี่ยงและผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

ทองคำ’มีความสัมพันธ์ต่ำกับตลาดหุ้น จึงเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดี ในช่วงวิกฤตการเงินครั้งใหญ่ปี 2008 กองทุนเฮดจ์ฟันด์ อสังหาริมทรัพย์ และหุ้นต่างตกต่ำ ขณะที่ทองคำยังคงรักษามูลค่าและเพิ่มขึ้นประมาณ 21%

การเก็บรักษามูลค่า

ทองคำมีความต้องการสูงและได้รับอิทธิพลจากอุปสงค์และอุปทานในฐานะทรัพยากรที่จำกัด

ทองคำผ่านการทดสอบของกาลเวลา รักษามูลค่าไว้ได้ตลอดประวัติศาสตร์ เทรดเดอร์สามารถปกป้องเงินทุนโดยการลงทุนในทองคำ

ผลตอบแทน

ทองคำยังมีแนวโน้มเพิ่มมูลค่าอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่น หุ้น จะมีความผันผวนสูงกว่า ทองคำถือเป็นการลงทุนที่น่าเชื่อถือที่สุดในระยะยาว

วิธีการลงทุนในทองคำสำหรับผู้เริ่มต้น?

ทองคำ IRA

โดยการโอนส่วนหนึ่งของบัญชีเงินสะสมเพื่อการเกษียณส่วนบุคคล (IRA) ไปยังบัญชีที่ลงทุนในทองคำ เทรดเดอร์สามารถกระจายพอร์ตและได้รับประโยชน์จากสินทรัพย์ประเภทนี้

การถือครองทองคำกายภาพ

การถือครองทองคำในรูปแบบทองแท่ง เหรียญทอง และทองรูปพรรณเป็นตัวเลือกที่ดี เทรดเดอร์สามารถซื้อทองคำจากตัวแทนจำหน่าย ร้านเครื่องประดับ หรือร้านรับจำนำ

แต่ต้องจำไว้ว่าการเก็บรักษาทองคำกายภาพอาจยุ่งยาก และทองคำที่ใช้ลงทุนต้องมีความบริสุทธิ์อย่างน้อย 99.5% นอกจากนี้ การผลิตเครื่องประดับที่มีความบริสุทธิ์สูงเช่นนี้ทำได้ยาก ดังนั้นหากเทรดเดอร์เลือกถือเครื่องประดับทองคำในพอร์ต ต้องเข้าใจว่ามูลค่าจะลดลง

CFD ทองคำ

สัญญา CFDs เป็นวิธีการลงทุนที่แตกต่างสำหรับเทรดเดอร์ เช่น การเก็งกำไรจากราคาทองคำ ไม่เพียงแต่ช่วยให้นักลงทุนทำกำไรได้ทั้งจากราคาที่ขึ้นและลง แต่ยังช่วยลดความยุ่งยากในการเก็บรักษาทองคำกายภาพ

ฟิวเจอร์สทองคำ

เป็นสัญญาระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายในการซื้อทองคำจำนวนหนึ่งในราคาที่กำหนดไว้ ณ วันที่กำหนด โดยไม่คำนึงถึงสภาพตลาด

ฟิวเจอร์สเป็นวิธีที่ดีในการป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด แต่ยังสามารถใช้ในการทำนายทิศทางราคาทองคำได้

กองทุน ETF ทองคำและหุ้นเหมืองทองคำ

กองทุน ETF ทองคำและหุ้นเหมืองทองคำเป็นทางเลือกอีกทางหนึ่งแทนการถือครองทองคำกายภาพ กองทุน ETF ทองคำให้นักลงทุนเลือกลงทุนในอุตสาหกรรมและบริษัทต่างๆ หากคุณ’ไม่แน่ใจว่าจะเลือกกองทุน ETF ตัวใด ให้เลือกกองทุน ETF ทองคำ ที่มีประวัติผลการดำเนินงานที่ดี

ในทางกลับกัน หุ้นเหมืองทองคำเป็นหุ้นที่ออกโดยบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการทำเหมืองหรือจัดจำหน่ายทองคำกายภาพ