外匯中的點數(Pip)是什麼？

外匯交易中的點數是什麼？

在外匯交易中，點數（pip，全稱為「百分比點」）是貨幣對價格變動的最小標準單位。對於大多數貨幣對來說，一個點等於 0.0001；而對於涉及日圓的貨幣對，一個點為 0.01。點數用於衡量匯率的變動，幫助交易者根據貨幣對的波動幅度計算盈虧。

點數在外匯市場的起源

點的概念最初是為了標準化不同貨幣對之間的價格變動而提出的。在電子交易出現之前，價格的變動通常以 1/16 點為單位進行衡量。而隨著十進制定價系統的普及，點數作為更清晰、統一的計量方式被廣泛採用。

點數（pip）

根據外匯市場慣例，點數是匯率可以變動的最小整數單位價格變動

為什麼點數在外匯交易中如此重要

1. 衡量價格變動

2. 計算盈虧

3. 設定止損和止賺訂單

4. 確定持倉規模

5. 比較不同貨幣對的波動性

TMGM 見解：了解點數對於高效使用 TMGM 的交易平台至關重要。MetaTrader 4 介面會清晰顯示點數的變動，幫助您精準追蹤每一筆交易。

外匯中的點值是什麼？

標準點數定義

在大多數貨幣對中，「點數」（pip）指匯率的第四位小數。例如，在 EUR/USD（歐元/美元）中，從 1.1200 變動到 1.1201 就等於一個點數。

例外與特殊情況

1. 日圓（JPY）貨幣對：點數是小數點後的第二位。例如，在 USD/JPY（美元/日圓）中，從 110.50 變動到 110.51 即為一個點數。
   
   

2. 點數的細分（pipette）：部分經紀商會報價至小數點後第五位。例如：從 1.12000 變動到 1.12001 為一個點數的十分之一（即 1 點 pipette）。
   
   

3. 非主流貨幣對（Exotic Currency Pairs）：點數定義可能不同。例如 USD/THB（美元/泰銖）通常報到小數點後兩位。
   
   

4. 加密貨幣對：常採用不同的小數位標準。例如 BTC/USD（比特幣/美元）可能根據交易所規定，將 1 美元或 0.1 美元視為一個點數。

TMGM 優勢：TMGM 在多個貨幣對上提供點數的細分報價，帶來更精準的定價及更低的潛在點差（spread）。這對剝頭皮交易（scalping）及高頻外匯交易者尤為有利。

點數心理學

 理解其他外匯交易者如何看待點數，可以為你的交易提供優勢：

1. 整數關口：許多交易者會在整數點數位置（例如 EUR/USD 的 1.2000）下單，從而形成潛在的支撐/阻力位。

2. 點數里程碑：大幅整數點數波動（如 100 點數）往往會影響市場情緒。

TMGM 工具：利用 TMGM 在 MetaTrader 4（MT4）平台上的趨勢線等高級圖表工具，識別這些心理價位並預判市場走勢。

如何計算外匯中的點值？

計算點數的基本公式

點數價值 =（1 點數 ÷ 匯率）× 合約手數（Lot Size）

詳細示例

1. 歐元/美元交易 1 標準手（100,000 單位）

   • 如果歐元/美元為 1.1200

   • 點值 = (0.0001 / 1.1200) * 100,000 = 每點 8.93 美元
     
     

2. 美元/日圓交易 1 迷你手（10,000 單位）

   • 如果美元/日圓匯率為 110.50

   • 點值 = (0.01 / 110.50) * 10,000 = 每點 0.90 美元
     
     

3. 英鎊/澳元交易 0.5 手（50,000 單位）

   • 如果英鎊/澳元匯率為 1.8500

   • 點值 = (0.0001 / 1.8500) * 50,000 = 2 澳元。 每點 70

   • 要換算為美元，請乘以澳元/美元匯率

不同帳戶貨幣中的點值

如果你的交易帳戶所使用的貨幣與報價貨幣不同，則需要額外進行一次兌換計算。

示例：使用歐元帳戶交易 USD/CAD

1. 先計算出點數的 CAD 價值
   
   

2. 再根據當前 EUR/CAD 匯率換算成歐元

TMGM 優勢：TMGM 的點數價值計算器會自動根據你的帳戶貨幣調整點數價值，節省時間並降低計算出錯風險。

槓桿如何影響點值

槓桿本身不會改變點數價值，但會放大每個點數對帳戶餘額的實際影響。

示例：在 1:100 槓桿、帳戶資金 1,000 美元的情況下：

• 你可以控制 **100,000 美元（1 標準手）**的倉位
  
  

• 市場價格波動 10 點數 = 帳戶餘額變化 100 美元（相當於初始保證金的 10%）
  
  

TMGM 風險管理：TMGM 提供靈活的槓桿選項及教育資源，幫助你理解並管理槓桿交易的風險。

高級點值交易策略是什麼？

點數動量交易

1. 利用基於點數的指標（如平均趨向指數 ADX）識別強勁動量
   
   

2. 當點數波動在特定時間內超過設定門檻時入場交易
   
   示例策略：

• 如果 EUR/USD 在 15 分鐘內波動超過 20 點數
  
  

• 且 ADX 高於 25（表明趨勢強勁）
  
  

• 則順勢進場交易
  
  
  TMGM 工具：可在 TMGM 的 MetaTrader 4 平台上使用 ADX 指標 來識別強趨勢。
  
  
  

點值反轉策略

1. 利用基於點數的震盪指標識別超買或超賣狀態
   
   

2. 在顯著的點數波動後尋找價格反轉訊號
   
   示例策略：

• 如果 GBP/USD 一天內波動超過 100 點數
  
  

• 且相對強弱指標（RSI）高於 70（超買）或低於 30（超賣）
  
  

• 則考慮逆勢交易
  
  TMGM 功能：TMGM 的 MT4 平台提供多種震盪指標與技術工具，支持該策略實施。

多時間框架點數分析

1. 比較不同時間框架下的點數波動，尋找潛在趨勢變化
   
   

2. 在多個時間框架上應用基於點數的移動平均線確認交易訊號
   
   示例策略：

• 如果 1 小時圖上 50 點數移動均線（MA） 上穿 200 點數 MA
  
  

• 且 15 分鐘圖上 10 點數 MA 上穿 50 點數 MA
  
  

• 則考慮做多（買入）
  
  TMGM 優勢：TMGM 平台支持在多個時間框架之間自由切換，便於進行此類多維度分析。

如何在外匯中使用點數進行風險管理

基於點數的倉位管理

1. 確定每筆交易可承受的最大風險金額（例如帳戶餘額的 2%）
   
   

2. 根據止損點數（Stop-loss）計算交易手數
   
   示例：

• 帳戶餘額：$10,000
  
  

• 每筆交易風險：2%（$200）
  
  

• 止損：40 點數
  
  

• 點數價值：$1/點數
  
  倉位大小 = 風險金額 ÷（止損點數 × 點數價值） = $200 ÷（40 × $1） = 5 迷你手
  
  

TMGM 工具：使用 TMGM 的**倉位計算器（Position Size Calculator）**可自動完成計算，幫助你精準控制風險。

點數止損跟蹤

1. 設定初始止損位
   
   

2. 當行情向有利方向發展時，按固定點數距離上移止損，鎖定利潤
   
   示例：

• 在 EUR/USD 1.1200 建立多單，並設定 30 點數止損（1.1170）
  
  

• 當價格上漲至 1.1230 時，將止損上移至 1.1200（保持 30 點數距離）
  
  TMGM 功能：TMGM 的 MT4 平台支持一鍵設定移動止損，幫助你在管理風險的同時鎖定收益。

基於點數的風險回報比率

目標應為正向風險回報比，通常建議 1:2 或更高

示例：

• 止損：30 點數
  
  

• 止賺：60 點數
  
  

• 風險回報比 = 1:2
  
  

TMGM 提示：可利用 TMGM 的教育資源學習更高效的風險回報管理策略，在外匯交易中實現更優的風險控制。

外匯中的點差是什麼以及它們如何影響交易成本？

了解什麼是點差

點差（Spread）是買入價（Bid）與賣出價（Ask）之間的差額，以點數（pips）為單位衡量。它代表了進入一筆交易時需要承擔的直接成本。

示例：

• EUR/USD 買入價（Bid）：1.1200
  
  

• EUR/USD 賣出價（Ask）：1.1202
  
  

• 點差 = 2 點數

點差類型

• 固定點差：無論市場狀況如何，點差保持不變
• 浮動點差：根據市場流動性和波動性而變化

點差對交易策略的影響

1. 剝頭皮交易：需要極低點差才能保持盈利
   
   

2. 長期交易：受點差影響較小
   
   TMGM 優勢：TMGM 提供極具競爭力的點差，部分產品低至 0 點差，非常適合包括剝頭皮交易在內的多種交易策略。

用點數計算總交易成本

總成本 = 點差 + 傭金（如適用）

示例：

• 點差：1.5 點數
  
  

• 傭金：0.5 點數（往返單計）
  
  

• 總成本 = 2 點數/往返單
  
  

TMGM 透明度：TMGM 提供清晰的點差與傭金資訊，幫助交易者準確計算交易成本，提升交易決策的透明度與效率。

高級點值概念

點數相關性

了解一個貨幣對的點數波動如何影響另一個貨幣對，是交易策略優化的重要環節。

示例：
EUR/USD 上漲 100 點數，可能會帶動 GBP/USD 出現類似幅度的波動，因為這兩個貨幣對都包含 USD 作為共同貨幣成分。

TMGM 工具：透過 TMGM 的相關性矩陣，交易者可以識別不同貨幣對之間的相關關係，從而更好地分散交易風險、優化投資組合。

點值波動

隨著匯率變動，點數價值（pip value）也會隨之變化，尤其是當貨幣對報價幣種與帳戶貨幣不同的時候。

示例：
當 USD/JPY 上升時，以美元計價的 USD/JPY 交易點數價值會略微下降。

什麼是滑點？

滑點是指交易預期成交價與實際成交價之間的差距，通常發生在市場高波動或流動性不足時。

示例：
你下達一筆 EUR/USD 市價買單，目標成交價是 1.1200，但實際成交在 1.1202，造成 2 點數滑點。

TMGM 功能：TMGM 採用先進的執行技術，旨在最大程度降低高波動時期的滑點風險，確保訂單盡可能以理想價格成交。

基於點數的市場分析

以點數衡量波動性

1. 平均真實波幅：以點數衡量市場波動性。
   
   

2. 布林帶寬度：另一種基於點數的波動性指標。
   
   示例：如果 EUR/USD 的 ATR 為 100 點數，說明市場處於高波動狀態；ATR 為 30 點數時，則代表波動性較低。

計算點數的支撐與阻力位

透過點數測量價格從參考點反覆反轉的位置，幫助交易者識別關鍵的支撐和阻力水平。

示例：
EUR/USD 價格多次在 50 點數區間內反轉，意味著該區域可能存在強支撐或阻力。

費波拿契回撤點數

利用費波拿契水平計算潛在的價格回調點，並以點數衡量回撤幅度。

示例：
在 EUR/USD 上漲 200 點數後，可關注 38.2%（76 點數）和 61.8%（124 點數）的回撤位，尋找潛在反轉機會。

TMGM 平台優勢：TMGM 的 MetaTrader 4 平台內置 ATR、布林帶和費波拿契工具，為交易者提供全面的基於點數的市場分析功能。

不同交易風格的點數目標

剝頭皮交易

• 目標點數：每筆交易 5–10 點數
  
  

• 交易週期：幾分鐘到幾小時
  
  

• 特點：交易頻率極高，需要極低點差和極速執行。
  
  TMGM 適用性：TMGM 提供 低點差 和 快速執行，非常適合剝頭皮策略。

日內交易

• 目標點數：每筆交易 10–20 點數
  
  

• 交易週期：數小時至一天內
  
  

• 特點：中等交易頻率，專注於日內價格波動。
  
  TMGM 工具：可利用 TMGM 的財經日曆，根據經濟數據發布尋找日內交易機會。

波段交易

• 目標點數：每筆交易 50–100 點數
  
  

• 交易週期：數天至數週
  
  

• 特點：交易頻率較低，旨在捕捉較大的市場波動。
  

• TMGM 功能：TMGM 的 MT4 平台支持設定更寬的止損與止賺，非常適合波段交易策略。

頭寸交易

• 目標點數：每筆交易 100+ 點數
  
  

• 交易週期：數週至數月
  
  

• 特點：交易頻率最低，聚焦於長期趨勢和基本面因素。

• TMGM 資源：可借助 TMGM 的長期市場分析和基本面研究，支持趨勢交易的策略決策。
  
  
  

TMGM 點數交易的實用技巧

1. 從模擬帳戶開始：透過 TMGM 模擬帳戶練習點數計算和策略執行，在無風險環境中累積經驗。
2. 利用TMGM的教育資源：參加網絡研討會、閱讀交易指南，深入理解並掌握點數在交易中的應用。
   

3. 藉助TMGM 的分析工具：在 MT4平台中使用內置指標和分析功能，開展基於點數的市場分析。

4. 監控基於點數的交易表現：記錄交易日誌，用點數衡量盈虧，幫助識別可改進的地方。

5. 保持信息靈通：定期關注 TMGM 市場分析，根據即將髮佈的經濟事件預測潛在點數波動。

6. 循序漸進：初期可設定較大的點數目標，隨着經驗增長和外匯交易技巧提昇，逐步縮小目標範圍。

7. 持續學習：外匯市場不斷變化，應持續關注 TMGM 最新交易功能與市場洞察，不斷優化基於點數的交易策略。

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請記住，理解點數是外匯交易的重要基礎，但這僅是全麵交易策略中的一個環節。TMGM 提供豐富的教育資源和實用工具，幫助您不斷提昇和完善外匯交易技能。

務必重視風險管理。 建議先從 模擬賬戶 開始，熟悉點數計算及其對交易的影響，再逐步過渡到真實賬戶操作，實現更穩健的交易體驗。