Qu'est-ce que le trading sur marge ?

Points clés :

• Le trading sur marge vous permet d’emprunter auprès d’un courtier pour contrôler une position plus importante que votre capital disponible, ce qui amplifie à la fois les gains potentiels et les pertes, et peut entraîner des appels de marge si les fonds propres chutent en dessous d’un certain seuil.
• Le trading sur marge augmente l’exposition au marché, permet la vente à découvert et favorise la diversification entre actifs, aidant ainsi à saisir davantage d’opportunités tout en nécessitant une gestion rigoureuse de la taille des positions.
• Les principaux risques du trading sur marge incluent des pertes amplifiées par l’effet de levier, des coûts d’intérêts et des frais qui réduisent les rendements, ainsi que des appels de marge pouvant forcer la liquidation lorsque les fonds propres du compte tombent en dessous des niveaux de maintenance.
• Une gestion efficace des risques repose sur des objectifs clairs, une analyse préalable à la transaction, l’utilisation d’ordres stop-loss ou suiveurs, et une surveillance active des niveaux de marge pour réduire le risque d’appels de marge et de pertes excessives.
• Bonnes pratiques—rechercher les marchés et indicateurs (par exemple, RSI, MACD), conserver des fonds de réserve, et mettre à jour les positions en fonction des actualités—pour aligner l’effet de levier avec une tolérance au risque réaliste.
• Les plateformes de courtage telles que TMGM offrent des paramètres de levier, des contrôles de risque et des ressources éducatives qui facilitent une pratique plus systématique du trading sur marge avec des protections claires.

Qu’est-ce que le trading sur marge ? Explication du trading sur marge 

Le trading sur marge consiste à emprunter des fonds auprès d’une société de courtage pour les utiliser comme garantie et ouvrir des positions. Les traders peuvent réaliser des gains plus importants et saisir des opportunités rares sur le marché grâce à cette méthode, mais ils s’exposent également à des pertes importantes.  

Cela s’appelle aussi effet de levier, et les traders l’utilisent pour vendre ou acheter des actions, des devises (forex), des cryptomonnaies, de l’or et d’autres types d’actifs financiers. Le trading sur marge vous permet de trader avec plus d’argent que vous ne possédez—contrairement au trading au comptant (spot), qui exige la totalité du capital dès le départ—, offrant ainsi aux traders une position plus importante que ce qu’ils pourraient avoir autrement.   

Le montant que les traders reçoivent des courtiers dépend des exigences de marge de maintenance du courtier. Ces exigences précisent le pourcentage minimum de la valeur totale que le trader doit apporter. L’exigence initiale correspond au pourcentage de la valeur de l’investissement nécessaire pour commencer la transaction, et l’exigence de marge de maintenance est le montant minimum de fonds propres requis pour éviter un appel de marge.  

Si la valeur des titres du trader fluctue, les fonds propres du compte sur marge varieront également. Si les fonds propres descendent en dessous de l’exigence de marge de maintenance, un appel de marge sera déclenché, durant lequel le courtier exigera que l’investisseur dépose davantage de titres pour couvrir les pertes potentielles. Si le trader ne s’y conforme pas, le courtier peut procéder à une liquidation forcée.  

Avantages du trading sur marge

Une plus grande exposition au marché grâce au trading sur marge

L’avantage de l’exposition au marché est que, avec des investissements importants, les traders peuvent participer à des mouvements plus importants ; avec des investissements plus modestes, ils ont néanmoins accès à un éventail plus large d’opportunités. Cela peut également conduire à plus d’expérience et à une amélioration des compétences en trading.  

Par exemple, le trading sur marge de CFD crypto est un autre marché générant des profits mais exposant les traders à une forte volatilité.

Opportunités de vente à découvert sur marge

Dans les marchés baissiers, la vente à découvert offre un avantage aux traders. Ce procédé consiste à emprunter et vendre des cryptomonnaies que le trader ne possède pas, puis à les racheter ultérieurement à un prix inférieur. Cette méthode permet de tirer profit de la baisse des prix. Elle sert également d’outil de gestion des risques pour les traders détenant des positions longues.  

Diversifiez votre portefeuille via le trading sur marge

L’effet de levier sur votre capital permet aux traders de répartir leurs investissements sur différents actifs ou marchés—beaucoup de day traders combinent aussi le trading sur marge avec des stratégies de swing trading à plus long terme pour équilibrer l’effet de levier à court terme avec les tendances sur plusieurs jours. La diversification sert à atténuer les risques et protège votre capital en cas de mouvements de prix défavorables    

Quels sont les risques du trading sur marge ? 

Volatilité et pertes amplifiées dans le trading sur marge

Si la transaction ne se déroule pas comme prévu, les pertes peuvent dépasser l’investissement initial en raison de l’effet de levier et des frais d’intérêts. La volatilité du marché entraîne également des fluctuations rapides des prix, ce qui accroît les risques. Par conséquent, les traders doivent bénéficier d’une protection contre le solde négatif et se préparer au pire scénario.  

Appels de marge : ce qui les déclenche et comment y répondre

Si la valeur de vos titres descend en dessous de l’exigence de marge de maintenance, un appel de marge est déclenché.  

Si les traders ne peuvent pas fournir de fonds ou titres supplémentaires, les courtiers procèdent à une liquidation forcée. Cela peut entraîner des pertes supplémentaires et les traders perdent le contrôle de leurs positions. Pour éviter les appels de marge, assurez-vous de surveiller régulièrement vos niveaux de marge.  

Coûts d’intérêts et frais sur les transactions sur marge

Le trading sur marge entraîne des frais d’intérêts élevés. Avant de vous engager dans le trading sur marge, vous devez prendre en compte ces frais supplémentaires lors du calcul des profits potentiels.  

Les taux d’intérêt peuvent également varier selon les conditions du marché et les politiques du courtier. Évaluez soigneusement ces facteurs et déterminez si la transaction vaut toujours le risque et les coûts encourus.  

Conseils pour gérer les risques du trading sur marge

1. Étudiez les marchés de trading sur marge avant de commencer. Comprenez les bases et la signification du trading sur marge, comme l’analyse fondamentale, l’ indicateur MACD, et d’autres indicateurs de marché avant de prendre des décisions. Choisir un courtier fiable et adapté facilitera également le processus de trading. 

2. Fixez des attentes réalistes pour le trading sur marge. Des objectifs réalistes correspondent à des niveaux de tolérance au risque réalistes, ce qui peut prévenir des pertes importantes. Une fois votre objectif défini, élaborez un plan et respectez-le.  

3. Effectuez une analyse approfondie avant de trader sur marge. En utilisant différentes techniques—comme l’ indicateur RSI pour repérer les conditions de surachat ou de survente—et en appliquant des stratégies de gestion des risques, vous minimisez les pertes et optimisez vos transactions. 

4. Suivez vos positions de trading sur marge. Mettez régulièrement à jour votre portefeuille et ajustez-le selon les conditions et tendances du marché. Les actualités et événements importants surviennent constamment, les surveiller protège indirectement votre capital.  

5. Maintenez des niveaux de marge adéquats. Gardez un fonds d’urgence en cas de volatilité imprévisible du marché. Vérifiez régulièrement vos niveaux de marge et votre solde pour éviter les appels de marge ou la liquidation forcée.   

6. Utilisez des outils de gestion des risques pour le trading sur marge. Les ordres stop-loss ou stop suiveur limitent les pertes. 

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• Exploitez des outils avancés de gestion des risques : Protégez vos investissements avec des ordres stop-loss et stop suiveur.
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