Qu'est-ce que la Crypto et le Trading de Crypto

Points clés à retenir

• La crypto est un actif numérique décentralisé basé sur la technologie blockchain, permettant des transactions sécurisées de pair à pair.

• Le trading de crypto peut s'effectuer via des CFD, également appelés Trading de CFD sur Crypto ou via des plateformes centralisées, chacune présentant des avantages distincts.

• Les concepts clés incluent l'effet de levier, le trading sur marge, les lots, les pips et les spreads.

• La gestion du risque est cruciale dans le trading de crypto en raison de la volatilité du marché.

La naissance de la cryptomonnaie

La cryptomonnaie a débuté avec la création de Bitcoin en 2009, à la suite de la crise financière mondiale. En octobre 2008, une personne ou un groupe anonyme sous le pseudonyme Satoshi Nakamoto a publié un livre blanc intitulé "Bitcoin : Un système de paiement électronique de pair à pair," exposant le concept d'une monnaie numérique décentralisée fonctionnant sans intermédiaires tels que les banques.

Le premier bloc Bitcoin, appelé "bloc genesis," a été miné le 3 janvier 2009, marquant le lancement officiel de la première cryptomonnaie au monde. Dans les premières années, Bitcoin était principalement utilisé par les passionnés de technologie et les défenseurs de la vie privée. Une transaction célèbre en 2010 consistait à acheter deux pizzas pour 10 000 Bitcoin (valant aujourd'hui des milliards).

Après la création de Bitcoin', d'autres cryptomonnaies ont commencé à émerger :

Figure 1 : Illustration d'autres cryptomonnaies

• Litecoin (2011) – Créé comme une alternative "plus légère" à Bitcoin avec des temps de transaction plus rapides

• Ripple (2012) – Développé pour les systèmes de paiement institutionnels

• Ethereum (2015)– A introduit les contrats intelligents et les applications décentralisées

• Des milliers d'autres ont suivi, chacun avec des caractéristiques et des objectifs variés

Caractéristiques clés des cryptomonnaies

Les cryptomonnaies sont des actifs numériques conçus pour fonctionner comme moyen d'échange sans dépendre d'autorités centrales telles que les gouvernements ou les banques. Elles fonctionnent sur des réseaux décentralisés et sont sécurisées par des techniques avancées de cryptographie, garantissant sécurité et résistance à la contrefaçon. Contrairement aux monnaies fiat traditionnelles, les cryptomonnaies existent uniquement sous forme numérique, sans équivalents physiques. 

De nombreuses cryptomonnaies, comme Bitcoin, ont une offre limitée, avec une émission maximale prédéfinie (par exemple, le plafond de 21 millions de pièces pour Bitcoin), ce qui contribue à influencer la rareté et la valeur au fil du temps.

Qu'est-ce que le trading de cryptomonnaies ?

Le trading de cryptomonnaies consiste à spéculer sur les mouvements de prix des cryptomonnaies via un compte de trading CFD ou à acheter et vendre les pièces sous-jacentes via une plateforme d'échange. Cette activité permet aux traders de tirer parti de la nature volatile des marchés crypto et de générer des profits potentiels.

Les traders adoptent souvent différentes stratégies selon leurs objectifs et leur appétit pour le risque. Le day trading se concentre sur les mouvements à court terme, avec des positions ouvertes et fermées dans la même journée. Le swing trading implique de conserver des positions sur plusieurs jours ou semaines pour capturer des oscillations de prix plus larges. Par ailleurs, le trading au comptant (spot) fait référence à l'achat et à la vente de cryptomonnaies aux prix du marché actuel pour une propriété directe sans effet de levier. Chaque approche comporte ses propres risques et avantages, et le choix de la stratégie dépend du style préféré du trader et de ses perspectives de marché.

Deux principales façons de trader la crypto

#1 Trader les CFD Crypto avec TMGM

Les CFD Crypto (Contracts for Difference) sont des dérivés de cryptomonnaies qui vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix des cryptomonnaies sans posséder les pièces sous-jacentes. Avec les CFD crypto de TMGM' :

• Vous pouvez prendre une position longue ('acheter') si vous pensez qu'une cryptomonnaie va augmenter en valeur

• Vous pouvez prendre une position courte ('vendre') si vous pensez qu'une cryptomonnaie va baisser

• Les deux approches utilisent des produits à effet de levier, ce qui signifie que vous n'avez besoin que d'un petit dépôt—appelé marge—pour obtenir une exposition complète au marché sous-jacent.

• Votre profit ou perte est calculé en fonction de la taille totale de votre position.

• L'effet de levier amplifie à la fois les profits potentiels et les pertes.

#2 Acheter et vendre des cryptomonnaies via des plateformes centralisées

Lorsque vous achetez des cryptomonnaies via une plateforme d'échange :

• Vous achetez les pièces elles-mêmes

• Vous devez créer un compte sur la plateforme

• Vous devez fournir la valeur totale de l'actif pour ouvrir une position

• Vous devez stocker les jetons cryptographiques dans votre portefeuille jusqu'à ce que vous soyez prêt à les vendre'

Le trading via plateforme présente des défis :

• La courbe d'apprentissage importante pour comprendre la technologie

• La difficulté d'interprétation des données de marché

• Les limites de dépôt sur de nombreuses plateformes

• Le coût potentiellement élevé de la maintenance du compte

• Les préoccupations de sécurité liées à la gestion des portefeuilles

Comment fonctionnent les marchés des cryptomonnaies ?

Les marchés des cryptomonnaies fonctionnent sur une base fondamentalement différente des marchés financiers traditionnels :

Structure de réseau décentralisé

Les marchés des cryptomonnaies sont décentralisés, ce qui signifie qu'ils ne sont pas émis ou garantis par une autorité centrale telle qu'un gouvernement. Ils fonctionnent plutôt sur un réseau d'ordinateurs. Malgré cette décentralisation, les cryptomonnaies peuvent être achetées et vendues via des plateformes d'échange et stockées dans des 'portefeuilles.'

Registres de propriété des actifs numériques

Contrairement aux monnaies traditionnelles, les cryptomonnaies existent uniquement sous forme d'un registre numérique partagé de propriété stocké sur une blockchain. Lorsqu'un utilisateur souhaite envoyer des unités de cryptomonnaie à un autre utilisateur, il les envoie au portefeuille numérique de ce dernier. La transaction n'est pas considérée comme finale tant qu'elle n'a pas été vérifiée et ajoutée à la blockchain via le minage. C'est également ainsi que de nouveaux jetons cryptographiques sont généralement créés.

Qu'est-ce que la technologie blockchain ?

Une blockchain est un registre numérique partagé des données enregistrées. Pour les cryptomonnaies, il s'agit de l'historique des transactions pour chaque unité de cryptomonnaie, montrant comment la propriété a évolué dans le temps. La blockchain fonctionne en enregistrant les transactions dans des 'blocs' et en ajoutant de nouveaux blocs au début de la chaîne.

Figure 2 : Illustration de la Blockchain

Fonctionnalités avancées de sécurité de la crypto et de la blockchainFonctionnalités uniques de sécurité

La technologie blockchain possède des fonctionnalités de sécurité uniques que les fichiers informatiques standards n'ont pas :

Mécanismes de consensus dans les réseaux crypto

Un fichier blockchain est toujours stocké sur plusieurs ordinateurs à travers un réseau –plutôt que dans un seul emplacement– et est généralement accessible à tous les membres du réseau. Cela le rend à la fois transparent et très difficile à modifier, sans point faible unique vulnérable aux piratages ou aux erreurs humaines ou logicielles.

Fondations cryptographiques de la crypto

Les blocs sont liés entre eux par la cryptographie – mathématiques complexes et informatique. Toute tentative de modification des données perturbe les liens cryptographiques entre les blocs et peut rapidement être identifiée comme frauduleuse par les ordinateurs du réseau.

Qu'est-ce que le minage de cryptomonnaies ?

Le minage de cryptomonnaies vérifie les transactions récentes et ajoute de nouveaux blocs à la blockchain.

Comment les transactions sont vérifiées sur la blockchain

1. Vérification des transactions : Les ordinateurs de minage sélectionnent les transactions en attente dans un pool et vérifient que l'expéditeur dispose de fonds suffisants pour réaliser la transaction. Cela implique de vérifier les détails de la transaction par rapport à l'historique des transactions stocké dans la blockchain. Une seconde vérification confirme que l'expéditeur a autorisé le transfert des fonds en utilisant sa clé privée.

2. Création de nouveaux blocs : Les ordinateurs de minage compilent les transactions valides dans un nouveau bloc et tentent de générer le lien cryptographique vers le bloc précédent en résolvant un algorithme complexe. Lorsqu'un ordinateur réussit à générer ce lien, il ajoute le bloc à sa version du fichier blockchain et diffuse la mise à jour sur le réseau.

Figure 3 : Illustration du minage de cryptomonnaies

Qu'est-ce qui fait bouger les marchés des cryptomonnaies ?

Les marchés des cryptomonnaies évoluent selon l'offre et la demande. Cependant, étant décentralisés, ils restent exempts de nombreuses préoccupations économiques et politiques qui affectent les monnaies traditionnelles.

Facteurs clés influençant les prix des cryptos

Bien qu'il subsiste beaucoup d'incertitudes autour des cryptomonnaies, les facteurs suivants peuvent avoir un impact significatif sur leurs prix :

• Offre : Le nombre total de pièces et le rythme auquel elles sont émises, détruites ou perdues

• Capitalisation boursière : La valeur de toutes les pièces en circulation et la perception des utilisateurs quant à son évolution

• Couverture médiatique : La manière dont la cryptomonnaie est présentée dans les médias et l'ampleur de cette couverture

• Intégration : Le degré d'intégration facile de la cryptomonnaie dans les infrastructures existantes, comme les systèmes de paiement e-commerce

• Événements clés : Événements majeurs tels que mises à jour réglementaires, failles de sécurité et revers économiques

Comment fonctionne le trading de crypto avec TMGM

Avec TMGM, vous pouvez trader les cryptomonnaies via un compte CFD – produits dérivés qui vous permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse de la valeur de la cryptomonnaie choisie. Les prix sont cotés en monnaies traditionnelles telles que le dollar américain, et vous ne prenez jamais possession de la cryptomonnaie.

Les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez ouvrir une position pour une fraction seulement de la valeur totale de la transaction'. Bien que les produits à effet de levier puissent amplifier vos profits, ils peuvent également amplifier vos pertes si le marché évolue défavorablement.

Termes clés dans le trading de crypto

Comprendre les spreads des CFD crypto

Le spread est la différence entre les prix d'achat et de vente cotés pour une cryptomonnaie. Comme sur de nombreux marchés financiers, lorsque vous ouvrez une position sur un marché crypto, vous' verrez deux prix :

• Pour ouvrir une position longue, vous tradez au prix d'achat, légèrement supérieur au prix du marché

• Pour ouvrir une position courte, vous tradez au prix de vente, légèrement inférieur au prix du marché

Qu'est-ce qu'un lot dans le trading crypto ?

Les cryptomonnaies sont souvent tradées en lots – lots de jetons cryptographiques utilisés pour standardiser la taille des transactions. Étant donné la forte volatilité des cryptos, les lots ont tendance à être petits : la plupart correspondent à une unité de la cryptomonnaie de base. Cependant, certaines cryptomonnaies sont tradées en lots plus importants.

Comment fonctionne l'effet de levier dans le trading crypto

L'effet de levier permet d'obtenir une exposition à de grandes quantités de cryptomonnaies sans payer la valeur totale de la transaction à l'avance. Vous déposez plutôt un petit montant, appelé marge. Lorsque vous clôturez une position à effet de levier, votre profit ou perte est basé sur la taille totale de la transaction.

Bien que l'effet de levier amplifie vos profits, il comporte aussi le risque d'amplification des pertes—, y compris des pertes pouvant dépasser votre marge sur une transaction individuelle. Il est donc essentiel d'apprendre à gérer votre risque dans le trading à effet de levier.

Figure 3 : Illustration de l'effet de levier

Explication de la marge en crypto

La marge est un élément clé du trading à effet de levier. C'est le terme désignant le dépôt initial que vous effectuez pour ouvrir et maintenir une position à effet de levier. Lors du trading de cryptomonnaies sur marge, votre exigence de marge variera selon votre courtier et la taille de la transaction.

La marge est généralement exprimée en pourcentage de la position totale. Par exemple, une transaction sur Bitcoin (BTC) pourrait nécessiter 10 % de la valeur totale de la position pour être ouverte. Au lieu de déposer 5 000 $, vous' n'auriez besoin que de déposer 500 $.

Mesurer le mouvement des prix crypto avec les pips

Les pips sont les unités utilisées pour mesurer le mouvement du prix d'une cryptomonnaie et correspondent à un mouvement d'un chiffre dans le prix à un niveau spécifique. Généralement, les cryptomonnaies de valeur sont tradées au niveau du 'dollar', donc un passage de 190,00 $ à 191,00 $, par exemple, signifie que la cryptomonnaie a bougé d'un pip. Cependant, certaines cryptomonnaies de moindre valeur sont tradées à des échelles différentes, où un pip peut correspondre à un centime ou même une fraction.

Avant de passer une transaction, il' est essentiel de consulter les détails sur la plateforme de trading TMGM' pour comprendre à quel niveau les mouvements de prix seront mesurés.

Commencer avec le trading de CFD crypto de TMGM'

1. Ouvrir un compte : Inscrivez-vous chez TMGM et complétez la vérification

2. Déposer des fonds : Financez votre compte en utilisant l'une des méthodes de paiement sécurisées

3. Choisir une cryptomonnaie : Sélectionnez parmi les CFD crypto disponibles

4. Analyser le marché : Utilisez les outils de TMGM' pour évaluer les opportunités de trading

5. Définir la taille de votre position : Déterminez votre effet de levier et vos exigences de marge

6. Mettre en œuvre la gestion des risques : Fixez des niveaux de stop-loss et take-profit

7. Exécuter votre trade : Prenez une position longue ou courte selon votre perspective de marché

8. Surveiller et clôturer : Suivez votre position et clôturez-la au moment opportun
    
    
    
   

Gestion des risques pour le trading crypto

La nature volatile des marchés de cryptomonnaies rend la gestion des risques indispensable :

• Utilisez des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles

• Envisagez d'utiliser des stops garantis pour une protection supplémentaire lors d'événements majeurs du marché

• Maintenez des niveaux d'effet de levier raisonnables pour éviter une exposition excessive

• Diversifiez vos investissements entre différentes cryptomonnaies et classes d'actifs

• Ne risquez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

• Restez informé des évolutions et actualités du marché

Cours gratuits et outils d'apprentissage pour le trading crypto

Devenir un trader à succès requiert compétences, connaissances et pratique. TMGM offre tout ce dont vous avez besoin pour y parvenir, avec une multitude de cours de trading gratuits et de webinaires. Il propose également un compte démo gratuit avec 100 000 $ US en fonds virtuels pour vous aider à gagner en confiance dans un environnement sans risque.

Nous fournissons aussi des insights sur les stratégies de trading, des analyses de marché, et des articles d'actualité pour tous les niveaux d'expérience—, que vous soyez un débutant complet ou un trader expérimenté, TMGM a quelque chose pour vous.