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在过去十年里，加密货币作为下一代资产类别获得了广泛的曝光和关注。在快速发展的金融科技领域中，加密货币发挥着关键作用，凭借强大的潜在回报吸引了众多投资者和零售交易者将部分投资组合转向加密货币领域，这一点也不足为奇。

由于加密货币仍是一个相对较新的资产类别，在进行加密货币交易之前，了解加密货币市场的最新动态和深入知识至关重要。

本文讨论了加密货币的主要考虑因素，并将其与交易加密货币差价合约（CFD）工具的选项进行了对比，无需实际拥有和储存加密货币。

在TMGM，我们提供一个安全的平台，完全受到ASIC、VFSC和毛里求斯FSC的监管，提供无须加密货币钱包的无缝加密货币CFD交易。

什么是加密货币？——让加密货币变得简单

加密货币，也称为“Crypto”，是一种数字货币。它被存储在名为区块链的去中心化网络中，通过加密技术进行安全保障，这使得双重支付或伪造同一加密货币几乎变得不可能。

区块链记录了每一笔加密货币交易，确保了完全的透明性和不可篡改性。每个区块链网络都有“节点”来确保每笔交易的有效性。节点就像是下一代的银行职员，确保发送方有足够的加密货币来发送。一旦节点批准了交易，它就会被组合到相关区块链的一个新“区块”中。为了完成一个区块及其所有交易，节点——也被称为矿工——必须利用计算能力解决一个复杂的数学难题。矿工的奖励是他们在区块链上批准的加密货币的一部分。

由政府和中央银行发行的传统法定货币被称为集中式货币。正是法定货币的集中化性质使得一些人反感，而去中心化货币的价值来自于使用它们的人，不依赖于中央银行或第三方机构。

流行的加密货币

尽管今天市场上有成千上万种加密货币，每种加密货币都旨在服务于自己的目的或拥有独特的功能，但让我们回顾一下最流行的几种加密货币：

比特币（BTC）

比特币于2009年创建，是最早的加密货币，常被称为“数字黄金”。它由一个神秘的在线用户——中本聪（Satoshi Nakamoto）创建，旨在设计一种无需第三方干预的点对点数字交易系统，并能够抵御通货膨胀。

比特币的最大供应量为2100万个BTC，这将控制供需关系。尽管比特币取得了成功，但比特币区块链已经经历了两次“硬分叉”——比特币现金（Bitcoin Cash）和比特币黄金（Bitcoin Gold）。硬分叉使用相同的底层区块链，但基于创始用户的偏好，规则和指标略有不同。

以太坊（ETH）

以太坊长期以来被视为比特币的头号竞争对手。以太坊的概念由一位名叫Vitalik Buterin的青少年计算机科学家提出。在美国的比特币研讨会上，Buterin发布了关于这一新协议的白皮书，随后以太坊网络便迅速发展。

以太坊平台专注于为程序员和开发者提供部署去中心化应用程序（dApps）和智能合约的能力，而无需为每一个新的dApp构建一个新的区块链。以太币（Ether）是以太坊网络的本地加密货币，用于支付网络服务和交易费用。

莱特币（LTC）

莱特币于2011年作为比特币的回应而诞生。其初衷是认为比特币较慢的区块链交易确认时间会影响其长期扩展性。莱特币具有更快的确认时间，并且能够在一个区块内存储更多的交易。

除了更快的交易处理速度外，莱特币的总供应量也超过比特币。莱特币的流通量上限是比特币的四倍，总量为8400万个LTC。莱特币的愿景是创建一种能够处理快速且廉价日常交易的加密货币，方便消费者使用。

瑞波币（XRP）

瑞波币（XRP）的概念是作为一种数字支付协议。XRP现在被用作桥接货币，提供快速、超低成本的跨境交易。可以将其与传统的SWIFT系统对比，后者负责监管银行间的常规跨境支付和资金转移。

瑞波已经稳固了自己作为加密支付结算资产交换和零售与机构用户汇款系统的地位。

狗币（DGE）

狗狗币是加密货币行业的第一个“表情币”。它最初作为一种“笑话”加密货币诞生，创始人当时想调侃加密货币市场的投机性质。谁也没想到，它最终吸引了埃隆·马斯克（Elon Musk）等人的支持，成为一个真正的加密资产。

狗狗币是一种开源加密货币，受到莱特币成功的启发。它使用与莱特币相同的工作量证明（PoW）技术，以确保比比特币更快的支付处理速度。狗狗币是为数不多的可以被视为通货膨胀型的加密货币之一，因为没有对DGE的流通数量设定上限。

加密货币的潜在应用

毫无疑问，加密货币和区块链技术有潜力彻底变革多个行业，重新定义我们如何消费和储蓄个人财富：

数字支付的革命

最显而易见的应用是，加密货币正成为一种更便宜、更快捷、更安全的全球资金转移和接收方式。无需支付处理商或银行介入，交易成本更低且更具可持续性。

去中心化金融（DeFi）

DeFi是加密领域另一个快速发展的运动。它源自建立一个开放、去中心化、任何有互联网连接者均可参与的金融体系的愿望。DeFi应用依托区块链技术，提供包括借贷和交易在内的下一代金融服务，无需传统中介机构。

代币化

非同质化代币（NFT）的出现使个人和组织能够在区块链上代币化现实资产，如艺术品、公司股份或房产所有权。这些代币代表去中心化区块链上的正式所有权，便于安全且简便的转让和交易。

加密货币投资的吸引力：潜在的好处

根据最新的研究，2024年全球加密货币的持有率为6.8%，这意味着全球有超过5.6亿人参与加密货币的买卖。

比特币依然是市值最高的加密货币，占据了加密市场总市值的一半左右。如今，成百上千万的人投资加密货币，原因有很多，包括：

1. 巨大的增长潜力

毫无疑问，加密货币在过去十年中经历了市场价值的显著增长。以比特币为例——2015年时，一比特币的价格在200到500美元之间。而到了2024年，这同样的比特币现在的价格已超过50,000美元。这意味着投资回报率达到250倍。如果你在2009年比特币价格仅为几美分时买入，比特币至今为止的回报可谓改变了生活。

这一巨大的增长潜力，使得加密货币成为那些寻求激进回报投资者的理想选择。

2. 去中心化特性

加密货币之所以诞生，其中一个主要原因是它们去中心化的特性。这种特性带来了更大的金融包容性，甚至没有银行账户的人也可以自由使用加密货币，不受传统金融机构的审查和控制。

3. 持续创新

加密货币领域最令人兴奋的方面之一就是它在不断发展。以以太坊2.0为例，它不断升级和演化，以加速交易速度并降低费用。可扩展性是目前加密货币领域的一个重要话题。像Optimistic Rollups和Zero-Knowledge Rollups这样的技术，为区块链提供了离链解决方案，既提高了处理能力，又保持了安全性。Web3世界也因投资和创新而受到关注，重新聚焦于去中心化身份系统和去中心化社交媒体平台。

投资与这些大型加密项目相关的加密货币，可以为你的投资组合带来成功的潜力。

4. 多样化传统投资组合

投资加密货币的另一个重要吸引力是它在传统资产类别（如股票和债券）中的多样化作用。作为一个相对较新的、不相关的资产类别，加密货币有助于分散整体投资组合的风险，因为它们的内在波动性使它们成为投资组合中的高风险部分。

了解加密投资前景

我们已讨论了参与新兴加密货币行业的潜在好处。对于加密货币投资的全面指南，了解相关的挑战和风险同样至关重要。

加密货币的价格波动性

目前，加密货币面临的最大问题是价格波动。作为一个相对不成熟的市场，加密货币的市场价值每天可能会剧烈波动。24小时交易窗口内出现10%-15%的波动并不罕见。这些波动在股市中很少见，通常只有公司或行业出现重大异常或不利消息时才会触发。

加密货币的监管环境

加密货币投资者面临的另一个持续问题是其监管环境——坦率地说，很多国家仍未对加密货币实施有效监管。只有少数国家已将加密货币视为一种合法的货币形式并进行监管。当你投资某些加密货币时，必须保持警惕，因为新监管框架或全面禁止的消息可能会让某些加密资产的前景大变。

加密货币资产的安全问题

尽管加密货币是一种数字货币，但购买者和卖家依然需要自己保管这些加密资产。安全问题一直困扰着加密行业，因此加密货币拥有者越来越多地选择使用硬件钱包并妥善保管私钥，同时尽可能启用两步验证（2FA）来加强账户安全。

加密货币适合您吗？

在你决定深入参与加密货币市场之前，先进行自我评估，了解你的风险承受能力和投资目标至关重要。

请记住，加密货币目前是最具波动性的资产类别。如果你是一个风险厌恶型的投资者或交易者，你会发现很难应对这个新资产类别的波动性。

你是寻求短期稳定收益的投资者，还是愿意长时间持有，以期获得更大的回报？事实上，加密货币对于短期和长期投资者都具有吸引力，但你必须从一开始就明确你的加密货币投资目标。

即使你对首次购买加密货币充满兴趣，也不应在初期投入大量资金。大多数投资者通常只会将5%-10%的整体投资组合投入到高风险资产类别中，这应该能给你一个大致的概念，帮助你决定在加密货币投资中的资金分配。

投资加密货币与交易加密货币

如果你不愿购买和储存加密货币，而是希望通过加密市场的常规价格波动获利，你可以选择交易加密CFD。这些CFD模仿了加密资产的市场表现，允许你像传统CFD交易一样做“多头”或“空头”交易。了解加密交易（买入和交换加密货币以储存在加密钱包中）和加密CFD交易（交易加密资产的市场价值，无需储存它们）之间的区别非常重要。

如何在TMGM安全交易加密货币

在TMGM，我们提供与每种基础加密资产价格挂钩的差价合约（CFD）。您可以买入（做多）或卖出（做空）加密货币CFD。如果您购买了一个加密货币CFD且其价格上涨，您可以平仓获利。如果您卖出了加密货币CFD且其价格下跌，您同样可以在有利的情况下平仓。

我们提供12种最受欢迎的加密货币CFD，未来可能还会增加更多。加密货币CFD市场也完全支持MetaTrader 4（MT4）软件。

通过加密货币CFD，您可以灵活地从价格的涨跌中获利，这使得加密货币CFD成为一种非常吸引人的日内交易工具或长期持有工具。TMGM的加密货币CFD市场24/7全天开放，您无需担心时间限制，随时可以进行交易。

我们还自豪地提供行业竞争力的点差，即我们加密货币CFD的“买入”和“卖出”价格与基础资产的实际“买入”和“卖出”价格之间的差距。点差越小越好，因为您只需要市场稍微波动就能使交易获利。我们的加密货币定价引擎还确保您永远不会被重新报价，允许您以最快的速度和最精准的方式执行加密货币交易。更好的是，您可以使用杠杆开始交易加密货币CFD工具。杠杆允许您通过较少的资本支出来控制更大的头寸，从而放大潜在的利润和损失，基于您从经纪商借入的资金。

例如，您可以在最受欢迎的加密货币如比特币和以太坊上获得高达1:200的杠杆。这意味着每买入或卖出1美元，您的头寸价值最大可放大200倍。这使您能够以相对适中的交易资金交易加密货币的波动性。