今日外汇：市场权衡美联储加息，美元维持涨势，日本央行动向成为焦点
以下是您在9月18日星期五需要了解的内容：
周五，交易员继续评估美联储（Fed）最新一次加息及政策信号，美元指数（DXY）小幅上涨至100.30附近。周三，这家美国央行决定将基准利率上调25个基点，至3.75%-4.00%区间。这是Fed自2023年7月以来首次加息。Fed 理事Michelle Bowman定于周五稍晚发表讲话。
根据CME FedWatch工具，市场目前计入Fed于10月下次会议再次加息的概率接近53.1%，高于一天前接近44%的水平。
今日美元价格
下表显示了今日美元（USD）兑所列主要货币的百分比变动。美元兑日元表现最强。
| USD | EUR | GBP | JPY | CAD | AUD | NZD | CHF | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USD | -0.04% | -0.02% | 0.83% | -0.02% | -0.17% | 0.11% | -0.04% | |
| EUR | 0.04% | 0.01% | 0.90% | 0.00% | -0.16% | 0.17% | -0.01% | |
| GBP | 0.02% | -0.01% | 0.88% | 0.00% | -0.15% | 0.18% | -0.01% | |
| JPY | -0.83% | -0.90% | -0.88% | -0.85% | -1.03% | -0.72% | -0.89% | |
| CAD | 0.02% | -0.00% | -0.00% | 0.85% | -0.18% | 0.14% | -0.04% | |
| AUD | 0.17% | 0.16% | 0.15% | 1.03% | 0.18% | 0.32% | 0.14% | |
| NZD | -0.11% | -0.17% | -0.18% | 0.72% | -0.14% | -0.32% | -0.17% | |
| CHF | 0.04% | 0.01% | 0.01% | 0.89% | 0.04% | -0.14% | 0.17% |
热力图显示了主要货币彼此之间的百分比变化。基准货币从左侧列中选取，报价货币从顶部行中选取。例如，如果您从左侧列中选择美元，然后沿横向移动到日元，方框中显示的百分比变化即代表USD（基准）/JPY（报价）。
交易员仍密切关注中东局势进展。周四，伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）表示，一艘悬挂多哥国旗的油轮在试图“非法通过”霍尔木兹海峡时遭到袭击。伊朗军方还表示，其仍控制着这条关键水道，不会允许任何侵略者通行。
据Axios报道，美国总统Donald Trump周四表示，他正接近就是否恢复对伊朗的大规模打击作出重大决定，华盛顿正在权衡如何结束这场持续数月的战争。
正如市场普遍预期，日本央行（BoJ）将政策利率上调25个基点（bps），从1.00%升至1.25%，为1995年以来最高水平。该决定以7比2通过，董事会成员Toichiro Asada和Ayano Sato 对加息投下反对票。BoJ表示，潜在通胀存在超过其2%目标的风险。
随着Fed重新定价盖过早先美元利好，亚洲外汇反弹面临风险
UOB Group策略师警告称，随着市场“重新计入Fed进一步加息”，亚洲外汇可能再次面临压力，他们认为这一转变“可能引发该地区投资组合资金外流，使亚洲美元指数年内迄今的反弹面临风险”。他们指出，美国财政部回购计划“在8月曾是亚洲外汇意外的利好因素，重新点燃了做空美元的交易”，但判断“其影响现在很可能次于Fed的鹰派倾向”，这使地区货币更容易受到美国利率持续走强的冲击。
BoJ提示持续收紧风险，因通胀逼近目标
8.2/10的FXS Speechtracker评分与该发言人历史平均水平完全一致，但其措辞明显偏鹰，因为BoJ暗示潜在通胀正接近2%，且可能超调。其反复强调CPI温和上升、通胀预期升温以及工资向成本传导，同时承认近期日元贬值可能推高物价，这些都支撑了在金融环境仍保持宽松的情况下减少货币支持的转向。
其“继续加息”以及调整货币支持力度以可持续实现价格目标的承诺，再加上对中东风险、AI相关需求和外汇波动的警惕，强化了有利于日元的收紧倾向。董事会成员Asada和Sato在利率决定上的异议凸显了内部对正常化节奏的分歧，但经济温和复苏、通胀稳定在2%左右的基准情景，使整体基调对JPY仍明显偏鹰。
EUR/USD在欧洲早盘于1.1485附近维持上涨势头。 欧洲央行（ECB）上周将关键存款利率上调25个基点（bps）至2.50%。据彭博经济学家称，ECB将在12月之前按兵不动，随后再进行最后一次加息，以遏制由中东冲突引发的通胀。
GBP/USD升至1.3350上方，周四结束此前连续四日的跌势。 英国央行周四将银行利率维持在3.75%不变，但警告称加息的可能性正越来越大。
USD/JPY周五欧洲时段跃升至157.00上方。 BoJ决定将政策利率上调25个基点至1.25%，为1995年以来最高水平。
黄金周五自六周低点反弹，升破4,350美元，受油价下跌和美国国债收益率回落支撑。
利率常见问题
利率是金融机构向借款人发放贷款时收取的费用，同时也以利息形式支付给储户和存款人。利率受基础贷款利率影响，而基础贷款利率由中央银行根据经济变化来设定。中央银行通常肩负维持价格稳定的职责，这在大多数情况下意味着将核心通胀率维持在2%左右。 如果通胀低于目标，中央银行可能会下调基础贷款利率，以刺激信贷并提振经济。如果通胀显著高于2%，通常会促使中央银行上调基础贷款利率，以试图压低通胀。
较高的利率通常有助于增强一国货币，因为这会使该国成为全球投资者更具吸引力的资金停放地。
总体而言，较高的利率会压制黄金价格，因为这提高了持有黄金而非投资于生息资产或将现金存入银行的机会成本。 如果利率较高，通常会推升美元（USD）价格，而由于黄金以美元计价，这会对黄金价格形成打压。
联邦基金利率是美国银行之间相互拆借隔夜资金的利率。这是Fed在FOMC会议上设定、经常被引用的头条利率。它以区间形式设定，例如4.75%-5.00%，不过通常被引用的是上限（在该例中为5.00%）。 市场对未来联邦基金利率的预期可通过CME FedWatch工具追踪，而这会影响许多金融市场对未来Fed货币政策决定的预期表现。
