2025年黃金投資新手的四種方法

為什麼黃金有價值？

儘管已經轉向法定貨幣體系（即由政府發行貨幣），黃金仍保持其高價值，並作為商品和投資資產廣受追捧。例如，中央銀行將黃金儲備作為其儲備的一部分，以確保流動性。

自2021年以來，各公司購買了創紀錄水準的黃金。到2024年，黃金現貨價格持續上漲，並在10月底左右達到高峰。

黃金是一個好的投資嗎？  

儘管黃金能夠為投資組合提供多樣化和穩定性，但其作為一致的投資資產的表現並不理想。

（圖表來自 Macrotrends）

以上是100年的圖表，比較了道瓊工業平均指數（藍色）與黃金價格（橘色）的歷史百分比報酬率。灰色條表示衰退期。

就總回報而言，道瓊工業平均指數的回報較高，成長超過900%，而黃金成長超過500%。因此，投資於道瓊斯股票的交易者比單純投資黃金的交易者獲得了更多的利潤。

然而，將黃金（XAU/USD）納入投資組合仍然有其好處。如圖所示，在衰退期間，黃金的表現優於股票。這增強了黃金作為資產類別的獨特性，並可能表明其與股市的相關性較低或甚至為負相關。

考慮到黃金的價值，黃金是任何交易者投資組合中的重要補充，它有助於對沖市場風險和通貨膨脹。

為什麼投資者喜歡黃金？

流動性

流動性是指資產在二級市場中可以買賣的難易度和速度。股票的流動性高，可以在需要時快速出售；相比之下，房地產的流動性低，因為賣出房產需要幾週甚至幾個月的時間。

黃金是世界上最具流動性的市場之一。全球的實體黃金持有量估計約為5.1兆美元，衍生性商品市場的未平倉合約額約為1兆美元。這種高流動性意味著在執行交易時具有靈活性。交易者還可以快速進出部位，從而便於風險管理。

多樣化

多元化您的投資組合有助於對沖風險。將投資分散到不同的資產中，您可以減少市場波動帶來的風險和影響。

黃金與股市的低相關性使其成為一個極好的投資選擇。在2008年的全球金融危機期間，對沖基金、房地產和股票大幅下跌。而黃金保持了其價值，價格上漲了21%。

價值儲藏

黃金作為有限資源，需求量大，且受供給與需求關係的影響。

黃金經受住了時間的考驗，歷經歷史仍保持其價值。交易者可以透過投資黃金來保護他們的資本。

回報

黃金也能在長期內持續增值。雖然其他資產類別（如股票）具有較高的波動性，但黃金是最可靠的長期投資。

如何開始投資黃金？

黃金IRA

透過將個人退休帳戶（IRA）的一部分轉入投資黃金的帳戶，交易者可以實現投資組合的多樣化，並從該資產類別中獲益。

擁有實體黃金

擁有金條、金幣等實體黃金是個不錯的選擇。交易者可以透過經銷商、珠寶店或當舖購買黃金。

但請記住，儲存實體黃金可能會帶來麻煩，而投資等級黃金的純度必須至少為99.5%。此外，製作高純度黃金的珠寶很困難，因此，如果交易者選擇將黃金珠寶納入其投資組合，他們必須明白這會降低其黃金的價值。

黃金差價合約

差價合約為交易者提供了不同的投資方式，例如投機價格變動。這樣不僅可以從價格上漲和下跌中獲利，還可以避免儲存黃金的麻煩。

黃金期貨

黃金期貨是買賣雙方約定在特定日期以特定價格買入一定數量黃金的合約，無論市場狀況如何。

期貨是對沖波動市場的好方法，投資人也可以透過黃金期貨預測價格走勢。

黃金ETF與黃金礦業股票

黃金ETF和黃金礦業股票是另一種替代實體擁有黃金的方式。黃金ETF為投資者提供了來自不同行業和公司的選擇。如果您不確定要選擇哪個ETF，可以選擇那些有良好記錄的黃金ETF。

另一方面，黃金礦業股票由參與黃金開採或分銷的公司發行。