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在過去十年裏，加密貨幣作爲下一代資產類別獲得了廣泛的曝光和關注。在快速發展的金融科技領域中，加密貨幣發揮着關鍵作用，憑藉強大的潛在回報吸引了衆多投資者和零售交易者將部分投資組合轉向加密貨幣領域，這一點也不足爲奇。

由於加密貨幣仍是一個相對較新的資產類別，在進行加密貨幣交易之前，瞭解加密貨幣市場的最新動態和深入知識至關重要。

本文討論了加密貨幣的主要考慮因素，並將其與交易加密貨幣差價合約（CFD）工具的選項進行了對比，無需實際擁有和儲存加密貨幣。

在TMGM，我們提供一個安全的平臺，完全受到ASIC、VFSC和毛里求斯FSC的監管，提供無須加密貨幣錢包的無縫加密貨幣CFD交易。

什麼是加密貨幣？—— 讓加密貨幣變得簡單

加密貨幣，也稱爲“Crypto”，是一種數字貨幣。它被存儲在名爲區塊鏈的去中心化網絡中，通過加密技術進行安全保障，這使得雙重支付或僞造同一加密貨幣幾乎變得不可能。

區塊鏈記錄了每一筆加密貨幣交易，確保了完全的透明性和不可篡改性。每個區塊鏈網絡都有“節點”來確保每筆交易的有效性。節點就像是下一代的銀行職員，確保發送方有足夠的加密貨幣來發送。一旦節點批准了交易，它就會被組合到相關區塊鏈的一個新“區塊”中。爲了完成一個區塊及其所有交易，節點——也被稱爲礦工——必須利用計算能力解決一個複雜的數學難題。礦工的獎勵是他們在區塊鏈上批准的加密貨幣的一部分。

由政府和中央銀行發行的傳統法定貨幣被稱爲集中式貨幣。正是法定貨幣的集中化性質使得一些人反感，而去中心化貨幣的價值來自於使用它們的人，不依賴於中央銀行或第三方機構。

流行的加密貨幣

儘管今天市場上有成千上萬種加密貨幣，每種加密貨幣都旨在服務於自己的目的或擁有獨特的功能，但讓我們回顧一下最流行的幾種加密貨幣：

比特幣（BTC）

比特幣於2009年創建，是最早的加密貨幣，常被稱爲“數字黃金”。它由一個神祕的在線用戶——中本聰（Satoshi Nakamoto）創建，旨在設計一種無需第三方干預的點對點數字交易系統，並能夠抵禦通貨膨脹。

比特幣的最大供應量爲2100萬個BTC，這將控制供需關係。儘管比特幣取得了成功，但比特幣區塊鏈已經經歷了兩次“硬分叉”——比特幣現金（Bitcoin Cash）和比特幣黃金（Bitcoin Gold）。硬分叉使用相同的底層區塊鏈，但基於創始用戶的偏好，規則和指標略有不同。

以太坊（ETH）

以太坊長期以來被視爲比特幣的頭號競爭對手。以太坊的概念由一位名叫Vitalik Buterin的青少年計算機科學家提出。在美國的比特幣研討會上，Buterin發佈了關於這一新協議的白皮書，隨後以太坊網絡便迅速發展。

以太坊平臺專注於爲程序員和開發者提供部署去中心化應用程序（dApps）和智能合約的能力，而無需爲每一個新的dApp構建一個新的區塊鏈。以太幣（Ether）是以太坊網絡的本地加密貨幣，用於支付網絡服務和交易費用。

萊特幣（LTC）

萊特幣於2011年作爲比特幣的回應而誕生。其初衷是認爲比特幣較慢的區塊鏈交易確認時間會影響其長期擴展性。萊特幣具有更快的確認時間，並且能夠在一個區塊內存儲更多的交易。

除了更快的交易處理速度外，萊特幣的總供應量也超過比特幣。萊特幣的流通量上限是比特幣的四倍，總量爲8400萬個LTC。萊特幣的願景是創建一種能夠處理快速且廉價日常交易的加密貨幣，方便消費者使用。

瑞波幣（XRP）

瑞波幣（XRP）的概念是作爲一種數字支付協議。XRP現在被用作橋接貨幣，提供快速、超低成本的跨境交易。可以將其與傳統的SWIFT系統對比，後者負責監管銀行間的常規跨境支付和資金轉移。

瑞波已經穩固了自己作爲加密支付結算資產交換和零售與機構用戶匯款系統的地位。

狗幣（DOGE）

狗狗幣是加密貨幣行業的第一個“表情幣”。它最初作爲一種“笑話”加密貨幣誕生，創始人當時想調侃加密貨幣市場的投機性質。誰也沒想到，它最終吸引了埃隆·馬斯克（Elon Musk）等人的支持，成爲一個真正的加密資產。

狗狗幣是一種開源加密貨幣，受到萊特幣成功的啓發。它使用與萊特幣相同的工作量證明（PoW）技術，以確保比比特幣更快的支付處理速度。狗狗幣是爲數不多的可以被視爲通貨膨脹型的加密貨幣之一，因爲沒有對DGE的流通數量設定上限。

加密货币的潜在应用

毫无疑问，加密货币和区块链技术有潜力彻底变革多个行业，重新定义我们如何消费和储蓄个人财富：

数字支付的革命

最显而易见的应用是，加密货币正成为一种更便宜、更快捷、更安全的全球资金转移和接收方式。无需支付处理商或银行介入，交易成本更低且更具可持续性。

去中心化金融（DeFi）

DeFi是加密领域另一个快速发展的运动。它源自建立一个开放、去中心化、任何有互联网连接者均可参与的金融体系的愿望。DeFi应用依托区块链技术，提供包括借贷和交易在内的下一代金融服务，无需传统中介机构。

代币化

非同质化代币（NFT）的出现使个人和组织能够在区块链上代币化现实资产，如艺术品、公司股份或房产所有权。这些代币代表去中心化区块链上的正式所有权，便于安全且简便的转让和交易。

加密貨幣投資的吸引力：潛在的好處

根據最新的研究，2024年全球加密貨幣的持有率爲6.8%，這意味着全球有超過5.6億人蔘與加密貨幣的買賣。

比特幣依然是市值最高的加密貨幣，佔據了加密市場總市值的一半左右。如今，成百上千萬的人投資加密貨幣，原因有很多，包括：

1. 巨大的增長潛力

毫無疑問，加密貨幣在過去十年中經歷了市場價值的顯著增長。以比特幣爲例——2015年時，一比特幣的價格在200到500美元之間。而到了2024年，這同樣的比特幣現在的價格已超過50,000美元。這意味着投資回報率達到250倍。如果你在2009年比特幣價格僅爲幾美分時買入，比特幣至今爲止的回報可謂改變了生活。

這一巨大的增長潛力，使得加密貨幣成爲那些尋求激進回報投資者的理想選擇。

2. 去中心化特性

加密貨幣之所以誕生，其中一個主要原因是它們去中心化的特性。這種特性帶來了更大的金融包容性，甚至沒有銀行賬戶的人也可以自由使用加密貨幣，不受傳統金融機構的審查和控制。

3. 持續創新

加密貨幣領域最令人興奮的方面之一就是它在不斷發展。以以太坊2.0爲例，它不斷升級和演化，以加速交易速度並降低費用。可擴展性是目前加密貨幣領域的一個重要話題。像Optimistic Rollups和Zero-Knowledge Rollups這樣的技術，爲區塊鏈提供了離鏈解決方案，既提高了處理能力，又保持了安全性。Web3世界也因投資和創新而受到關注，重新聚焦於去中心化身份系統和去中心化社交媒體平臺。

投資與這些大型加密項目相關的加密貨幣，可以爲你的投資組合帶來成功的潛力。

4. 多樣化傳統投資組合

投資加密貨幣的另一個重要吸引力是它在傳統資產類別（如股票和債券）中的多樣化作用。作爲一個相對較新的、不相關的資產類別，加密貨幣有助於分散整體投資組合的風險，因爲它們的內在波動性使它們成爲投資組合中的高風險部分。

瞭解加密貨幣投資的前景

我們已討論了參與新興加密貨幣行業的潛在好處。對於加密貨幣投資的全面指南，瞭解相關的挑戰和風險同樣至關重要。

加密貨幣的價格波動性

目前，加密貨幣面臨的最大問題是價格波動。作爲一個相對不成熟的市場，加密貨幣的市場價值每天可能會劇烈波動。24小時交易窗口內出現10%-15%的波動並不罕見。這些波動在股市中很少見，通常只有公司或行業出現重大異常或不利消息時纔會觸發。

加密貨幣的監管環境

加密貨幣投資者面臨的另一個持續問題是其監管環境——坦率地說，很多國家仍未對加密貨幣實施有效監管。只有少數國家已將加密貨幣視爲一種合法的貨幣形式並進行監管。當你投資某些加密貨幣時，必須保持警惕，因爲新監管框架或全面禁止的消息可能會讓某些加密資產的前景大變。

加密貨幣資產的安全問題

儘管加密貨幣是一種數字貨幣，但購買者和賣家依然需要自己保管這些加密資產。安全問題一直困擾着加密行業，因此加密貨幣擁有者越來越多地選擇使用硬件錢包並妥善保管私鑰，同時儘可能啓用兩步驗證（2FA）來加強賬戶安全。

加密貨幣適合你嗎？

在你決定深入參與加密貨幣市場之前，先進行自我評估，瞭解你的風險承受能力和投資目標至關重要。

請記住，加密貨幣目前是最具波動性的資產類別。如果你是一個風險厭惡型的投資者或交易者，你會發現很難應對這個新資產類別的波動性。

你是尋求短期穩定收益的投資者，還是願意長時間持有，以期獲得更大的回報？事實上，加密貨幣對於短期和長期投資者都具有吸引力，但你必須從一開始就明確你的加密貨幣投資目標。

即使你對首次購買加密貨幣充滿興趣，也不應在初期投入大量資金。大多數投資者通常只會將5%-10%的整體投資組合投入到高風險資產類別中，這應該能給你一個大致的概念，幫助你決定在加密貨幣投資中的資金分配。

投資加密貨幣與交易加密貨幣

如果你不願購買和儲存加密貨幣，而是希望通過加密市場的常規價格波動獲利，你可以選擇交易加密CFD。這些CFD模仿了加密資產的市場表現，允許你像傳統CFD交易一樣做“多頭”或“空頭”交易。瞭解加密交易（買入和交換加密貨幣以儲存在加密錢包中）和加密CFD交易（交易加密資產的市場價值，無需儲存它們）之間的區別非常重要。

如何在TMGM安全交易加密貨幣

在TMGM，我們提供與每種基礎加密資產價格掛鉤的差價合約（CFD）。您可以買入（做多）或賣出（做空）加密貨幣CFD。如果您購買了一個加密貨幣CFD且其價格上漲，您可以平倉獲利。如果您賣出了加密貨幣CFD且其價格下跌，您同樣可以在有利的情況下平倉。

我們提供12種最受歡迎的加密貨幣CFD，未來可能還會增加更多。加密貨幣CFD市場也完全支持MetaTrader 4（MT4）軟件。

通過加密貨幣CFD，您可以靈活地從價格的漲跌中獲利，這使得加密貨幣CFD成爲一種非常吸引人的日內交易工具或長期持有工具。TMGM的加密貨幣CFD市場24/7全天開放，您無需擔心時間限制，隨時可以進行交易。

我們還自豪地提供行業競爭力的點差，即我們加密貨幣CFD的“買入”和“賣出”價格與基礎資產的實際“買入”和“賣出”價格之間的差距。點差越小越好，因爲您只需要市場稍微波動就能使交易獲利。我們的加密貨幣定價引擎還確保您永遠不會被重新報價，允許您以最快的速度和最精準的方式執行加密貨幣交易。更好的是，您可以使用槓桿開始交易加密貨幣CFD工具。槓桿允許您通過較少的資本支出來控制更大的頭寸，從而放大潛在的利潤和損失，基於您從經紀商借入的資金。

例如，您可以在最受歡迎的加密貨幣如比特幣和以太坊上獲得高達1:200的槓桿。這意味着每買入或賣出1美元，您的頭寸價值最大可放大200倍。這使您能夠以相對適中的交易資金交易加密貨幣的波動性。