ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل

النقاط الرئيسية

• سوق الفوركس (FX) هو سوق يعمل على مدار 24 ساعة، خمسة أيام في الأسبوع، ويُجرى التداول فيه خارج البورصة حيث يتم تداول العملات في أزواج (مثل EUR/USD)، مع حجم تداول يومي يتجاوز 9.6 تريليون دولار أمريكي.

• كل عرض سعر يحدد سعر وحدة واحدة من العملة الأساسية مقابل العملة المقابلة؛ وفارق السعر بين العرض والطلب (سبريد) هو التكلفة الأساسية للتداول.

• تُقاس تحركات الأسعار بوحدات النقاط (بيب) (0.0001 لمعظم الأزواج، و0.01 لأزواج الين الياباني)، ويحدد حجم اللوت قيمة البيب والأرباح أو الخسائر الإجمالية.

• يمكن للمتداولين اتخاذ مراكز شراء أو بيع، ويتيح الرافعة المالية التحكم في مراكز أكبر مع تضخيم الخسائر أيضًا، مما يجعلتحديد حجم المركز وأوامر وقف الخسارة أمرًا ضروريًا.

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس ، المعروف أيضًا بتداول العملات الأجنبية أو FX، يعني شراء عملة واحدة وبيع أخرى في نفس الوقت، على أمل تحقيق الربح من تغيرات أسعار الصرف بينهما. جميع صفقات الفوركس تتم على شكل أزواج، مثل EUR/USD. 

يفتح سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع ساعات سوق الفوركس  التي تمتد عبر مراكز مالية رئيسية مثل لندن، نيويورك، وطوكيو،  مع حجم تداول يومي يتجاوز 9.6 تريليون دولار. 

كيف يعمل تداول الفوركس؟

يعمل تداول الفوركس بطريقة مشابهة لأي معاملة مالية يتم فيها تبادل أصل بأصل آخر، وعادة ما يتم عبر منصات إلكترونية مثل ميتاتريدر 4 (MT4).

في هذه الحالة، يقوم متداولو الفوركس  بشراء عملة واحدة وبيع أخرى في الوقت نفسه. يعكس سعر السوق لزوج العملات مقدار العملة المقابلة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.

على سبيل المثال، إذا كان زوج GBP/USD  مسعرًا عند 1.2500، فهذا يعني أن 1 جنيه إسترليني  يعادل 1.25 دولار أمريكي.

يُعرف كل عملة برمز مكون من ثلاثة أحرف، مما يسهل تنفيذ الصفقات. فيما يلي بعض رموز العملات الشائعة:

• USD – الدولار الأمريكي
• EUR – اليورو
• GBP – الجنيه الإسترليني
• JPY – الين الياباني
• AUD – الدولار الأسترالي

تساعد هذه الرموز المتداولين على التعرف بسرعة على أزواج العملات وتنفيذ الصفقات بكفاءة.

الشكل 1: يوضح رموز العملات الفريدة المختلفة

أساسيات تداول الفوركس

ما هي أزواج العملات؟

زوج العملات، المعروف أيضًا باسم زوج الفوركس هو اقتباس لعملتين مختلفتين، حيث تكون العملة الأولى هي العملة الأساسية والثانية هي العملة المقابلة. يُظهر سعر الصرف مقدار العملة المقابلة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية. 

على سبيل المثال، في زوج EUR/USD، اليورو هو العملة الأساسية والدولار الأمريكي هو العملة المقابلة، مما يعني أنك تحتاج إلى عدد معين من الدولارات الأمريكية لشراء يورو واحد.

ما هي أزواج العملات الرئيسية؟

أزواج العملات الرئيسية هي أكثر أزواج العملات تداولًا في سوق الفوركس، وجميعها تتضمن الدولار الأمريكي (USD). 

تشتهر بسيولة عالية، فروق أسعار ضيقة، وحجم تداول مرتفع، والأزواج السبعة الرئيسية هي EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، AUD/USD، USD/CAD، USD/CHF، وNZD/USD.

الشكل 2: يوضح أزواج العملات الرئيسية

الأزواج الفرعية والغريبة

• الأزواج الفرعية: تركيبات من العملات الرئيسية التي لا تشمل الدولار الأمريكي (مثل EUR/GBP، GBP/JPY)
• الأزواج الغريبة: تركيبات من عملة رئيسية مع عملة اقتصاد ناشئ أو أصغر (مثل USD/TRY، EUR/ZAR)

فهم عروض أسعار أزواج العملات

كل عرض سعر لزوج العملات يتضمن سعرين:

• سعر العرض (Bid): السعر الذي يمكنك عنده بيع العملة الأساسية
• سعر الطلب (Ask): السعر الذي يمكنك عنده شراء العملة الأساسية

الفرق بين هذين السعرين يُعرف بـ السبريد، ويمثل أحد التكاليف الأساسية للمعاملات في تداول الفوركس.

العملة الأساسية والعملة المقابلة

الشكل 3: يوضح العملة الأساسية والعملة المقابلة

في زوج العملات EUR/USD:

• اليورو هو العملة الأساسية
• الدولار الأمريكي هو العملة المقابلة

سعر الصرف يشير إلى مقدار العملة المقابلة (الدولار الأمريكي) المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية (اليورو). على سبيل المثال، إذا كان سعر EUR/USD 1.2000، يمكن تبادل 1 يورو مقابل 1.20 دولار أمريكي.

ما هو البيب واللوت في الفوركس؟

الشكل 4: يوضح وحدة البيب الواحدة

ما هو البيب في الفوركس؟

ال بيب في الفوركس  (النقطة المئوية) هو أصغر حركة سعرية معيارية في تداول الفوركس:

• لأغلب أزواج العملات: تغير بمقدار 0.0001 في السعر (الرقم العشري الرابع)
• لأزواج تشمل الين الياباني: تغير بمقدار 0.01 في السعر (الرقم العشري الثاني)

على سبيل المثال، إذا تحرك زوج EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2001، فقد تحرك بمقدار بيب واحد. البيبيتات (أو البيب الجزئي) تمثل 1/10 من البيب وتُعرض كرقم عشري خامس في معظم أزواج العملات.

كيفية حساب البيب في الفوركس؟

لحساب البيب، ابحث عن الفرق بين مستويين سعريين. في معظم أزواج العملات، الرقم العشري الرابع يمثل بيبًا واحدًا. مع الأزواج التي يكون فيها الدولار الأمريكي هو العملة المقابلة (مثل EUR/USD)، تُحسب قيمة البيب بضرب حجم اللوت في 0.0001.

لأزواج حيث يكون الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية (مثل USD/EUR)، اقسم 0.0001 على سعر الصرف الحالي ثم اضرب في حجم اللوت.

مثال على حساب قيمة البيب للوت قياسي

مثال على زوج العملات: EUR/USD

حجم المركز: 1 لوت قياسي = 100,000 يورو

سعر الصرف= 1.2000

حركة بيب واحدة (0.0001)= 100,000 × 0.0001 = 10 دولارات أمريكية

إذا قمت بالتداول بلوت صغير (10,000 وحدة)، يكون قيمة البيب الواحد = 1 دولار أمريكي.

إذا قمت بالتداول بلوت ميكرو (1,000 وحدة)، يكون قيمة البيب الواحد = 0.10 دولار أمريكي

ما هو اللوت في تداول الفوركس؟

الشكل 5: يوضح اللوت الواحد

في تداول الفوركس، يشير اللوت  إلى وحدة قياس معيارية لحجم الصفقة، حيث يساوي اللوت القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية.  يؤثر حجم اللوت مباشرة على قيمة البيب. بالنسبة للوت القياسي في زوج EUR/USD، تمثل حركة كل بيب تغيرًا بقيمة 10 دولارات.

حساب الأرباح والخسائر

لحساب الأرباح أو الخسائر المحتملة في تداول الفوركس:للمركز الطويل (شراء): الأرباح/الخسائر = (سعر الإغلاق - سعر الافتتاح) × حجم اللوت × عدد اللوتات
 
للمركز القصير (بيع): الأرباح/الخسائر = (سعر الافتتاح - سعر الإغلاق) × حجم اللوت × عدد اللوتات

مثال على الحساب

سيناريو التداول:

• زوج العملات: EUR/USD

• فتح المركز: شراء 1 لوت قياسي (100,000 وحدة) عند 1.2000

• إغلاق المركز: بيع عند 1.2050

• الحساب: (1.2050 - 1.2000) × 100,000 = 500 دولار ربح

من هو متداول الفوركس؟

متداول الفوركس هو شخص يشارك في سوق الفوركس عن طريق شراء وبيع أزواج العملات، بهدف تحقيق أرباح من تغير أسعار الصرف. قد يكون المتداول فردًا أو مؤسسة مثل البنوك وصناديق التحوط.

كيف تصبح متداول فوركس؟

هناك عدة خطوات رئيسية يجب اتباعها لتصبح متداول فوركس:

1. تعلم الأساسيات

ابحث، وادرس، وافهم المفاهيم الأساسية في تداول الفوركس، مثل أزواج العملات، البيب، اللوت، السبريد، الرافعة المالية، الهامش، وكيف يعمل السوق. أكاديمية التداول في TMGM’ تقدم تغطية شاملة لهذه المواضيع. 

2. اختر وسيط تداول موثوق

للتداول عبر الإنترنت، ستحتاج إلى وسيط تداول. لضمان الأمان والموثوقية، تأكد من أن الوسيط منظم ومرخص ويوفر هيكل رسوم واضح. TMGM يفي بكل هذه المعايير. 

3. افتح وأعد إعداد حساب تداول

ابدأ بحساب تداول تجريبي، يحتوي على أموال افتراضية يمكنك استخدامها لممارسة التداول بدون مخاطرة فقدان أموال حقيقية. لدى TMGM حساب تجريبي  يتيح لك تداول أزواج الفوركس الحقيقية بدون مخاطرة مالية.

4. ابدأ التداول بأحجام لوت صغيرة وزد تدريجيًا

عندما تكون مستعدًا للبدء، استخدم أحجام لوت صغيرة لتقليل المخاطر وتجنب الرافعة المالية العالية في البداية. عندما تشعر بالثقة في مهاراتك، يمكنك زيادة حجم التداول تدريجيًا.

5. واصل التعلم عن تداول الفوركس أثناء تقدمك

 ابقَ مطلعًا على السوق، وآخر الأخبار، والقرارات الاقتصادية، وإعلانات البنوك المركزية، وطور استراتيجيتك بمرور الوقت. 

ما هي الرافعة المالية والهامش في تداول الفوركس؟

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

الرافعة المالية  تتيح لمتداولي الفوركس التحكم في مركز تداول كبير برأس مال صغير نسبيًا. تُعبر عنها بنسبة، مثل 30:1، مما يعني أنه يمكنك التحكم في مركز أكبر 30 مرة من رأس مالك المستثمر.

الرافعة المالية سلاح ذو حدين:

• تضخم الأرباح المحتملة من تحركات السوق الإيجابية
• وتضخم الخسائر المحتملة من تحركات السوق السلبية بنفس القدر

ما هو الهامش في تداول الفوركس؟

الهامش في الفوركس  هو الوديعة المطلوبة لفتح والحفاظ على مركز مرفوع. يعمل كضمان للجزء المرفوع من التعرض التداولي.

أنواع الهامش

• الهامش الابتدائي:  النسبة المئوية من القيمة الكاملة للصفقة المطلوبة لفتح مركز. على سبيل المثال، مع رافعة مالية 30:1، يكون متطلب الهامش الابتدائي 3.33% من قيمة المركز الكلية.
• هامش الصيانة:  الحد الأدنى لرصيد الحساب المطلوب للحفاظ على المركز مفتوحًا. إذا انخفض رصيد حسابك دون هذا المستوى بسبب الخسائر، قد تتلقى طلب تغطية هامش (margin call) يطلب منك إيداع أموال إضافية، أو قد تُغلق مراكزك تلقائيًا (توقف تلقائي).

كيفية حساب الهامش في تداول الفوركس

لتداول EUR/USD مع:

• حجم المركز: 1 لوت قياسي (100,000 يورو)
• سعر الصرف الحالي: 1.2000
• قيمة المركز بالدولار الأمريكي: 120,000
• الرافعة المالية: 30:1
• متطلب الهامش الابتدائي: 120,000 ÷ 30 = 4,000 دولار

تحتاج إلى ما لا يقل عن 4,000 دولار في حسابك لفتح هذا المركز.

إدارة المخاطر مع الرافعة المالية

يمكن للرافعة المالية في التداول تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة، مما يجعل إدارة المخاطر جزءًا حيويًا من استراتيجية مستدامة.

• تحديد حجم المركز: لتقليل التعرض المفرط، حدد لكل صفقة نسبة صغيرة من رأس مالك الكلي. النهج الموصى به عادة هو المخاطرة بنسبة لا تتجاوز 1-2% لكل صفقة.
• أوامر وقف الخسارة: استخدم دائمًا أوامر وقف الخسارة لتحديد الحد الأقصى للخسارة المقبولة لكل صفقة، مما يضمن عدم تسبب تحركات السوق المفاجئة في خسائر كبيرة لرأس المال.
• نسبة المخاطرة إلى العائد: أعطِ الأولوية للصفقات التي تتمتع بنسبة مخاطرة إلى عائد مناسبة، عادةً ما تكون على الأقل 1:2. هذا يضمن أن الصفقات الناجحة يمكن أن تعوض الخسائر المحتملة مع مرور الوقت.
• تقليل الرافعة المالية: على الرغم من أن الوسطاء قد يقدمون رافعة مالية عالية، فكر في استخدام رافعة أقل من الحد الأقصى المتاح لتقليل التعرض للمخاطر ومنع التصفية غير الضرورية.
• اختبار الضغط: قيّم كيف يمكن أن تؤثر ظروف السوق المختلفة، بما في ذلك التقلبات العالية، على المراكز المرفوعة. يساعد هذا متداولي الفوركس على الاستعداد لتقلبات الأسعار غير المتوقعة وتعديل استراتيجياتهم وفقًا لذلك.

إدارة الرافعة المالية بفعالية تضمن تحكمًا في التعرض للمخاطر واستدامة طويلة الأمد في التداول.

ما هو سوق الفوركس

تداول الفوركس لا مركزي ويعمل خارج البورصة (OTC). بدلاً من وجود بورصة مركزية، تتم المعاملات إلكترونيًا بين البنوك، الوسطاء، المؤسسات، والمتداولين الأفراد.

الشكل 6: يوضح معاملات الفوركس اليومية 

تطور تداول الفوركس

شهد سوق الفوركس الحديث  تحولات كبيرة منذ نشأته:

• قبل السبعينيات:  أسعار صرف ثابتة بموجب اتفاقية بريتون وودز

• عام 1971:  الانتقال إلى أسعار صرف عائمة بعد انهيار بريتون وودز

• الثمانينيات والتسعينيات:  إدخال منصات التداول الإلكترونية وتوسيع وصول المؤسسات

• بداية الألفية:  انتشار وسطاء الفوركس عبر الإنترنت، مما أتاح الوصول للأفراد

• الوقت الحاضر:  تداول خوارزمي متقدم، منصات محمولة، وتكامل مع فئات أصول أخرى

يمثل سوق الفوركس اليوم نظامًا بيئيًا متطورًا حيث تتفاعل البنوك المركزية، البنوك التجارية، شركات الاستثمار، الشركات، والمتداولين الأفراد باستمرار عبر الأسواق العالمية.

ما الذي يحرك سوق الفوركس؟

العوامل الاقتصادية

سياسات البنوك المركزية

تلعب البنوك المركزية دورًا حاسمًا في تشكيل السياسة النقدية، مما يؤثر مباشرة على قيم العملات. أسعار الفائدة هي الأداة الأساسية

المؤشرات الاقتصادية

الإصدارات الاقتصادية الرئيسية التي تؤثر على أسواق الفوركس:

الأحداث الجيوسياسية