Apa Itu Perdagangan Forex dan Bagaimana Cara Kerjanya

Poin-Poin Penting

• Forex (FX) adalah pasar over the counter yang beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu, di mana mata uang diperdagangkan berpasangan (misalnya EUR/USD), dengan volume transaksi harian lebih dari 9,6 triliun dolar AS.

• Setiap kutipan menunjukkan harga satu unit mata uang dasar dalam mata uang kuotasi; spread bid-ask merupakan biaya utama dalam perdagangan.

• Pergerakan harga diukur dalam pip (0,0001 untuk sebagian besar pasangan, 0,01 untuk pasangan JPY), dan ukuran lot menentukan nilai pip serta keuntungan atau kerugian keseluruhan.

• Trader dapat membuka posisi long atau short, dan leverage margin memungkinkan Anda mengendalikan posisi yang lebih besar namun juga memperbesar kerugian, sehingga penentuan ukuran posisi dan stop loss menjadi sangat penting.

Apa Itu Perdagangan Forex?

Perdagangan forex , juga dikenal sebagai pertukaran mata uang asing atau perdagangan FX, berarti membeli satu mata uang dan menjual mata uang lain secara bersamaan dengan harapan mendapatkan keuntungan dari perubahan nilai tukar mereka. Semua perdagangan forex terjadi dalam pasangan, seperti EUR/USD. 

Pasar forex buka 24 jam sehari, lima hari seminggu dengan jam pasar forex meliputi pusat keuangan utama seperti London, New York, dan Tokyo serta volume perdagangan harian lebih dari $9,6 triliun. 

Bagaimana Cara Kerja Perdagangan Forex?

Perdagangan forex beroperasi mirip dengan transaksi keuangan lainnya di mana satu aset ditukar dengan aset lain, dan biasanya dilakukan melalui platform online seperti MetaTrader 4 (MT4).

Dalam hal ini, trader forex membeli satu mata uang sambil secara bersamaan menjual mata uang lain. Harga pasar dari pasangan mata uang mencerminkan berapa banyak mata uang kuotasi yang dibutuhkan untuk membeli satu unit mata uang dasar.

Misalnya, jika pasangan GBP/USD dihargai pada 1,2500, itu berarti 1 pound Inggris setara dengan 1,25 dolar AS.

Setiap mata uang diidentifikasi dengan kode tiga huruf, yang mempermudah pelaksanaan perdagangan. Berikut adalah beberapa kode mata uang umum:

• USD – Dolar AS
• EUR – Euro
• GBP – Pound Inggris
• JPY – Yen Jepang
• AUD – Dolar Australia

Kode-kode ini membantu trader mengenali dan memperdagangkan pasangan mata uang dengan efisien.

Gambar 1 : Mengilustrasikan berbagai kode mata uang unik

Dasar-Dasar Perdagangan Forex

Apa Itu Pasangan Mata Uang?

Pasangan mata uang, juga dikenal sebagai pasangan forex adalah kutipan dari dua mata uang berbeda, dengan mata uang pertama yang tercantum sebagai mata uang dasar dan yang kedua sebagai mata uang kuotasi. Nilai tukar menunjukkan berapa banyak mata uang kuotasi yang dibutuhkan untuk membeli satu unit mata uang dasar. 

Misalnya, dalam pasangan EUR/USD, euro adalah mata uang dasar dan dolar AS adalah mata uang kuotasi, artinya Anda memerlukan sejumlah dolar AS untuk membeli satu euro.

Apa Itu Pasangan Mata Uang Utama?

Pasangan mata uang utama adalah pasangan mata uang yang paling sering diperdagangkan di pasar forex, dan semuanya melibatkan dolar AS (USD). 

Pasangan ini dikenal karena likuiditas tinggi, spread yang ketat, dan volume perdagangan yang besar. Tujuh pasangan utama adalah EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF, dan NZD/USD.

Gambar 2: Mengilustrasikan pasangan mata uang utama

Pasangan Minor dan Eksotik

• Pasangan minor: Kombinasi mata uang utama yang tidak termasuk USD (misalnya, EUR/GBP, GBP/JPY)
• Pasangan eksotik: Kombinasi mata uang utama dengan mata uang dari ekonomi berkembang atau lebih kecil (misalnya, USD/TRY, EUR/ZAR)

Memahami Kutipan Pasangan Mata Uang

Setiap kutipan pasangan mata uang mencakup dua harga:

• Harga bid: Harga di mana Anda dapat menjual mata uang dasar
• Harga ask: Harga di mana Anda dapat membeli mata uang dasar

Perbedaan antara harga ini dikenal sebagai spread, dan ini merupakan salah satu biaya transaksi utama dalam perdagangan forex.

Mata Uang Dasar dan Kuotasi

Gambar 3: Mengilustrasikan Mata Uang Dasar dan Kuotasi

Dalam pasangan mata uang EUR/USD:

• EUR adalah mata uang dasar
• USD adalah mata uang kuotasi

Nilai tukar menunjukkan berapa banyak mata uang kuotasi (USD) yang diperlukan untuk membeli satu unit mata uang dasar (EUR). Misalnya, jika EUR/USD dikutip pada 1,2000, 1 euro dapat ditukar dengan 1,20 dolar AS.

Apa Itu Pip dan Lot dalam Forex?

Gambar 4: Mengilustrasikan Satu Pip

Apa Itu Pip dalam Forex?

Sebuah pip forex (percentage in point) adalah pergerakan harga terkecil yang distandarisasi dalam perdagangan forex:

• Untuk sebagian besar pasangan mata uang: perubahan harga sebesar 0,0001 (desimal keempat)
• Untuk pasangan yang melibatkan yen Jepang: perubahan harga sebesar 0,01 (desimal kedua)

Misalnya, jika EUR/USD bergerak dari 1,2000 ke 1,2001, maka telah bergerak satu pip. Pipette (atau pip fraksional) mewakili 1/10 pip dan ditampilkan sebagai desimal kelima pada sebagian besar pasangan mata uang.

Cara Menghitung Pip dalam Forex?

Untuk menghitung pip, cari selisih antara dua level harga. Pada sebagian besar pasangan mata uang, desimal keempat mewakili satu pip. Pada pasangan dengan USD sebagai mata uang kuotasi (misalnya EUR/USD), nilai pip dihitung dengan mengalikan ukuran lot dengan 0,0001.

Untuk pasangan di mana USD adalah mata uang dasar (seperti USD/EUR), bagi 0,0001 dengan nilai tukar saat ini lalu kalikan dengan ukuran lot.

Contoh Perhitungan Nilai Pip untuk Lot Standar

Contoh Pasangan Mata Uang: EUR/USD

Ukuran Posisi: 1 lot standar = 10.000 EUR

Nilai Tukar= 1,2000

Pergerakan Satu Pip (0,0001)= 100.000 X 0,0001 = US$10

Jika Anda berdagang mini lot (10.000 unit), satu pip = US$1.

Jika Anda berdagang mikro lot (1.000 unit), satu pip = US$0,10

Apa Itu Lot dalam Perdagangan Forex?

Gambar 5: Mengilustrasikan Satu Lot

Dalam perdagangan forex, sebuah lot merujuk pada satuan ukuran standar untuk ukuran perdagangan, dengan satu lot standar sama dengan 100.000 unit mata uang dasar. Ukuran lot secara langsung mempengaruhi nilai pip. Untuk lot standar EUR/USD, setiap pergerakan pip mewakili perubahan nilai sebesar $10.

Menghitung Keuntungan dan Kerugian

Untuk menghitung potensi keuntungan atau kerugian dalam perdagangan forex:Untuk posisi long (beli): Keuntungan/Kerugian = (Harga Penutupan - Harga Pembukaan) × Ukuran Lot × Jumlah Lot
 
Untuk posisi short (jual): Keuntungan/Kerugian = (Harga Pembukaan - Harga Penutupan) × Ukuran Lot × Jumlah Lot

Contoh Perhitungan

Skenario perdagangan:

• Pasangan mata uang: EUR/USD

• Posisi pembukaan: Beli 1 lot standar (100.000 unit) pada 1,2000

• Posisi penutupan: Jual pada 1,2050

• Perhitungan: (1,2050 - 1,2000) × 100.000 = $500 keuntungan

Apa Itu Trader Forex?

Trader forex adalah seseorang yang berpartisipasi dalam pasar forex dengan membeli dan menjual pasangan mata uang, dengan tujuan mendapatkan keuntungan dari perubahan nilai tukar. Trader bisa berupa trader ritel individu atau trader institusional, seperti bank dan hedge fund.

Bagaimana Cara Menjadi Trader Forex?

Ada beberapa langkah utama yang harus Anda lakukan untuk menjadi trader forex:

1. Pelajari dasar-dasarnya

Lakukan riset, pelajari, dan pahami konsep utama dalam perdagangan forex, seperti pasangan mata uang, pip, lot, spread, leverage, margin, dan cara kerja pasar. Akademi Trading’ TMGM menyediakan pembahasan komprehensif tentang topik-topik ini. 

2. Pilih broker trading yang terpercaya

Untuk berdagang forex secara online, Anda memerlukan broker trading. Untuk memastikan broker yang paling aman dan andal, pastikan broker tersebut teregulasi, berlisensi, dan menyediakan struktur biaya yang jelas. TMGM memenuhi semua kriteria ini. 

3. Buka dan siapkan akun trading

Mulailah dengan akun trading demo, yang memiliki dana virtual yang dapat Anda gunakan untuk berlatih trading terlebih dahulu tanpa risiko kehilangan uang nyata. TMGM menyediakan akun demo  dengan dana virtual dan memungkinkan Anda berdagang pasangan forex nyata tanpa risiko finansial.

4. Mulai trading dengan lot kecil dan tingkatkan secara bertahap

Setelah Anda siap mulai trading, gunakan ukuran lot kecil untuk membatasi risiko dan hindari leverage tinggi terlebih dahulu. Setelah Anda merasa nyaman dengan kemampuan trading Anda, Anda dapat mulai meningkatkan ukuran lot.

5. Terus belajar tentang perdagangan forex seiring waktu

 Tetaplah mengikuti informasi pasar, berita terbaru, keputusan ekonomi, dan pengumuman bank sentral, serta tingkatkan strategi Anda secara berkelanjutan. 

Apa Itu Leverage dan Margin dalam Perdagangan Forex?

Apa Itu Leverage dalam Forex?

Leverage memungkinkan trader forex mengendalikan posisi besar dengan modal relatif kecil. Leverage dinyatakan dalam rasio, seperti 30:1, yang berarti Anda dapat mengendalikan posisi 30 kali lebih besar dari modal yang diinvestasikan.

Leverage adalah pedang bermata dua:

• Memperbesar potensi keuntungan dari pergerakan pasar yang menguntungkan
• Memperbesar potensi kerugian dari pergerakan pasar yang merugikan

Apa Itu Margin dalam Perdagangan Forex?

Margin dalam forex adalah deposit yang diperlukan untuk membuka dan mempertahankan posisi yang menggunakan leverage. Margin berfungsi sebagai jaminan untuk bagian eksposur trading yang menggunakan leverage.

Jenis-Jenis Margin

• Margin Awal: Persentase dari nilai perdagangan penuh yang diperlukan untuk membuka posisi. Misalnya, dengan leverage 30:1, persyaratan margin awal adalah 3,33% dari nilai posisi total.
• Margin Pemeliharaan: Saldo minimum akun yang diperlukan untuk menjaga posisi tetap terbuka. Jika ekuitas akun Anda turun di bawah level ini karena kerugian, Anda mungkin menerima margin call yang meminta dana tambahan, atau posisi Anda dapat ditutup otomatis (stop out).

Cara Menghitung Margin dalam Perdagangan Forex

Untuk perdagangan EUR/USD dengan:

• Ukuran posisi: 1 lot standar (100.000 EUR)
• Nilai tukar saat ini: 1,2000
• Nilai posisi dalam USD: 120.000
• Leverage: 30:1
• Persyaratan margin awal: 120.000 ÷ 30 = $4.000

Anda membutuhkan setidaknya $4.000 di akun Anda untuk membuka posisi ini.

Manajemen Risiko dengan Leverage

Leverage dalam trading dapat memperbesar potensi keuntungan dan kerugian, sehingga manajemen risiko menjadi komponen penting dalam strategi yang berkelanjutan.

• Penentuan Ukuran Posisi: Untuk mengurangi eksposur berlebihan, batasi setiap perdagangan pada persentase kecil dari total modal Anda. Pendekatan yang umum direkomendasikan adalah risiko tidak lebih dari 1-2% per perdagangan.
• Perintah Stop-Loss: Selalu gunakan perintah stop-loss untuk menentukan batas kerugian maksimal pada setiap perdagangan, memastikan pergerakan pasar yang tiba-tiba tidak menyebabkan kerugian modal yang signifikan.
• Rasio Risiko-Hadiah: Prioritaskan perdagangan dengan rasio risiko-hadiah yang menguntungkan, biasanya minimal 1:2. Ini memastikan perdagangan yang berhasil dapat menutupi kerugian potensial dari waktu ke waktu.
• Pengurangan Leverage: Meskipun broker menawarkan leverage tinggi, pertimbangkan menggunakan leverage yang lebih rendah dari maksimum untuk mengurangi risiko dan mencegah likuidasi yang tidak perlu.
• Pengujian Stres: Evaluasi bagaimana kondisi pasar yang berbeda, termasuk volatilitas tinggi, dapat mempengaruhi posisi yang menggunakan leverage. Ini membantu trader forex mempersiapkan diri terhadap fluktuasi harga yang tidak terduga dan menyesuaikan strategi sesuai kebutuhan.

Manajemen leverage yang efektif memastikan eksposur risiko terkendali dan keberlanjutan jangka panjang dalam trading.

Apa Itu Pasar Forex

Perdagangan forex bersifat terdesentralisasi dan beroperasi secara over the counter (OTC). Alih-alih bursa sentral, transaksi terjadi secara elektronik antara bank, broker, institusi, dan trader ritel.

Gambar 6: Mengilustrasikan transaksi forex setiap hari 

Evolusi Perdagangan Forex

Pasar forex modern telah mengalami transformasi signifikan sejak awalnya:

• Pra-1970-an: Nilai tukar tetap di bawah Perjanjian Bretton Woods

• 1971: Peralihan ke nilai tukar mengambang setelah runtuhnya Bretton Woods

• 1980-an hingga 1990-an: Pengenalan platform perdagangan elektronik dan akses institusional yang diperluas

• Awal 2000-an: Melejitnya broker forex ritel online, mendemokratisasi akses bagi trader individu

• Saat ini: Perdagangan algoritmik canggih, platform mobile, dan integrasi dengan kelas aset lain

Pasar forex saat ini merupakan ekosistem canggih di mana bank sentral, bank komersial, perusahaan investasi, korporasi, dan trader ritel berinteraksi secara terus-menerus di pasar global.

Apa Yang Menggerakkan Pasar Forex?

Faktor Ekonomi

Kebijakan Bank Sentral

Bank sentral sangat penting dalam membentuk kebijakan moneter, yang secara langsung mempengaruhi nilai mata uang. Suku bunga adalah alat utama

Indikator Ekonomi

Rilis ekonomi utama yang mempengaruhi pasar forex:

Peristiwa Geopolitik