Sorotan Utama
CFD adalah derivatif yang digunakan untuk membuat spekulasi terhadap perubahan harga tanpa memiliki aset tersebut, manakala saham mewakili pemilikan langsung dengan potensi hak mengundi dan dividen.
Leverage biasa digunakan dalam CFD dan boleh menggandakan keuntungan serta kerugian, manakala saham biasanya dibeli tanpa leverage dan memerlukan pembayaran penuh.
Kos berbeza mengikut jenis produk. CFD mungkin melibatkan spread, komisen, dan pembiayaan semalaman. Perdagangan saham biasanya melibatkan yuran broker dan bursa tanpa caj pegangan.
Horizon masa sering menjadi panduan pilihan. CFD cenderung sesuai untuk perdagangan jangka pendek, manakala saham biasanya sesuai untuk pelaburan jangka panjang dan pendapatan dividen.
Perlindungan berbeza. Pemegang saham mempunyai hak pelabur di bawah peraturan bursa, manakala perdagangan CFD bergantung pada broker dan peraturan bidang kuasa, jadi pengurusan risiko adalah penting.
Apakah CFD dan Saham?
CFD (Kontrak untuk Perbezaan)
Produk derivatif membolehkan pedagang membuat spekulasi terhadap pergerakan harga pelbagai aset tanpa memiliki aset asas tersebut.
Digunakan untuk berdagang pada saham, komoditi, forex, dan indeks.
Perbezaan antara harga pembukaan dan penutupan kontrak menentukan keuntungan atau kerugian.
Saham
Mewakili pemilikan sebahagian dalam sebuah syarikat, memberi pemegang saham kepentingan dalam aset dan keuntungan syarikat.
Diperdagangan di bursa saham seperti NYSE, NASDAQ, dan LSE.
Pelabur mendapat manfaat melalui peningkatan modal dan dividen dari masa ke masa.
Persamaan Utama Antara CFD dan Saham
Akses Pasaran: CFD dan saham menawarkan pendedahan kepada pasaran ekuiti, membolehkan pedagang dan pelabur membuat spekulasi terhadap prestasi syarikat.
Pergerakan Harga: Kedua-dua instrumen dipengaruhi oleh laporan pendapatan, indikator ekonomi, dan peristiwa global.
Platform Perdagangan: CFD dan saham boleh didagangkan secara dalam talian, yang menawarkan kemudahan dan akses kepada peserta di seluruh dunia.
Risiko dan Ganjaran: Kedua-duanya membawa risiko, seperti volatiliti pasaran, tetapi apabila diurus secara strategik, juga memberi peluang untuk keuntungan.
Perbezaan Utama Antara CFD dan Saham
Pemilikan
CFD: Tiada pemilikan aset asas; semata-mata spekulatif.
Saham: Pemilikan langsung aset, menyediakan hak mengundi dan dividen.
Leverage
CFD: Biasanya membenarkan perdagangan dengan leverage, menggandakan keuntungan dan kerugian.
Saham: Biasanya didagangkan tanpa leverage, memerlukan pembayaran penuh harga saham.
Struktur Kos
CFD: Mungkin termasuk spread, yuran pegangan semalaman, dan komisen.
Saham: Kos biasanya termasuk komisen broker dan yuran bursa, tanpa kos pegangan.
Horizon Masa
CFD: Sesuai untuk perdagangan jangka pendek kerana posisi leverage dan yuran semalaman.
Saham: Lebih baik untuk strategi pelaburan jangka panjang, mendapat manfaat dari potensi pertumbuhan modal dan dividen.
| Ciri | Perdagangan CFD | Perdagangan Saham |
|---|---|---|
| Pemilikan | Tiada pemilikan. Anda hanya membuat spekulasi pada pergerakan harga. | Pemilikan langsung. Anda memegang aset sebenar dan mempunyai hak mengundi. |
| Leverage | Tinggi. Berdagang dengan deposit kecil (Margin). Menggandakan keuntungan dan kerugian (P&L). | Tiada. Biasanya memerlukan pembayaran penuh harga aset terlebih dahulu. |
| Arah Keuntungan | Boleh berdagang pada pasaran Naik (Long) dan Turun (Short) dengan mudah. | Terutamanya mendapat keuntungan dari harga yang naik (kecuali menggunakan pinjaman kompleks). |
| Kos | Spread, Komisen & Yuran Pembiayaan Semalaman (Swap). | Komisen Broker & Yuran Bursa. Tiada kos pegangan semalaman. |
| Terbaik Untuk | Perdagangan jangka pendek, Lindung Nilai, Perdagangan Harian. | Pelaburan jangka panjang, "Beli dan Pegang", Pendapatan Dividen. |
Contoh CFD vs Contoh Saham
Untuk menjelaskan kekeliruan tentang perbezaan kewangan antara kedua-dua kaedah ini, mari kita lihat pengiraan konkrit bagi perdagangan yang sama dilaksanakan melalui Saham vs CFD. Senario ini menonjolkan bagaimana leverage mempengaruhi modal awal anda.
Contoh Saham
Anda membeli 50 saham NVIDIA (NVDA) pada harga $140 setiap satu. Pelaburan awal anda adalah $7,000. Jika harga saham naik ke $150, saham anda kini bernilai $7,500, memberikan keuntungan $500. Jika harga turun ke $130, pelaburan anda bernilai $6,500, menyebabkan kerugian $500.
Contoh CFD
Sebaliknya daripada membeli saham sebenar, anda memilih untuk berdagang CFD pada NVIDIA. Dengan leverage 10:1, anda hanya perlu $700 untuk membuka posisi setara dengan saham bernilai $7,000. Jika harga naik ke $150, keuntungan anda masih $500. Namun, jika harga turun ke $130, kerugian anda juga $500. Kerana anda berdagang menggunakan margin, kerugian ini mewakili peratusan yang jauh lebih besar daripada deposit awal $700 anda.
Risiko CFD vs Saham
#1 Risiko CFD
Leverage boleh menggandakan kerugian, berpotensi melebihi deposit awal.
Tertakluk kepada yuran semalaman, yang menghakis keuntungan untuk perdagangan jangka panjang.
Memerlukan pemantauan berterusan kerana volatiliti yang lebih tinggi.
#2 Risiko Saham
Volatiliti pasaran boleh menjejaskan harga saham, menyebabkan kerugian modal.
Kecairan rendah pada saham kecil boleh menyukarkan perdagangan.
Pelaburan jangka panjang terdedah kepada risiko makroekonomi dan risiko khusus syarikat.
Masih tidak pasti kaedah mana yang sesuai dengan gaya anda? Berikut adalah perincian kelebihan dan kekurangan utama kedua-dua instrumen.
Kelebihan dan kekurangan CFD
✅ Kelebihan
- Leverage: Kawal posisi besar dengan modal kecil.
- Jualan Pendek: Mudah mendapat keuntungan dari harga yang jatuh.
- Akses Global: Berdagang ribuan pasaran (Indeks, Kripto, Forex) dari satu akaun.
❌ Kekurangan
- Risiko Tinggi: Leverage menggandakan kerugian dengan cepat.
- Tiada Pemilikan: Anda tidak mempunyai hak mengundi.
- Yuran Semalaman: Kadar swap boleh mengurangkan keuntungan jangka panjang.
Ingin mendalami? Temui senarai penuh manfaat perdagangan CFD dalam panduan terperinci kami di sini
Kelebihan dan kekurangan Saham
✅ Kelebihan
- Pemilikan: Anda memiliki aset dan mendapat hak mengundi.
- Dividen: Menerima pembayaran langsung (bagus untuk penggandaan).
- Risiko Lebih Rendah: Tiada leverage bermakna anda tidak boleh' kehilangan lebih daripada yang dilaburkan.
❌ Kekurangan
- Modal Tinggi: Anda mesti membayar harga saham penuh terlebih dahulu.
- Sukar untuk Jual Pendek: Mendapat keuntungan dari kejatuhan pasaran adalah sukar/kompleks.
- Waktu Terhad: Anda hanya boleh berdagang apabila bursa tertentu dibuka.
Instrumen Mana Sesuai Untuk Anda?
Pilih CFD jika:
Anda lebih suka peluang spekulasi jangka pendek.
Anda ingin berdagang menggunakan margin untuk memaksimumkan kecekapan modal.
Anda’ ingin mempelbagaikan merentasi pelbagai pasaran seperti forex atau komoditi.
Pilih Saham jika:
Anda mensasarkan penciptaan kekayaan jangka panjang dan pelaburan nilai.
Anda lebih suka keselamatan memiliki aset dengan hak pemegang saham.
Dividen adalah faktor utama dalam strategi pelaburan anda.
Pemikiran Akhir: CFD vs Saham
Perbezaan antara CFD dan saham terletak pada cara mereka didagangkan dan tahap fleksibiliti yang ditawarkan. Memahami perbezaan ini boleh membantu anda menyelaraskan strategi dengan matlamat kewangan anda.
Walaupun CFD menyediakan fleksibiliti lebih tinggi dan akses kepada pelbagai pasaran, saham menawarkan kestabilan jangka panjang dan kelebihan pemilikan. Tidak kira pilihan anda, pendekatan yang berpengetahuan adalah penting.
Sedia untuk berdagang?
TMGM adalah broker CFD berlesen dan teregulasi yang terkenal dengan pelaksanaan pantas dan kecairan mendalam. Dengan akses ke lebih 12,000 pasaran merangkumi Forex, Saham, Indeks, dan Komoditi, TMGM memberi kuasa kepada pedagang dengan spread kompetitif dan alat perdagangan canggih. Sama ada anda scalper atau pedagang harian, infrastruktur teknologi kami direka untuk memberi anda kelebihan profesional.
Bagi mereka yang berminat meneroka perdagangan CFD, adalah disyorkan untuk menguji strategi perdagangan terlebih dahulu sebelum melaburkan dana sebenar, menggunakan akaun demo TMGM. Setelah pengguna lebih biasa dengan platform dan mekanik perdagangan, mereka boleh mendaftar untuk akaun perdagangan sebenar dengan TMGM, menggunakan Aplikasi Mudah Alih TMGM atau aplikasi desktop.
