Apakah Perdagangan Forex dan Bagaimana Ia Berfungsi

Sorotan Utama

• Forex (FX) adalah pasaran over the counter yang beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu di mana mata wang diniagakan secara berpasangan (contoh: EUR/USD), dengan jumlah dagangan harian melebihi 9.6 trilion dolar AS.

• Setiap petikan harga menunjukkan nilai satu unit mata wang asas dalam mata wang petikan; spread bida dan tanya adalah kos utama dalam perdagangan.

• Pergerakan harga diukur dalam pip (0.0001 untuk kebanyakan pasangan, 0.01 untuk pasangan JPY), dan saiz lot menentukan nilai pip serta keuntungan atau kerugian keseluruhan.

• Pedagang boleh mengambil posisi beli (long) atau jual (short), dan leverage margin membolehkan anda mengawal posisi yang lebih besar tetapi juga menggandakan kerugian, menjadikansaiz posisi dan stop loss sangat penting.

Apakah Perdagangan Forex?

Perdagangan forex , juga dikenali sebagai pertukaran asing atau perdagangan FX, bermaksud membeli satu mata wang dan menjual mata wang lain pada masa yang sama, dengan harapan mendapat keuntungan daripada perubahan kadar pertukaran mereka. Semua perdagangan forex berlaku dalam pasangan, seperti EUR/USD. 

Pasaran forex dibuka 24 jam sehari, lima hari seminggu dengan waktu pasaran forex meliputi pusat kewangan utama seperti London, New York, dan Tokyo dan dengan jumlah dagangan harian melebihi $9.6 trilion. 

Bagaimana Perdagangan Forex Berfungsi?

Perdagangan forex beroperasi serupa dengan mana-mana transaksi kewangan di mana satu aset ditukar dengan aset lain, dan biasanya dilakukan melalui platform dalam talian seperti MetaTrader 4 (MT4).

Dalam kes ini, pedagang forex  membeli satu mata wang sambil menjual mata wang lain secara serentak. Harga pasaran bagi pasangan mata wang mencerminkan berapa banyak mata wang petikan diperlukan untuk membeli satu unit mata wang asas.

Sebagai contoh, jika pasangan GBP/USD  dipetik pada 1.2500, ini bermakna 1 paun British  bersamaan dengan 1.25 dolar AS.

Setiap mata wang dikenali dengan kod tiga huruf, memudahkan pelaksanaan perdagangan. Berikut adalah beberapa kod mata wang yang biasa:

• USD – Dolar Amerika
• EUR – Euro
• GBP – Paun British
• JPY – Yen Jepun
• AUD – Dolar Australia

Kod-kod ini membantu pedagang mengenal pasti dan berdagang pasangan mata wang dengan cekap.

Rajah 1 : Mengilustrasikan kod mata wang unik yang berbeza

Asas Perdagangan Forex

Apakah Pasangan Mata Wang?

Pasangan mata wang, juga dikenali sebagai pasangan forex adalah petikan dua mata wang yang berbeza, dengan mata wang pertama yang disenaraikan sebagai asas dan yang kedua sebagai petikan. Kadar pertukaran menunjukkan berapa banyak mata wang petikan diperlukan untuk membeli satu unit mata wang asas. 

Sebagai contoh, dalam pasangan EUR/USD, euro adalah mata wang asas dan dolar AS adalah mata wang petikan, bermakna anda memerlukan sejumlah dolar AS untuk membeli satu euro.

Apakah Pasangan Mata Wang Utama?

Pasangan mata wang utama adalah pasangan mata wang yang paling kerap diniagakan di pasaran forex, dan semuanya termasuk dolar AS (USD). 

Mereka terkenal dengan kecairan tinggi, spread ketat, dan volum dagangan yang tinggi, dan tujuh pasangan utama adalah EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF, dan NZD/USD.

Rajah 2: Mengilustrasikan pasangan mata wang utama

Pasangan Minor dan Eksotik

• Pasangan minor: Gabungan mata wang utama yang tidak termasuk USD (contoh: EUR/GBP, GBP/JPY)
• Pasangan eksotik: Gabungan mata wang utama dengan mata wang ekonomi baru muncul atau lebih kecil (contoh: USD/TRY, EUR/ZAR)

Memahami Petikan Pasangan Mata Wang

Setiap petikan pasangan mata wang merangkumi dua harga:

• Harga bida: Harga di mana anda boleh menjual mata wang asas
• Harga tanya: Harga di mana anda boleh membeli mata wang asas

Perbezaan antara harga ini dikenali sebagai spread, dan ia mewakili salah satu kos transaksi utama dalam perdagangan forex.

Mata Wang Asas dan Petikan

Rajah 3: Mengilustrasikan Mata Wang Asas dan Petikan

Dalam pasangan mata wang EUR/USD:

• EUR adalah mata wang asas
• USD adalah mata wang petikan

Kadar pertukaran menunjukkan berapa banyak mata wang petikan (USD) yang diperlukan untuk membeli satu unit mata wang asas (EUR). Contohnya, jika EUR/USD dipetik pada 1.2000, 1 euro boleh ditukar dengan 1.20 dolar AS.

Apakah Pip dan Lot dalam Forex?

Rajah 4: Mengilustrasikan Satu Pip

Apakah Pip dalam Forex?

Satu pip forex (percentage in point) adalah pergerakan harga terkecil yang distandardkan dalam perdagangan forex:

• Untuk kebanyakan pasangan mata wang: perubahan harga sebanyak 0.0001 (tempat perpuluhan keempat)
• Untuk pasangan yang melibatkan yen Jepun: perubahan harga sebanyak 0.01 (tempat perpuluhan kedua)

Sebagai contoh, jika EUR/USD bergerak dari 1.2000 ke 1.2001, ia telah bergerak satu pip. Pipettes (atau pip pecahan) mewakili 1/10 pip dan dipaparkan sebagai tempat perpuluhan kelima dalam kebanyakan pasangan mata wang.

Bagaimana Mengira Pip dalam Forex?

Untuk mengira pip, cari perbezaan antara dua tahap harga. Dalam kebanyakan pasangan mata wang, perpuluhan keempat mewakili satu pip. Untuk pasangan dengan USD sebagai mata wang petikan (contoh: EUR/USD), nilai pip dikira dengan mendarabkan saiz lot dengan 0.0001.

Untuk pasangan di mana USD adalah mata wang asas (seperti USD/EUR), bahagikan 0.0001 dengan kadar pertukaran semasa kemudian darabkan dengan saiz lot.

Contoh Pengiraan Nilai Pip untuk Lot Standard

Contoh Pasangan Mata Wang: EUR/USD

Saiz Posisi: 1 lot standard = 100,000 EUR

Kadar Pertukaran= 1.2000

Pergerakan Satu Pip (0.0001)= 100,000 X 0.0001 =US$10

Jika anda berdagang lot mini (10,000 unit), satu pip = US$1.

Jika anda berdagang lot mikro (1,000 unit), satu pip = US$0.10

Apakah Lot dalam Perdagangan Forex?

Rajah 5: Mengilustrasikan Satu Lot

Dalam perdagangan forex, satu lot  merujuk kepada unit piawai bagi saiz dagangan, dengan satu lot standard bersamaan 100,000 unit mata wang asas.  Saiz lot secara langsung mempengaruhi nilai pip. Untuk lot standard EUR/USD, setiap pergerakan pip mewakili perubahan nilai sebanyak $10.

Mengira Keuntungan dan Kerugian

Untuk mengira potensi keuntungan atau kerugian dalam perdagangan forex:Untuk posisi beli (long): Keuntungan/Kerugian = (Harga Penutupan - Harga Pembukaan) × Saiz Lot × Bilangan Lot
 
Untuk posisi jual (short): Keuntungan/Kerugian = (Harga Pembukaan - Harga Penutupan) × Saiz Lot × Bilangan Lot

Contoh Pengiraan

Senario perdagangan:

• Pasangan mata wang: EUR/USD

• Posisi pembukaan: Beli 1 lot standard (100,000 unit) pada 1.2000

• Posisi penutupan: Jual pada 1.2050

• Pengiraan: (1.2050 - 1.2000) × 100,000 = $500 keuntungan

Apakah Pedagang Forex?

Pedagang forex adalah individu yang mengambil bahagian dalam pasaran forex dengan membeli dan menjual pasangan mata wang, dengan objektif memperoleh keuntungan daripada perubahan kadar pertukaran. Pedagang boleh terdiri daripada pedagang runcit individu atau institusi seperti bank dan dana lindung nilai.

Bagaimana Menjadi Pedagang Forex?

Terdapat beberapa langkah utama yang perlu anda lakukan untuk menjadi pedagang forex:

1. Pelajari asas-asas

Lakukan penyelidikan, belajar, dan fahami konsep utama dalam perdagangan forex, seperti pasangan mata wang, pip, lot, spread, leverage, margin, dan cara pasaran berfungsi. Akademi Perdagangan’ TMGM  menyediakan liputan menyeluruh mengenai topik-topik ini. 

2. Pilih broker perdagangan yang bereputasi

Untuk berdagang forex secara dalam talian, anda memerlukan broker perdagangan. Untuk memastikan broker yang paling selamat dan boleh dipercayai, pastikan ia dikawal selia, berlesen dan menyediakan struktur yuran yang jelas. TMGM memenuhi semua kriteria ini. 

3. Buka dan sediakan akaun perdagangan

Mulakan dengan akaun dagangan kertas (paper trading), yang mempunyai dana maya yang boleh anda gunakan untuk berlatih berdagang tanpa risiko kehilangan wang sebenar. TMGM menyediakan akaun demo  dengan dana maya dan membolehkan anda berdagang pasangan forex sebenar tanpa risiko kewangan.

4. Mulakan berdagang dengan lot kecil dan tingkatkan secara berperingkat

Setelah anda bersedia untuk mula berdagang, gunakan saiz lot kecil yang mengehadkan risiko anda dan elakkan leverage tinggi terlebih dahulu. Setelah anda’ selesa dengan kemampuan perdagangan anda, anda boleh mula meningkatkan saiz lot.

5. Terus belajar mengenai perdagangan forex semasa anda berdagang

 Sentiasa maklum tentang pasaran, berita terkini, keputusan ekonomi, dan pengumuman bank pusat, serta perbaiki strategi anda dari masa ke masa. 

Apakah Leverage dan Margin dalam Perdagangan Forex?

Apakah Leverage dalam Forex?

Leverage  membolehkan pedagang forex mengawal posisi besar dengan modal yang relatif kecil. Ia dinyatakan sebagai nisbah, seperti 30:1, yang bermakna anda boleh mengawal posisi 30 kali ganda lebih besar daripada modal yang dilaburkan.

Leverage adalah pedang bermata dua:

• Ia menggandakan potensi keuntungan daripada pergerakan pasaran yang menguntungkan
• Ia juga menggandakan potensi kerugian daripada pergerakan pasaran yang tidak menguntungkan

Apakah Margin dalam Perdagangan Forex?

Margin dalam forex  adalah deposit yang diperlukan untuk membuka dan mengekalkan posisi leverage. Ia berfungsi sebagai cagaran untuk bahagian leverage dalam pendedahan perdagangan.

Jenis Margin

• Margin Awal: Peratusan nilai dagangan penuh yang diperlukan untuk membuka posisi. Contohnya, dengan leverage 30:1, keperluan margin awal adalah 3.33% daripada nilai posisi keseluruhan.
• Margin Penyelenggaraan: Baki akaun minimum yang diperlukan untuk mengekalkan posisi terbuka. Jika ekuiti akaun anda jatuh di bawah tahap ini akibat kerugian, anda mungkin menerima panggilan margin yang memerlukan dana tambahan, atau posisi anda mungkin ditutup secara automatik (stop out).

Bagaimana Mengira Margin dalam Perdagangan Forex

Untuk perdagangan EUR/USD dengan:

• Saiz posisi: 1 lot standard (100,000 EUR)
• Kadar pertukaran semasa: 1.2000
• Nilai posisi dalam USD: 120,000
• Leverage: 30:1
• Keperluan margin awal: 120,000 ÷ 30 = $4,000

Anda memerlukan sekurang-kurangnya $4,000 dalam akaun anda untuk membuka posisi ini.

Pengurusan Risiko dengan Leverage

Leverage dalam perdagangan boleh menggandakan potensi keuntungan dan kerugian, menjadikan pengurusan risiko komponen penting dalam strategi yang mampan.

• Saiz Posisi: Untuk mengurangkan pendedahan berlebihan, hadkan setiap perdagangan kepada peratusan kecil daripada jumlah modal anda. Pendekatan yang biasa disyorkan adalah mengambil risiko tidak lebih daripada 1-2% setiap perdagangan.
• Perintah Stop-Loss: Sentiasa gunakan perintah stop-loss untuk menentukan kerugian maksimum yang boleh diterima bagi setiap perdagangan, memastikan pergerakan pasaran yang tiba-tiba tidak menyebabkan kerugian modal yang besar.
• Nisbah Risiko-Keuntungan: Utamakan perdagangan dengan nisbah risiko-keuntungan yang menguntungkan, biasanya sasaran sekurang-kurangnya 1:2. Ini memastikan perdagangan yang berjaya dapat menampung kerugian yang mungkin berlaku dari masa ke masa.
• Pengurangan Leverage: Walaupun broker menawarkan leverage tinggi, pertimbangkan menggunakan leverage kurang daripada maksimum yang tersedia untuk mengurangkan pendedahan risiko dan mengelakkan likuidasi yang tidak perlu.
• Ujian Tekanan (Stress Testing): Nilai bagaimana keadaan pasaran yang berbeza, termasuk volatiliti tinggi, boleh memberi kesan kepada posisi leverage. Ini membantu pedagang forex bersedia untuk turun naik harga yang tidak dijangka dan menyesuaikan strategi dengan sewajarnya.

Pengurusan leverage yang berkesan memastikan pendedahan risiko terkawal dan kelestarian jangka panjang dalam perdagangan.

Apakah Pasaran Forex

Perdagangan forex adalah terdesentralisasi dan beroperasi secara over the counter (OTC). Daripada bursa pusat, transaksi berlaku secara elektronik antara bank, broker, institusi, dan pedagang runcit.

Rajah 6: Mengilustrasikan transaksi forex setiap hari 

Evolusi Perdagangan Forex

Pasaran forex moden  telah mengalami transformasi besar sejak asalnya:

• Pra-1970an: Kadar pertukaran tetap di bawah Perjanjian Bretton Woods

• 1971: Peralihan kepada kadar pertukaran terapung selepas kejatuhan Bretton Woods

• 1980an-1990an: Pengenalan platform perdagangan elektronik dan akses institusi yang meluas

• Awal 2000an: Peningkatan broker forex runcit dalam talian, mendemokrasikan akses untuk pedagang individu

• Hari ini: Perdagangan algoritma canggih, platform mudah alih, dan integrasi dengan kelas aset lain

Pasaran forex hari ini mewakili ekosistem canggih di mana bank pusat, bank komersial, firma pelaburan, korporat, dan pedagang runcit berinteraksi secara berterusan di pasaran global.

Apakah Faktor yang Menggerakkan Pasaran Forex?

Faktor Ekonomi

Dasar Bank Pusat

Bank pusat memainkan peranan penting dalam membentuk dasar monetari, yang secara langsung mempengaruhi nilai mata wang. Kadar faedah adalah alat utama

Petunjuk Ekonomi

Pelepasan ekonomi utama yang mempengaruhi pasaran forex:

Peristiwa Geopolitik