O que é Trading Forex e Como Funciona

Principais Conclusões

• O Forex (FX) é um mercado over the counter que funciona 24 horas por dia, cinco dias por semana, onde as moedas são negociadas em pares (ex.: EUR/USD), com um volume diário superior a 9,6 trilhões de dólares americanos.

• Cada cotação precifica uma unidade da moeda base na moeda cotada; o spread entre o preço de compra e venda é o principal custo de negociação.

• Os movimentos de preço são medidos em pips (0,0001 para a maioria dos pares, 0,01 para pares com JPY), e o tamanho do lote determina o valor do pip e o lucro ou prejuízo total.

• Os traders podem assumir posições longas ou curtas, e a alavancagem permite controlar posições maiores, mas também amplifica perdas, tornando o dimensionamento de posição e as ordens de stop loss essenciais.

O que é Negociação Forex?

A negociação Forex , também conhecida como câmbio estrangeiro ou negociação FX, consiste em comprar uma moeda e vender outra simultaneamente, visando lucrar com as variações nas taxas de câmbio. Todas as operações forex ocorrem em pares, como EUR/USD. 

O mercado forex opera 24 horas por dia, cinco dias por semana, com horário de mercado forex  abrangendo  os principais centros financeiros como Londres, Nova York e Tóquio e  com volume diário de negociação superior a US$9,6 trilhões. 

Como Funciona a Negociação Forex?

A negociação forex funciona de forma semelhante a qualquer transação financeira onde um ativo é trocado por outro, geralmente realizada por meio de plataformas online como MetaTrader 4 (MT4).

Nesse caso, os traders forex compram uma moeda enquanto vendem outra simultaneamente. O preço de mercado de um par de moedas reflete quanto da moeda cotada é necessário para comprar uma unidade da moeda base.

Por exemplo, se o par GBP/USD  estiver cotado a 1,2500, isso significa que 1 libra esterlina  equivale a 1,25 dólares americanos.

Cada moeda é identificada por um código de três letras, facilitando a execução das negociações. Abaixo estão alguns códigos comuns de moedas:

• USD – Dólar Americano
• EUR – Euro
• GBP – Libra Esterlina
• JPY – Iene Japonês
• AUD – Dólar Australiano

Esses códigos ajudam os traders a reconhecer e negociar pares de moedas de forma eficiente.

Figura 1: Ilustra diferentes códigos únicos de moedas

Fundamentos da Negociação Forex

O que são Pares de Moedas?

Um par de moedas, também conhecido como par forex, é a cotação de duas moedas diferentes, sendo a primeira a moeda base e a segunda a moeda cotada. A taxa de câmbio indica quanto da moeda cotada é necessário para comprar uma unidade da moeda base. 

Por exemplo, no par EUR/USD, o euro é a moeda base e o dólar americano é a moeda cotada, significando que você precisa de uma certa quantidade de dólares americanos para comprar um euro.

O que são Pares de Moedas Principais?

Pares de moedas principais são os pares mais negociados no mercado forex, e todos incluem o dólar americano (USD). 

Eles são conhecidos pela alta liquidez, spreads apertados e grande volume de negociação. Os sete principais pares são EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF e NZD/USD.

Figura 2: Ilustra os pares de moedas principais

Pares Menores e Exóticos

• Pares menores: Combinações de moedas principais que não incluem o USD (ex.: EUR/GBP, GBP/JPY)
• Pares exóticos: Combinações de uma moeda principal com a moeda de uma economia emergente ou menor (ex.: USD/TRY, EUR/ZAR)

Entendendo as Cotações dos Pares de Moedas

Cada cotação de par de moedas inclui dois preços:

• Preço de compra (Bid): O preço pelo qual você pode vender a moeda base
• Preço de venda (Ask): O preço pelo qual você pode comprar a moeda base

A diferença entre esses preços é conhecida como spread, e representa um dos principais custos de transação na negociação forex.

Moeda Base e Moeda Cotada

Figura 3: Ilustra Moeda Base e Moeda Cotada

No par de moedas EUR/USD:

• EUR é a moeda base
• USD é a moeda cotada

A taxa de câmbio indica quanto da moeda cotada (USD) é necessário para comprar uma unidade da moeda base (EUR). Por exemplo, se EUR/USD estiver cotado a 1,2000, 1 euro pode ser trocado por 1,20 dólares americanos.

O que são Pips e Lotes no Forex?

Figura 4: Ilustra Um Pip

O que é um Pip no Forex?

Um pip no forex (percentage in point) é o menor movimento padronizado de preço na negociação forex:

• Para a maioria dos pares de moedas: uma variação de 0,0001 no preço (quarta casa decimal)
• Para pares envolvendo o iene japonês: uma variação de 0,01 no preço (segunda casa decimal)

Por exemplo, se o EUR/USD se move de 1,2000 para 1,2001, ele se moveu um pip. Pipettes (ou pips fracionários) representam 1/10 de pip e são mostrados na quinta casa decimal na maioria dos pares de moedas.

Como Calcular Pips no Forex?

Para calcular pips, encontre a diferença entre dois níveis de preço. Na maioria dos pares de moedas, a quarta casa decimal representa um pip. Para pares com USD como moeda cotada (EUR/USD, por exemplo), o valor do pip é calculado multiplicando o tamanho do lote por 0,0001.

Para pares onde o USD é a moeda base (como USD/EUR), divida 0,0001 pela taxa de câmbio atual e multiplique pelo tamanho do lote.

Exemplo de Cálculo do Valor do Pip para um Lote Padrão

Exemplo de Par de Moedas: EUR/USD

Tamanho da Posição: 1 lote padrão = 100.000 EUR

Taxa de Câmbio= 1,2000

Movimento de um Pip (0,0001)= 100.000 X 0,0001 = US$10

Se você negociar um mini lote (10.000 unidades), um pip = US$1.

Se você negociar um micro lote (1.000 unidades), um pip = US$0,10

O que é um Lote na Negociação Forex?

Figura 5: Ilustra Um Lote

Na negociação forex, um lote  refere-se à unidade padronizada de medida para o tamanho da negociação, sendo que um lote padrão equivale a 100.000 unidades da moeda base. O tamanho do lote impacta diretamente o valor do pip. Para um lote padrão de EUR/USD, cada movimento de pip representa uma variação de US$10 no valor.

Cálculo de Lucro e Prejuízo

Para calcular o lucro ou prejuízo potencial na negociação forex:Para uma posição longa (compra): Lucro/Prejuízo = (Preço de Fechamento - Preço de Abertura) × Tamanho do Lote × Número de Lotes
 
Para uma posição curta (venda): Lucro/Prejuízo = (Preço de Abertura - Preço de Fechamento) × Tamanho do Lote × Número de Lotes

Exemplo de Cálculo

Cenário de negociação:

• Par de moedas: EUR/USD

• Posição de abertura: Compra 1 lote padrão (100.000 unidades) a 1,2000

• Posição de fechamento: Venda a 1,2050

• Cálculo: (1,2050 - 1,2000) × 100.000 = US$500 de lucro

O que é um Trader Forex?

Um trader forex é alguém que participa do mercado forex comprando e vendendo pares de moedas, com o objetivo de obter lucro com as variações nas taxas de câmbio. Os traders podem ser indivíduos de varejo ou instituições, como bancos e fundos de hedge.

Como se Tornar um Trader Forex?

Existem várias etapas-chave para se tornar um trader forex:

1. Aprenda os fundamentos

Pesquise, estude e compreenda os conceitos-chave envolvidos na negociação forex, como pares de moedas, pips, lotes, spreads, alavancagem, margem e o funcionamento do mercado. A Academia de Negociação da TMGM’ oferece cobertura abrangente sobre esses tópicos. 

2. Escolha um corretor de negociação confiável

Para negociar forex online, você precisará de um corretor. Para garantir segurança e confiabilidade, certifique-se de que ele seja regulado, licenciado e ofereça estruturas de taxas claras. A TMGM atende a todos esses critérios. 

3. Abra e configure uma conta de negociação

Comece com uma conta demo, que possui fundos virtuais para você praticar a negociação sem risco de perder dinheiro real. A TMGM oferece uma conta demo  com fundos virtuais e permite negociar pares reais de forex, porém sem risco financeiro.

4. Comece negociando com lotes menores e aumente gradualmente

Quando estiver pronto para começar a negociar, utilize tamanhos de lote pequenos para limitar seu risco e evite alavancagem alta inicialmente. Quando estiver confortável com sua habilidade de negociação, poderá aumentar gradualmente.

5. Continue aprendendo sobre negociação forex conforme avança

 Mantenha-se informado sobre o mercado, as últimas notícias, decisões econômicas e anúncios dos bancos centrais, e aperfeiçoe sua estratégia ao longo do tempo. 

O que é Alavancagem e Margem na Negociação Forex?

O que é Alavancagem no Forex?

A alavancagem  permite que traders forex controlem uma posição grande com um capital relativamente pequeno. É expressa como uma proporção, como 30:1, o que significa que você pode manter uma posição 30 vezes maior que seu capital investido.

A alavancagem é uma faca de dois gumes:

• Ela amplia os lucros potenciais de movimentos favoráveis do mercado
• Ela também amplia as perdas potenciais de movimentos adversos do mercado

O que é Margem na Negociação Forex?

Margem no forex  é o depósito exigido para abrir e manter uma posição alavancada. Atua como garantia para a parte alavancada da exposição da negociação.

Tipos de Margem

• Margem Inicial:  A porcentagem do valor total da negociação exigida para abrir uma posição. Por exemplo, com alavancagem de 30:1, a margem inicial necessária seria 3,33% do valor total da posição.
• Margem de Manutenção:  O saldo mínimo da conta necessário para manter uma posição aberta. Se o patrimônio da conta cair abaixo desse nível devido a perdas, você pode receber uma chamada de margem solicitando fundos adicionais, ou suas posições podem ser automaticamente fechadas (stop out).

Como Calcular Margem na Negociação Forex

Para uma negociação EUR/USD com:

• Tamanho da posição: 1 lote padrão (100.000 EUR)
• Taxa de câmbio atual: 1,2000
• Valor da posição em USD: 120.000
• Alavancagem: 30:1
• Margem inicial requerida: 120.000 ÷ 30 = US$4.000

Você precisa de pelo menos US$4.000 em sua conta para abrir essa posição.

Gestão de Risco com Alavancagem

A alavancagem na negociação pode amplificar ganhos e perdas potenciais, tornando a gestão de risco um componente crucial para uma estratégia sustentável.

• Dimensionamento de Posição: Para mitigar exposição excessiva, limite cada negociação a uma pequena porcentagem do seu capital total. Uma abordagem recomendada é arriscar no máximo 1-2% por operação.
• Ordens de Stop-Loss: Sempre use ordens de stop-loss para definir a perda máxima aceitável em cada negociação, garantindo que movimentos bruscos do mercado não causem grandes perdas de capital.
• Relação Risco-Retorno: Priorize negociações com uma relação risco-retorno favorável, geralmente visando pelo menos 1:2. Isso assegura que operações bem-sucedidas possam compensar perdas potenciais ao longo do tempo.
• Redução da Alavancagem: Embora os corretores possam oferecer alta alavancagem, considere usar menos do que o máximo disponível para reduzir a exposição ao risco e evitar liquidações desnecessárias.
• Testes de Estresse: Avalie como diferentes condições de mercado, incluindo alta volatilidade, podem impactar posições alavancadas. Isso ajuda os traders forex a se prepararem para flutuações inesperadas de preço e ajustarem suas estratégias conforme necessário.

Uma gestão eficaz da alavancagem garante controle da exposição ao risco e sustentabilidade a longo prazo na negociação.

O que é o Mercado Forex

A negociação forex é descentralizada e opera over the counter (OTC). Em vez de uma bolsa central, as transações ocorrem eletronicamente entre bancos, corretores, instituições e traders de varejo.

Figura 6: Ilustra as transações forex diárias 

A Evolução da Negociação Forex

O mercado forex moderno  passou por transformações significativas desde suas origens:

• Antes da década de 1970: Taxas de câmbio fixas sob o Acordo de Bretton Woods

• 1971: Transição para taxas de câmbio flutuantes após o colapso de Bretton Woods

• Décadas de 1980-1990: Introdução de plataformas eletrônicas de negociação e maior acesso institucional

• Início dos anos 2000: Proliferação de corretores forex online de varejo, democratizando o acesso para traders individuais

• Dias atuais: Negociação algorítmica avançada, plataformas móveis e integração com outras classes de ativos

O mercado forex atual representa um ecossistema sofisticado onde bancos centrais, bancos comerciais, firmas de investimento, corporações e traders de varejo interagem continuamente nos mercados globais.

O que Move o Mercado Forex?

Fatores Econômicos

Políticas dos Bancos Centrais

Os bancos centrais são cruciais na definição da política monetária, influenciando diretamente os valores das moedas. As taxas de juros são a principal ferramenta

Indicadores Econômicos

Principais divulgações econômicas que influenciam os mercados forex:

Eventos Geopolíticos