Ano ang Forex Trading at Paano Ito Gumagana

Pangunahing Punto

• Ang Forex (FX) ay isang 24 na oras, limang araw sa isang linggo, over the counter na merkado kung saan ang mga pera ay ipinagpapalit sa pares (hal. EUR/USD), na may araw-araw na turnover na lampas sa 9.6 trilyong US dolyar.

• Bawat quote ay nagpepresyo ng isang yunit ng base currency sa quote currency; ang bid ask spread ay pangunahing gastos sa pangangalakal.

• Ang galaw ng presyo ay sinusukat sa pips (0.0001 para sa karamihan ng mga pares, 0.01 para sa mga pares ng JPY), at ang laki ng lot ang nagtatakda ng halaga ng pip at kabuuang kita o lugi.

• Maaaring mag-long o mag-short ang mga trader, at ang leverage margin ay nagpapahintulot sa iyo na kontrolin ang mas malalaking posisyon ngunit nagpapalakas din ng mga pagkalugi, kaya't ang position sizing at stop losses ay mahalaga.

Ano ang Forex Trading?

Ang  forex trading, na kilala rin bilang foreign exchange o FX trading, ay nangangahulugang pagbili ng isang pera at sabay na pagbebenta ng isa pa, na umaasang kumita mula sa pagbabago ng kanilang exchange rates. Lahat ng forex trades ay nangyayari sa pares, tulad ng EUR/USD. 

Ang forex market ay bukas 24 na oras sa isang araw, limang araw sa isang linggo na may forex market hours  na sumasaklaw sa mga pangunahing sentro ng pananalapi tulad ng London, New York, at Tokyo at na may araw-araw na volume ng kalakalan na higit sa $9.6 trilyon. 

Paano Gumagana ang Forex Trading?

Ang forex trading ay gumagana na parang anumang transaksyong pinansyal kung saan ang isang asset ay ipinagpapalit para sa isa pa, at karaniwang isinasagawa sa pamamagitan ng mga online platform tulad ng MetaTrader 4 (MT4).

Sa kasong ito, ang mga forex trader  ay bumibili ng isang pera habang sabay na nagbebenta ng isa pa. Ang presyo ng merkado ng isang currency pair ay nagpapakita kung gaano karaming quote currency ang kailangan upang makabili ng isang yunit ng base currency.

Halimbawa, kung ang GBP/USD  na pares ay may presyo na 1.2500, ibig sabihin 1 British pound  ay katumbas ng 1.25 US dollars.

Bawat pera ay kinikilala gamit ang tatlong-letrang code, na nagpapadali sa pagpapatupad ng kalakalan. Narito ang ilang karaniwang currency codes:

• USD – US Dollar
• EUR – Euro
• GBP – British Pound
• JPY – Japanese Yen
• AUD – Australian Dollar

Ang mga code na ito ay tumutulong sa mga trader na mabilis na makilala at epektibong makipagkalakalan sa mga currency pairs.

Larawan 1 : Nagpapakita ng iba't ibang natatanging currency codes

Mga Pangunahing Kaalaman sa Forex Trading

Ano ang Currency Pairs?

Ang currency pair, na kilala rin bilang forex pair ay ang pag-quote ng dalawang magkaibang pera, kung saan ang unang pera na nakalista ay ang base at ang pangalawa ay ang quote. Ipinapakita ng exchange rate kung gaano karaming quote currency ang kailangan upang bumili ng isang yunit ng base currency. 

Halimbawa, sa pares na EUR/USD, ang euro ang base at ang US dollar ang quote currency, ibig sabihin kailangan mo ng tiyak na bilang ng US dollars upang makabili ng isang euro.

Ano ang Mga Pangunahing Currency Pairs?

Ang mga pangunahing currency pairs ay ang mga pinaka-madalas na ipinagpapalit na pares sa forex market, at lahat ay may kasamang US dollar (USD). 

Kilalang-kilala sila sa mataas na liquidity, makitid na spreads, at mataas na volume ng kalakalan, at ang pitong pangunahing pares ay EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF, at NZD/USD.

Larawan 2: Nagpapakita ng mga pangunahing currency pairs

Minor at Exotic Pairs

• Minor pairs: Mga kombinasyon ng mga pangunahing pera na hindi kasama ang USD (hal., EUR/GBP, GBP/JPY)
• Exotic pairs: Mga kombinasyon ng isang pangunahing pera at pera mula sa umuusbong o mas maliit na ekonomiya (hal., USD/TRY, EUR/ZAR)

Pag-unawa sa Currency Pair Quotes

Bawat quote ng currency pair ay may dalawang presyo:

• Bid price: Ang presyo kung saan maaari mong ibenta ang base currency
• Ask price: Ang presyo kung saan maaari mong bilhin ang base currency

Ang pagkakaiba sa pagitan ng mga presyong ito ay tinatawag na spread, at ito ay isa sa mga pangunahing gastos sa transaksyon sa forex trading.

Base at Quote Currencies

Larawan 3: Nagpapakita ng Base at Quote Currencies

Sa currency pair na EUR/USD:

• Ang EUR ang base currency
• Ang USD ang quote currency

Ang exchange rate ay nagpapakita kung gaano karaming quote currency (USD) ang kailangan upang makabili ng isang yunit ng base currency (EUR). Halimbawa, kung ang EUR/USD ay naka-quote sa 1.2000, ang 1 euro ay maaaring ipagpalit sa 1.20 US dollars.

Ano ang Pips at Lots sa Forex?

Larawan 4: Nagpapakita ng Isang Pip

Ano ang Pip sa Forex?

Ang forex pip (percentage in point) ay ang pinakamaliit na standardized na galaw ng presyo sa forex trading:

• Para sa karamihan ng mga currency pairs: isang pagbabago ng 0.0001 sa presyo (ika-apat na decimal place)
• Para sa mga pares na may kasamang Japanese yen: isang pagbabago ng 0.01 sa presyo (ikalawang decimal place)

Halimbawa, kung ang EUR/USD ay gumalaw mula 1.2000 hanggang 1.2001, ito ay gumalaw ng isang pip. Ang pipettes (o fractional pips) ay kumakatawan sa 1/10 ng isang pip at ipinapakita bilang ikalimang decimal place sa karamihan ng mga currency pairs.

Paano Ikwenta ang Pips sa Forex?

Para sa pagkalkula ng pips, hanapin ang pagkakaiba sa pagitan ng dalawang antas ng presyo. Sa karamihan ng mga currency pairs, ang ika-apat na decimal ay kumakatawan sa isang pip. Sa mga pares na may USD bilang quote currency (halimbawa, EUR/USD), ang halaga ng pip ay kinakalkula sa pamamagitan ng pag-multiply ng laki ng lot sa 0.0001.

Para sa mga pares kung saan ang USD ang base currency (tulad ng USD/EUR), hatiin ang 0.0001 sa kasalukuyang exchange rate pagkatapos ay i-multiply sa laki ng lot.

Halimbawa ng Kalkulasyon ng Halaga ng Pip para sa Standard Lot

Halimbawa ng Currency Pair: EUR/USD

Laki ng Posisyon: 1 standard lot = 10,000 EUR

Exchange Rate= 1.2000

Isang Galaw ng Pip (0.0001)= 100,000 X 0.0001 =US$10

Kung magte-trade ka ng mini lot (10,000 units), ang isang pip ay katumbas ng US$1.

Kung magte-trade ka ng micro lot (1,000 units), ang isang pip ay katumbas ng US$0.10

Ano ang Lot sa Forex Trading?

Larawan 5: Nagpapakita ng Isang Lot

Sa forex trading, ang lot  ay tumutukoy sa standardized na yunit ng pagsukat para sa laki ng trade, kung saan ang isang standard lot ay katumbas ng 100,000 yunit ng base currency. Ang laki ng lot ay direktang nakakaapekto sa halaga ng pip. Para sa isang standard lot ng EUR/USD, bawat galaw ng pip ay kumakatawan sa $10 na pagbabago sa halaga.

Pagkalkula ng Kita at Lugi

Para kalkulahin ang potensyal na kita o lugi sa forex trading:Para sa long position (pagbili): Kita/Lugi = (Presyo sa Pagsasara - Presyo sa Pagbubukas) × Laki ng Lot × Bilang ng Lots
 
Para sa short position (pagbebenta): Kita/Lugi = (Presyo sa Pagbubukas - Presyo sa Pagsasara) × Laki ng Lot × Bilang ng Lots

Halimbawa ng Kalkulasyon

Senaryo sa Trading:

• Currency pair: EUR/USD

• Posisyon sa Pagbubukas: Bumili ng 1 standard lot (100,000 units) sa 1.2000

• Posisyon sa Pagsasara: Magbenta sa 1.2050

• Kalkulasyon: (1.2050 - 1.2000) × 100,000 = $500 na kita

Ano ang Forex Trader?

Ang forex trader ay isang tao na lumalahok sa forex market sa pamamagitan ng pagbili at pagbebenta ng mga currency pairs, na may layuning kumita mula sa pagbabago ng exchange rates. Ang mga trader ay maaaring mga indibidwal na retail trader o mga institutional trader, tulad ng mga bangko at hedge funds.

Paano Maging Forex Trader?

May ilang mahahalagang hakbang na dapat gawin upang maging isang forex trader:

1. Matutunan ang mga pundamental

Mag-research, mag-aral, at unawain ang mga pangunahing konsepto sa forex trading, tulad ng currency pairs, pips, lots, spreads, leverage, margin, at kung paano gumagana ang merkado. Ang TMGM’ Trading Academy  ay nagbibigay ng malawak na saklaw sa mga paksang ito. 

2. Pumili ng kagalang-galang na trading broker

Upang makapag-trade ng forex online, kailangan mo ng trading broker. Upang matiyak ang kaligtasan at pagiging maaasahan, siguraduhing ito ay regulated, may lisensya, at may malinaw na istruktura ng bayarin. Ang TMGM ay tumutugon sa lahat ng mga pamantayang ito. 

3. Magbukas at mag-set up ng trading account

Magsimula sa isang paper trading account, na may virtual na pondo na maaari mong gamitin upang magsanay ng trading nang walang panganib na mawalan ng totoong pera. Ang TMGM ay may demo account  na may virtual na pondo at nagbibigay-daan sa iyo na mag-trade ng totoong forex pairs ngunit walang panganib sa pera.

4. Magsimulang mag-trade gamit ang mas maliliit na lot at unti-unting palakihin

Kapag handa ka nang magsimula ng trading, gamitin ang maliit na laki ng lot upang limitahan ang iyong panganib at iwasan muna ang mataas na leverage. Kapag komportable ka na sa iyong kakayahan sa trading, maaari mong simulan ang pag-scale up.

5. Magpatuloy sa pag-aaral tungkol sa forex trading habang nagpapatuloy

 Manatiling updated sa merkado, mga pinakabagong balita, mga desisyon sa ekonomiya, at mga anunsyo ng central bank, at pagbutihin ang iyong estratehiya sa paglipas ng panahon. 

Ano ang Leverage at Margin sa Forex Trading?

Ano ang Leverage sa Forex?

Ang leverage  ay nagpapahintulot sa mga forex trader na kontrolin ang malaking posisyon gamit ang relatibong maliit na kapital. Ito ay ipinapahayag bilang ratio, tulad ng 30:1, na nangangahulugang maaari kang magpanatili ng posisyon na 30 beses na mas malaki kaysa sa iyong ininvest na kapital.

Ang leverage ay parang dalawang talim na espada:

• Pinapalaki nito ang potensyal na kita mula sa paborableng galaw ng merkado
• Pinapalaki rin nito ang potensyal na pagkalugi mula sa hindi paborableng galaw ng merkado

Ano ang Margin sa Forex Trading?

Ang margin sa forex  ay ang deposito na kinakailangan upang buksan at panatilihin ang isang leveraged na posisyon. Ito ay nagsisilbing kolateral para sa leveraged na bahagi ng trading exposure.

Mga Uri ng Margin

• Initial Margin: Ang porsyento ng buong halaga ng trade na kinakailangan upang buksan ang posisyon. Halimbawa, sa 30:1 leverage, ang initial margin requirement ay magiging 3.33% ng kabuuang halaga ng posisyon.
• Maintenance Margin: Ang minimum na balanse ng account na kinakailangan upang mapanatiling bukas ang posisyon. Kung bumaba ang equity ng iyong account sa ibaba ng antas na ito dahil sa mga pagkalugi, maaari kang makatanggap ng margin call na nangangailangan ng karagdagang pondo, o ang iyong mga posisyon ay maaaring awtomatikong isara (stopped out).

Paano Kalkulahin ang Margin sa Forex Trading

Para sa isang trade ng EUR/USD na may:

• Laki ng posisyon: 1 standard lot (100,000 EUR)
• Kasalukuyang exchange rate: 1.2000
• Halaga ng posisyon sa USD: 120,000
• Leverage: 30:1
• Initial margin requirement: 120,000 ÷ 30 = $4,000

Kailangan mo ng hindi bababa sa $4,000 sa iyong account upang buksan ang posisyong ito.

Pamamahala ng Panganib gamit ang Leverage

Ang leverage sa trading ay maaaring palakihin ang potensyal na kita at pagkalugi, kaya ang pamamahala ng panganib ay isang mahalagang bahagi ng isang sustainable na estratehiya.

• Position Sizing: Upang mabawasan ang labis na exposure, limitahan ang bawat trade sa maliit na porsyento ng iyong kabuuang kapital. Isang karaniwang inirerekomendang pamamaraan ay ang panganib na hindi hihigit sa 1-2% bawat trade.
• Stop-Loss Orders: Palaging gumamit ng stop-loss orders upang tukuyin ang pinakamataas na katanggap-tanggap na pagkalugi para sa bawat trade, upang matiyak na ang biglaang galaw ng merkado ay hindi magdudulot ng malaking pagbawas sa kapital.
• Risk-Reward Ratio: Bigyang-priyoridad ang mga trade na may paborableng risk-reward ratio, karaniwang naglalayong hindi bababa sa 1:2. Tinitiyak nito na ang mga matagumpay na trade ay maaaring pumawi sa mga potensyal na pagkalugi sa paglipas ng panahon.
• Leverage Reduction: Bagaman maaaring mag-alok ang mga broker ng mataas na leverage, isaalang-alang ang paggamit ng mas mababa sa maximum na available upang mabawasan ang panganib at maiwasan ang hindi kailangang liquidation.
• Stress Testing: Suriin kung paano maaaring makaapekto ang iba't ibang kondisyon ng merkado, kabilang ang mataas na volatility, sa mga leveraged na posisyon. Nakakatulong ito sa mga forex trader na maging handa sa hindi inaasahang pagbabago ng presyo at ayusin ang mga estratehiya nang naaayon.

Ang epektibong pamamahala ng leverage ay nagsisiguro ng kontroladong exposure sa panganib at pangmatagalang katatagan sa trading.

Ano ang Forex Market

Ang forex trading ay decentralized at gumagana over the counter (OTC). Sa halip na isang sentral na palitan, ang mga transaksyon ay nangyayari nang elektronik sa pagitan ng mga bangko, broker, institusyon, at mga retail trader.

Larawan 6: Nagpapakita ng mga forex transactions araw-araw 

Ang Ebolusyon ng Forex Trading

Ang modernong forex market  ay dumaan sa makabuluhang pagbabago mula sa mga pinagmulan nito:

• Bago ang 1970s: Fixed exchange rates sa ilalim ng Bretton Woods Agreement

• 1971: Paglipat sa floating exchange rates pagkatapos ng pagbagsak ng Bretton Woods

• 1980s-1990s: Pagpapakilala ng mga electronic trading platform at pinalawak na access para sa mga institusyon

• Maagang 2000s: Pagdami ng mga online retail forex broker, na nagbigay-daan sa mas malawak na access para sa mga indibidwal na trader

• Kasalukuyan: Advanced algorithmic trading, mobile platforms, at integrasyon sa iba pang klase ng asset

Ang kasalukuyang forex market ay kumakatawan sa isang sopistikadong ecosystem kung saan ang mga central bank, commercial bank, investment firm, korporasyon, at mga retail trader ay patuloy na nakikipag-ugnayan sa mga pandaigdigang merkado.

Ano ang Nagpapagalaw sa Forex Market?

Mga Pang-ekonomiyang Salik

Mga Patakaran ng Central Bank

Mahalaga ang mga central bank sa paghubog ng monetary policy, na direktang nakakaapekto sa halaga ng pera. Ang interest rates ay pangunahing kasangkapan

Mga Economic Indicators

Mga pangunahing release ng ekonomiya na nakakaapekto sa forex markets:

Mga Kaganapang Geopolitikal