Bitcoin (BTC) là gì? Cách hoạt động, cách mua và khai thác Bitcoin

Những điểm chính cần ghi nhớ

• Bitcoin là sản phẩm cuối cùng của công sức nhiều người, nhưng được công nhận rộng rãi rằng Satoshi Nakamoto đã tạo ra và giới thiệu nó vào năm 2008.

• Bitcoin là blockchain công khai được sử dụng để tạo và quản lý đồng tiền điện tử cùng tên.

• Khai thác Bitcoin là cuộc đua giữa các thợ đào để băm thông tin khối, tìm giải pháp cho bài toán băm và thêm một khối vào blockchain. Thợ đào chiến thắng sẽ được thưởng bằng bitcoin.

• Bitcoin có thể được sử dụng bởi các nhà đầu cơ, nhà đầu tư và người tiêu dùng để mua hàng hoặc trao đổi giá trị.

• Có nhiều rủi ro liên quan đến việc đầu tư và sử dụng bitcoin, bao gồm biến động giá, gian lận và trộm cắp.

Bitcoin (BTC) là gì và nó hoạt động như thế nào?

Hình 1: Khai thác Bitcoin và tính phi tập trung của mạng lưới Bitcoin

Bitcoin (BTC) là gì?

Tên miền Bitcoin.org được đăng ký vào tháng 8 năm 2008. Nó được tạo ra bởi Satoshi Nakamoto và Martti Malmi, người đã hợp tác với Nakamoto ẩn danh để phát triển Bitcoin.

Bitcoin (BTC) bắt đầu như thế nào và khi nào?

Vào tháng 10 năm 2008, Nakamoto đã thông báo trên danh sách thư mật mã tại metzdowd.com: "Tôi' đang làm việc trên một hệ thống tiền điện tử mới hoàn toàn ngang hàng, không có bên thứ ba đáng tin cậy.' Bài báo trắng nổi tiếng được đăng trên Bitcoin.org, có tiêu đề "Bitcoin: Hệ thống tiền điện tử ngang hàng," đã trở thành Magna Carta cho cách Bitcoin vận hành ngày nay.

Khối Genesis của Bitcoin

Khối Bitcoin đầu tiên  được khai thác vào ngày 3 tháng 1 năm 2009. Khối 0, còn gọi là khối genesis, chứa đoạn văn bản "The Times 03/Jan/2009 Chancellor on the brink of second bailout for banks," có thể là bằng chứng cho thấy khối được khai thác vào hoặc sau ngày đó.

Phần thưởng khai thác Bitcoin theo thời gian

Phần thưởng Bitcoin giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối. Ví dụ, phần thưởng khối là 50 bitcoin mới vào năm 2009. Vào ngày 11 tháng 5 năm 2020, lần giảm một nửa thứ ba đã diễn ra, đưa phần thưởng xuống còn 6,25 bitcoin mỗi khối. Lần giảm một nửa thứ tư diễn ra vào tháng 4 năm 2024 và giảm phần thưởng xuống còn 3,125 bitcoin. Lần giảm một nửa tiếp theo dự kiến vào giữa năm 2028 và giảm phần thưởng xuống còn 1,5625 BTC.

Đơn vị và mệnh giá Bitcoin

Một Bitcoin (BTC)  có thể chia nhỏ đến tám chữ số thập phân (một phần trăm triệu của một bitcoin), và đơn vị nhỏ nhất này được gọi là satoshi.

Danh sách thư mật mã đã công bố phiên bản phần mềm Bitcoin đầu tiên vào ngày 8 tháng 1 năm 2009. Ngày 9 tháng 1 năm 2009, Khối 1 được khai thác và việc khai thác Bitcoin bắt đầu.

Giải thích về Bitcoin (BTC) và công nghệ Blockchain

Hình 2: Cách hoạt động của blockchain

Bitcoin như một loại tiền kỹ thuật số không khó hiểu. Ví dụ, nếu bạn sở hữu một Bitcoin, bạn có thể sử dụng ví tiền điện tử để gửi các phần nhỏ hơn của Bitcoin đó làm thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ. Ngược lại, cách Bitcoin hoạt động lại rất phức tạp.

Giải thích Blockchain Bitcoin (BTC)

Một blockchain  là một sổ cái phân tán, cơ sở dữ liệu thông tin được chia sẻ được liên kết với nhau thông qua các kỹ thuật mã hóa. "Phân tán" có nghĩa là nó được lưu trữ trên nhiều máy tính thay vì một máy chủ tập trung, như cách lưu trữ dữ liệu thông thường.

Một mạng lưới các chương trình tự động được cài đặt trên các máy tính này duy trì blockchain và thực hiện các chức năng cần thiết để nó vận hành.

Một khối trên blockchain là một tập tin chứa tiêu đề khối, bộ đếm giao dịch và các giao dịch được ghi lại trong khối. Bộ đếm giao dịch liệt kê các giao dịch trong khối, trong khi tiêu đề khối bao gồm nhiều thành phần:

• Phiên bản phần mềm: Phiên bản blockchain đang chạy (đôi khi gọi là số ma thuật)

• Băm khối trước: Thông tin được mã hóa của khối trước đó

• Merkle root: Một băm duy nhất (thông tin mã hóa) chứa tất cả thông tin băm của các giao dịch trước đó

• Dấu thời gian: Ngày và giờ khối được mở

• Mục tiêu độ khó: Vấn đề độ khó hiện tại mà thợ đào đang cố gắng giải quyết

• Nonce: Viết tắt của "number used once," được sử dụng để giải bài toán khai thác và mở khối.

Như đã đề cập, mỗi khối chứa thông tin băm của khối trước đó. Điều này tạo thành chuỗi các khối mã hóa (tập tin) chứa thông tin từ tất cả các khối trước đó, trở về khối đầu tiên của blockchain.

Mã hóa và bảo mật Bitcoin (BTC)

Bitcoin sử dụng thuật toán băm SHA-256 để mã hóa (băm) dữ liệu lưu trữ trong các khối trên blockchain. Nói đơn giản, dữ liệu giao dịch lưu trong một khối được mã hóa thành một số thập lục phân 256-bit (64 chữ số). Số này chứa tất cả dữ liệu giao dịch và thông tin liên kết với các khối trước đó.

Mặc dù dữ liệu trong khối được mã hóa và sử dụng trong khối tiếp theo, khối không phải là không thể truy cập hoặc không thể đọc. Băm được sử dụng trong khối tiếp theo, rồi băm của khối đó lại được sử dụng trong khối kế tiếp, và cứ thế tiếp tục, nhưng tất cả các khối đều có thể đọc được. Điều này đảm bảo các khối không thể bị thay đổi mà không thay đổi tất cả các khối khác và đảm bảo bất kỳ ai cũng có thể kiểm toán blockchain.

Cách mua Bitcoin (BTC)

Nếu bạn không muốn khai thác Bitcoin, bạn có thể mua nó qua sàn giao dịch tiền điện tử. Phần lớn mọi người không thể mua một BTC nguyên vì giá cao, nhưng bạn có thể mua các phần nhỏ của một BTC trên các sàn này bằng tiền pháp định, như đô la Mỹ.

Ví dụ, bạn có thể mua bitcoin trên Coinbase hoặc Binance bằng cách tạo và nạp tiền vào tài khoản sử dụng tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ.

Sau đó, bạn có thể vào mục spot crypto, spot bitcoin hoặc ví spot của mình để thực sự mua và sở hữu bitcoin qua ví sàn giao dịch tiền điện tử (CEX). Đây thường là nơi an toàn (đối với các sàn uy tín như Coinbase và Binance) và thanh khoản vì bạn có thể lưu trữ an toàn và bán nhanh khi cần.

Hướng dẫn từng bước khai thác Bitcoin (BTC)

Hình 3: Cách khai thác Bitcoin hoạt động

Có nhiều phần cứng và phần mềm có thể dùng để khai thác Bitcoin. Khi blockchain Bitcoin mới ra mắt, nó có thể được khai thác cạnh tranh trên máy tính cá nhân. Tuy nhiên, khi ngày càng nhiều thợ đào tham gia, cơ hội giải bài toán băm giảm xuống.

Bạn vẫn có thể dùng máy tính cá nhân làm thợ đào nếu có phần cứng mới hơn, nhưng khả năng giải bài toán băm một mình bằng máy tính tại nhà là rất nhỏ.

Lý do là bạn đang cạnh tranh với mạng lưới thợ đào tạo ra khoảng 745 triệu tỷ băm mỗi giây (tính đến ngày 5 tháng 12 năm 2024). Các máy gọi là Application Specific Integrated Circuits (ASICs) được thiết kế riêng cho khai thác có thể tạo ra hơn 400 nghìn tỷ băm mỗi giây. Trong khi đó, một máy tính với phần cứng mới nhất chỉ băm khoảng 100 megahash mỗi giây (100 triệu).

Phương pháp và chiến lược khai thác Bitcoin

Có hai lựa chọn phần cứng để khai thác Bitcoin và nhiều lựa chọn phần mềm.

1. Bạn có thể dùng máy tính hiện có và phần mềm khai thác tương thích với phần mềm Bitcoin và tham gia nhóm khai thác (mining pool). Nhóm khai thác là tập hợp các thợ đào kết hợp sức mạnh tính toán để cạnh tranh với các trang trại khai thác ASIC lớn. Có nhiều chương trình và nhóm khai thác để bạn tham gia. Hai chương trình nổi tiếng nhất là CGMiner và BFGMiner. Các nhóm phổ biến nhất gồm Foundry Digital, Antpool, F2Pool, ViaBTC và Binance.com.

2. Nếu bạn có khả năng tài chính, bạn có thể mua một máy đào ASIC. Thông thường, máy mới có giá khoảng 10.000 USD, nhưng thợ đào thường bán máy cũ khi nâng cấp hệ thống. Cần lưu ý các chi phí lớn như điện và làm mát nếu mua một hoặc nhiều máy ASIC. Hãy nhớ rằng dùng một hoặc hai máy ASIC cũng không đảm bảo phần thưởng vì bạn cạnh tranh với các doanh nghiệp có trang trại khai thác hàng chục, thậm chí hàng trăm nghìn máy ASIC. Ví dụ, công ty khai thác Bitcoin CleanSpark tuyên bố có 195.059 máy đào đang hoạt động.

Tham gia nhóm khai thác có thể tăng cơ hội nhận phần thưởng bitcoin, nhưng phần thưởng sẽ giảm đáng kể vì phải chia sẻ. Khi chọn nhóm, bạn nên tìm hiểu cách nhóm trả thưởng và phí, đồng thời đọc các đánh giá về nhóm khai thác.

Cách sử dụng Bitcoin để thanh toán

Hình 4: Cách sử dụng Bitcoin

Bitcoin ban đầu được thiết kế và phát hành như một phương thức thanh toán ngang hàng. Tuy nhiên, các trường hợp sử dụng của nó ngày càng mở rộng do giá trị tăng, cạnh tranh từ các blockchain và tiền điện tử khác, cũng như các phát triển trên các blockchain xử lý thông tin cho blockchain Bitcoin.

Cách thanh toán bằng Bitcoin

Bitcoin được chấp nhận làm phương tiện thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ tại nhiều thương nhân, nhà bán lẻ và cửa hàng.

Các cửa hàng vật lý chấp nhận tiền điện tử thường treo biển "Bitcoin Accepted Here." Giao dịch có thể thực hiện qua thiết bị đầu cuối phần cứng hoặc địa chỉ ví thông qua mã QR và ứng dụng cảm ứng. Một doanh nghiệp trực tuyến có thể dễ dàng chấp nhận Bitcoin bằng cách thêm tùy chọn thanh toán này vào các phương thức thanh toán trực tuyến khác như thẻ tín dụng, PayPal, v.v.

Để sử dụng Bitcoin, bạn cần một ví tiền điện tử. Ví là giao diện blockchain của bạn và có thể giữ khóa riêng tư của bitcoin. Bạn phải nhập các khóa này khi thực hiện giao dịch.

Cách đầu tư hoặc giao dịch Bitcoin

Đầu tư vào Bitcoin có nhiều hình thức, nhưng hai hình thức phổ biến nhất là mua tài sản trực tiếp hoặc giao dịch qua Hợp đồng chênh lệch (CFDs). Mua Bitcoin trực tiếp là sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử để mua và lưu trữ coin trong ví kỹ thuật số, thường để giữ dài hạn. Phương pháp này chịu rủi ro biến động giá đầy đủ, rủi ro bảo mật ví và phí lưu ký.

Ngược lại, giao dịch Bitcoin CFDs hoặc Crypto CFDs cho phép bạn đầu cơ biến động giá Bitcoin mà không cần sở hữu tài sản thực sự. Giao dịch Crypto CFD  đặc biệt phù hợp với nhà giao dịch ngắn hạn muốn kiếm lợi nhuận từ cả giá Bitcoin tăng và giảm. Với nền tảng giao dịch của TMGM’, bạn có thể tiếp cận Bitcoin CFDs hoặc Crypto CFDs với chênh lệch giá cạnh tranh, thực thi nhanh và linh hoạt áp dụng đòn bẩy theo khẩu vị rủi ro của bạn.

Ngoài ra, giao dịch Crypto CFDs loại bỏ nhu cầu ví tiền điện tử và cung cấp cho bạn công cụ biểu đồ nâng cao cùng dữ liệu giá thời gian thực. Dù bạn phản ứng với các sự kiện kinh tế vĩ mô, chính sách ngân hàng trung ương hay tin tức tiền điện tử, giao dịch Crypto CFDs mang lại kiểm soát tốt hơn và đa dạng chiến lược so với đầu tư truyền thống.

Tóm tắt: Tôi có nên đầu tư vào Bitcoin không?

Bitcoin có giá 7.167,52 USD vào ngày 31 tháng 12 năm 2019, và một năm sau đó tăng hơn 300% lên 28.984,98 USD. Giá tiếp tục tăng mạnh trong nửa đầu năm 2021, đạt mức kỷ lục 69.000 USD vào tháng 11 năm 2021. Sau đó giảm trong vài tháng tiếp theo quanh mức 40.000 USD và tăng nhanh trong năm 2024 lên trên 100.000 USD.

Do biến động giá như vậy, nhiều người mua Bitcoin vì giá trị đầu tư hơn là khả năng làm phương tiện trao đổi. Tuy nhiên, do không có giá trị đảm bảo và tính kỹ thuật số, việc mua và sử dụng Bitcoin mang theo nhiều rủi ro vốn có.

Nhiều cảnh báo dành cho nhà đầu tư do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC), Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA) và Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) phát hành liên quan đến đầu tư Bitcoin. Bên cạnh việc xem xét Triển vọng Bitcoin năm 2025, có một số rủi ro cần lưu ý.

Dưới đây là một số rủi ro bạn có thể gặp khi giao dịch hoặc đầu tư vào Bitcoin:

• Rủi ro pháp lý: Cuộc chiến liên tục giữa các dự án liên quan đến tiền điện tử và cơ quan quản lý khiến tính bền vững và thanh khoản trở nên không chắc chắn. Tính đến tháng 12 năm 2024, các cơ quan chức năng không xem Bitcoin là chứng khoán, nhưng quan điểm này có thể thay đổi.

• Rủi ro bảo mật: Phần lớn cá nhân sử dụng Bitcoin không khai thác mà mua bán trên các sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến. Các sàn này hoàn toàn kỹ thuật số và có nguy cơ bị hacker, phần mềm độc hại và sự cố vận hành.

• Rủi ro bảo hiểm: Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không được bảo hiểm bởi Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) hoặc Cục Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC). Tuy nhiên, một số sàn cung cấp bảo hiểm qua bên thứ ba. Ví dụ, Gemini và Coinbase có bảo hiểm tiền điện tử, nhưng chỉ cho các sự cố hệ thống hoặc vi phạm an ninh mạng. Các khoản tiền gửi bằng tiền mặt bạn đã thực hiện tại các sàn này có thể được bảo hiểm FDIC theo hình thức "pass-through".

• Rủi ro gian lận: Dù có các biện pháp bảo mật trong blockchain, vẫn tồn tại cơ hội xảy ra hoạt động gian lận.

• Rủi ro thị trường: Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, giá trị Bitcoin có thể biến động mạnh. Giá trị của đồng tiền này đã trải qua nhiều biến động giá dữ dội trong thời gian ngắn tồn tại. Do khối lượng mua bán lớn trên các sàn, nó rất nhạy cảm với các tin tức liên quan.

Quy định và các cân nhắc pháp lý về Bitcoin

Hình 5: Tính hợp pháp của Bitcoin trên thế giới

Giống như bất kỳ công nghệ mới nào, việc quản lý Bitcoin gặp nhiều thách thức. Chính quyền Mỹ đang cố gắng áp đặt quy định về tiền điện tử nhưng phải cân bằng để không làm nghẽn một ngành công nghiệp đang phát triển và có lợi cho kinh tế.

Các cơ quan thực thi pháp luật Mỹ tiếp tục dựa vào các luật chứng khoán, hàng hóa và thuế hiện hành. Tuy nhiên, tính đến tháng 12 năm 2024, chưa có nỗ lực lập pháp nào thu hút được sự chú ý lớn từ các cơ quan lập pháp của nước này.

Luật Markets in Crypto Assets được Ủy ban Châu Âu (European Commission) mong đợi từ lâu đã có hiệu lực vào năm 2023, mở đường cho quy định tiền điện tử tại Liên minh Châu Âu.

Ấn Độ đã cấm một số sàn giao dịch vào tháng 12 năm 2023 và tiếp tục trì hoãn xem xét bất kỳ luật lệ nào liên quan đến Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

Tóm tắt: Tôi có nên đầu tư vào Bitcoin không?

Bitcoin là đồng tiền điện tử đầu tiên được giới thiệu công khai và nhằm mục đích sử dụng như một phương tiện thanh toán ngoài tiền pháp định. Kể từ khi ra mắt năm 2009, sự phổ biến của Bitcoin đã tăng mạnh và các ứng dụng blockchain của nó cũng được mở rộng.

Mặc dù quá trình tạo ra Bitcoin phức tạp, việc đầu tư vào nó lại đơn giản hơn. Nhà đầu tư và nhà đầu cơ có thể mua bán Bitcoin trên các sàn tiền điện tử. Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, đặc biệt là khoản đầu tư mới và biến động như Bitcoin, nhà đầu tư nên cân nhắc liệu Bitcoin có phù hợp với mình hay không.

Bắt đầu hành trình Bitcoin của bạn ngay hôm nay

Biến động giá của Bitcoin’ mang lại cơ hội hấp dẫn cho nhà giao dịch, và TMGM cung cấp nền tảng an toàn và chuyên nghiệp giúp bạn tận dụng các biến động thị trường. 

TMGM cung cấp chênh lệch giá thấp, đòn bẩy linh hoạt và thanh khoản cấp tổ chức, đảm bảo thực thi nhanh và điều kiện giao dịch cạnh tranh. Các công cụ quản lý rủi ro tiên tiến như lệnh dừng lỗ và chốt lời giúp nhà giao dịch quản lý vị thế hiệu quả, trong khi môi trường giao dịch an toàn mang lại sự tự tin và yên tâm.

Bắt đầu giao dịch Crypto CFDs với TMGM ngay hôm nay và tận dụng môi trường giao dịch được quản lý, chuyên nghiệp, thiết kế để giúp bạn thành công trong thế giới giao dịch tiền điện tử năng động.