Crypto là gì & Giao dịch Crypto là gì

Những điểm chính cần lưu ý

• Tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số phi tập trung được xây dựng trên công nghệ blockchain, cho phép giao dịch ngang hàng an toàn.

• Giao dịch tiền điện tử có thể thực hiện qua CFD, còn gọi là Giao dịch CFD Tiền điện tử hoặc các sàn giao dịch tập trung, mỗi loại đều có những ưu điểm riêng biệt.

• Các khái niệm chính bao gồm đòn bẩy, giao dịch ký quỹ, lot, pip và spread.

• Quản lý rủi ro rất quan trọng trong giao dịch tiền điện tử do tính biến động của thị trường.

Sự ra đời của Tiền điện tử

Tiền điện tử bắt đầu với sự ra đời của Bitcoin vào năm 2009, sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Vào tháng 10 năm 2008, một cá nhân hoặc nhóm ẩn danh sử dụng bí danh Satoshi Nakamoto đã công bố một white paper mang tên "Bitcoin: Hệ thống Tiền điện tử Điện tử Ngang hàng," trình bày ý tưởng về một đồng tiền kỹ thuật số phi tập trung hoạt động mà không cần trung gian như ngân hàng.

Block Bitcoin đầu tiên, gọi là "genesis block," được khai thác vào ngày 3 tháng 1 năm 2009, đánh dấu sự ra mắt chính thức của đồng tiền điện tử đầu tiên trên thế giới. Trong những năm đầu, Bitcoin chủ yếu được sử dụng bởi những người đam mê công nghệ và những người ủng hộ quyền riêng tư. Một giao dịch nổi tiếng năm 2010 là mua hai chiếc pizza với 10.000 Bitcoin (giá trị hàng tỷ đô la theo giá hiện nay).

Sau khi Bitcoin' ra đời, nhiều loại tiền điện tử khác bắt đầu xuất hiện:

Hình 1: Minh họa các loại tiền điện tử khác

• Litecoin (2011) – Được tạo ra như một lựa chọn "nhẹ hơn" so với Bitcoin với thời gian giao dịch nhanh hơn

• Ripple (2012) – Phát triển cho hệ thống thanh toán tổ chức

• Ethereum (2015)– Giới thiệu hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung

• Hàng ngàn loại tiền điện tử khác đã ra đời, mỗi loại có các tính năng và mục đích khác nhau

Đặc điểm chính của Tiền điện tử

Tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số được thiết kế để hoạt động như phương tiện trao đổi mà không phụ thuộc vào các cơ quan trung ương như chính phủ hoặc ngân hàng. Chúng vận hành trên mạng lưới phi tập trung và được bảo mật bằng các kỹ thuật mã hóa tiên tiến, đảm bảo an toàn và chống làm giả. Khác với tiền pháp định truyền thống, tiền điện tử chỉ tồn tại dưới dạng kỹ thuật số, không có hình thức vật lý. 

Nhiều loại tiền điện tử, như Bitcoin, có nguồn cung hạn chế với mức phát hành tối đa được định sẵn (ví dụ, giới hạn 21 triệu đồng của Bitcoin), điều này giúp tạo ra sự khan hiếm và ảnh hưởng đến giá trị theo thời gian.

Giao dịch Tiền điện tử là gì?

Giao dịch tiền điện tử bao gồm việc dự đoán biến động giá tiền điện tử thông qua tài khoản giao dịch CFD hoặc mua bán các đồng coin cơ sở qua sàn giao dịch. Hoạt động này cho phép nhà giao dịch tận dụng tính biến động cao của thị trường tiền điện tử để tạo lợi nhuận tiềm năng.

Các nhà giao dịch thường áp dụng các chiến lược khác nhau tùy theo mục tiêu và mức độ chịu rủi ro. Giao dịch trong ngày  tập trung vào biến động ngắn hạn, với các vị thế được mở và đóng trong cùng một ngày. Giao dịch swing  liên quan đến việc giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng các biến động giá rộng hơn. Trong khi đó, giao dịch giao ngay  đề cập đến việc mua bán tiền điện tử theo giá thị trường hiện tại để sở hữu trực tiếp mà không sử dụng đòn bẩy. Mỗi phương pháp đều có những rủi ro và lợi thế riêng, và việc lựa chọn chiến lược phù hợp phụ thuộc vào phong cách giao dịch và dự báo thị trường của nhà đầu tư.

Hai cách chính để giao dịch tiền điện tử

#1 Giao dịch CFD Tiền điện tử với TMGM

CFD Tiền điện tử (Hợp đồng chênh lệch) là các sản phẩm phái sinh tiền điện tử cho phép bạn dự đoán biến động giá mà không cần sở hữu đồng coin cơ sở. Với CFD tiền điện tử của TMGM:

• Bạn có thể mở vị thế mua ('long') nếu bạn dự đoán giá tiền điện tử sẽ tăng

• Bạn có thể mở vị thế bán ('short') nếu bạn dự đoán giá tiền điện tử sẽ giảm

• Cả hai phương pháp đều sử dụng sản phẩm có đòn bẩy, nghĩa là bạn chỉ cần đặt một khoản ký quỹ nhỏ—gọi là margin— để có thể tiếp xúc toàn bộ với thị trường cơ sở.

• Lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn được tính dựa trên toàn bộ kích thước vị thế.

• Đòn bẩy sẽ khuếch đại cả lợi nhuận tiềm năng và thua lỗ.

#2 Mua và Bán Tiền điện tử qua Sàn Giao dịch Tập trung

Khi bạn mua tiền điện tử qua sàn giao dịch:

• Bạn mua trực tiếp các đồng coin

• Bạn cần tạo tài khoản trên sàn giao dịch

• Bạn phải đặt toàn bộ giá trị tài sản để mở vị thế

• Bạn phải lưu trữ token tiền điện tử trong ví của mình cho đến khi bạn' sẵn sàng bán

Giao dịch trên sàn có những thách thức:

• Đường cong học tập dốc để hiểu công nghệ

• Khó khăn trong việc phân tích dữ liệu thị trường

• Giới hạn nạp tiền trên nhiều nền tảng

• Chi phí duy trì tài khoản có thể cao

• Lo ngại về bảo mật trong quản lý ví

Thị trường Tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Thị trường tiền điện tử vận hành trên cơ sở hoàn toàn khác so với thị trường tài chính truyền thống:

Cấu trúc Mạng Phi tập trung

Thị trường tiền điện tử là phi tập trung, nghĩa là không được phát hành hoặc bảo trợ bởi một cơ quan trung ương như chính phủ. Thay vào đó, chúng vận hành trên mạng lưới các máy tính. Mặc dù phi tập trung, tiền điện tử vẫn có thể được mua bán qua các sàn giao dịch và lưu trữ trong các 'ví điện tử.'

Ghi nhận quyền sở hữu tài sản kỹ thuật số

Khác với tiền tệ truyền thống, tiền điện tử  tồn tại chỉ dưới dạng bản ghi kỹ thuật số chung về quyền sở hữu được lưu trữ trên blockchain. Khi người dùng muốn gửi đơn vị tiền điện tử cho người khác, họ gửi vào ví kỹ thuật số của người nhận. Giao dịch không được coi là hoàn tất cho đến khi được xác minh và thêm vào blockchain thông qua quá trình khai thác (mining). Đây cũng là cách các token tiền điện tử mới thường được tạo ra.

Công nghệ Blockchain là gì?

Blockchain là một sổ cái kỹ thuật số chung ghi lại dữ liệu. Đối với tiền điện tử, đây là lịch sử giao dịch của từng đơn vị tiền điện tử, thể hiện sự thay đổi quyền sở hữu theo thời gian. Blockchain hoạt động bằng cách ghi lại các giao dịch trong các 'block' và thêm các block mới vào đầu chuỗi.

Hình 2: Minh họa Blockchain

Tính năng bảo mật tiên tiến của Tiền điện tử và BlockchainTính năng bảo mật độc đáo

Công nghệ blockchain có những tính năng bảo mật độc đáo mà các file máy tính thông thường không có:

Cơ chế đồng thuận trong mạng tiền điện tử

Một file blockchain luôn được lưu trữ trên nhiều máy tính trong mạng – thay vì ở một vị trí duy nhất – và thường có thể đọc được bởi tất cả thành viên trong mạng. Điều này làm cho nó vừa minh bạch vừa rất khó bị thay đổi, không có điểm yếu nào dễ bị tấn công hoặc lỗi do con người hay phần mềm.

Nền tảng mã hóa của tiền điện tử

Các block được liên kết với nhau bằng mã hóa – toán học phức tạp và khoa học máy tính. Bất kỳ cố gắng thay đổi dữ liệu nào sẽ làm gián đoạn liên kết mã hóa giữa các block và nhanh chóng bị các máy tính trong mạng phát hiện là gian lận.

Khai thác Tiền điện tử là gì?

Khai thác tiền điện tử kiểm tra các giao dịch gần đây và thêm các block mới vào blockchain.

Cách giao dịch được xác minh trên blockchain

1. Kiểm tra giao dịch: Máy tính khai thác chọn các giao dịch đang chờ trong nhóm và kiểm tra để đảm bảo người gửi có đủ số dư để hoàn tất giao dịch. Việc này bao gồm kiểm tra chi tiết giao dịch với lịch sử giao dịch lưu trữ trên blockchain. Kiểm tra thứ hai xác nhận người gửi đã ủy quyền chuyển tiền bằng khóa riêng của họ.

2. Tạo block mới: Máy tính khai thác tổng hợp các giao dịch hợp lệ thành một block mới và cố gắng tạo liên kết mã hóa với block trước đó bằng cách giải thuật toán phức tạp. Khi máy tính thành công tạo liên kết, nó thêm block vào phiên bản blockchain của mình và phát sóng cập nhật trên toàn mạng.

Hình 3: Minh họa Khai thác Tiền điện tử

Những yếu tố nào ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử?

Thị trường tiền điện tử biến động theo cung và cầu. Tuy nhiên, do tính phi tập trung, chúng không chịu nhiều ảnh hưởng từ các yếu tố kinh tế và chính trị như tiền tệ truyền thống.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến giá tiền điện tử

Mặc dù vẫn còn nhiều điều chưa chắc chắn xung quanh tiền điện tử, các yếu tố sau có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá của chúng:

• Nguồn cung: Tổng số đồng coin và tốc độ phát hành, tiêu hủy hoặc mất mát

• Vốn hóa thị trường: Giá trị của tất cả các đồng coin đang lưu hành và cách người dùng đánh giá sự phát triển này

• Phản ánh truyền thông: Cách tiền điện tử được truyền thông đưa tin và mức độ phủ sóng

• Tích hợp: Mức độ tiền điện tử tích hợp dễ dàng vào hạ tầng hiện có, như hệ thống thanh toán thương mại điện tử

• Sự kiện quan trọng: Các sự kiện lớn như cập nhật quy định, vi phạm bảo mật và các khó khăn kinh tế

Cách giao dịch tiền điện tử với TMGM hoạt động

Với TMGM, bạn có thể giao dịch tiền điện tử qua tài khoản CFD – sản phẩm phái sinh cho phép bạn dự đoán đồng tiền điện tử bạn chọn sẽ tăng hay giảm giá trị. Giá được niêm yết bằng các đồng tiền truyền thống như đô la Mỹ, và bạn không bao giờ sở hữu trực tiếp tiền điện tử.

CFD là sản phẩm có đòn bẩy, nghĩa là bạn có thể mở vị thế chỉ với một phần nhỏ giá trị giao dịch'. Mặc dù đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nó cũng có thể làm tăng thua lỗ nếu thị trường đi ngược lại bạn.

Thuật ngữ chính trong giao dịch tiền điện tử

Hiểu về spread trong giao dịch CFD tiền điện tử

Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán được niêm yết cho một đồng tiền điện tử. Giống như nhiều thị trường tài chính khác, khi bạn mở vị thế trên thị trường tiền điện tử, bạn sẽ thấy hai mức giá:

• Để mở vị thế mua (long), bạn giao dịch theo giá mua, thường cao hơn giá thị trường một chút

• Để mở vị thế bán (short), bạn giao dịch theo giá bán, thường thấp hơn giá thị trường một chút

Lot là gì trong giao dịch tiền điện tử?

Tiền điện tử thường được giao dịch theo lot – lô token tiền điện tử dùng để chuẩn hóa kích thước giao dịch. Do tính biến động cao, các lot thường nhỏ: phần lớn chỉ là một đơn vị của đồng tiền cơ sở. Tuy nhiên, một số đồng tiền được giao dịch theo lot lớn hơn.

Cách đòn bẩy hoạt động trong giao dịch tiền điện tử

Đòn bẩy là phương tiện để bạn tiếp xúc với lượng lớn tiền điện tử mà không cần thanh toán toàn bộ giá trị giao dịch ngay từ đầu. Thay vào đó, bạn chỉ cần đặt một khoản ký quỹ nhỏ, gọi là margin. Khi đóng vị thế có đòn bẩy, lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn được tính trên toàn bộ giá trị giao dịch.

Mặc dù đòn bẩy khuếch đại lợi nhuận, nó cũng làm tăng rủi ro thua lỗ— bao gồm thua lỗ có thể vượt quá khoản ký quỹ của bạn trong một giao dịch riêng lẻ. Do đó, việc học cách quản lý rủi ro khi giao dịch có đòn bẩy là vô cùng quan trọng.

Hình 3: Minh họa Đòn bẩy

Giải thích về Ký quỹ trong giao dịch tiền điện tử

Ký quỹ là phần quan trọng trong giao dịch có đòn bẩy. Đây là khoản tiền đặt cọc ban đầu bạn phải nộp để mở và duy trì vị thế có đòn bẩy. Khi giao dịch tiền điện tử ký quỹ, yêu cầu ký quỹ sẽ thay đổi tùy theo nhà môi giới và kích thước giao dịch.

Ký quỹ thường được biểu thị dưới dạng phần trăm của toàn bộ vị thế. Ví dụ, một giao dịch Bitcoin (BTC) có thể yêu cầu 10% tổng giá trị vị thế để mở. Thay vì nộp 5.000 đô la, bạn chỉ cần nộp 500 đô la.

Đo lường biến động giá tiền điện tử bằng Pips

Pip là đơn vị dùng để đo biến động giá của tiền điện tử và đề cập đến sự thay đổi một chữ số ở mức giá cụ thể. Thông thường, các đồng tiền có giá trị cao được giao dịch ở mức 'đô la', vì vậy một biến động từ 190,00 đô la lên 191,00 đô la tương đương với một pip. Tuy nhiên, một số đồng tiền có giá trị thấp hơn được giao dịch theo tỷ lệ khác, trong đó một pip có thể là một xu hoặc thậm chí một phần nhỏ của xu.

Trước khi đặt lệnh, bạn cần đọc kỹ thông tin trên nền tảng giao dịch của TMGM để hiểu rõ mức độ biến động giá được đo lường như thế nào.

Bắt đầu với Giao dịch CFD Tiền điện tử của TMGM'

1. Mở Tài khoản: Đăng ký với TMGM và hoàn tất xác minh

2. Nạp tiền: Nạp tiền vào tài khoản bằng một trong các phương thức thanh toán an toàn

3. Chọn Tiền điện tử: Chọn từ các CFD tiền điện tử có sẵn

4. Phân tích Thị trường: Sử dụng công cụ của TMGM để đánh giá cơ hội giao dịch

5. Xác định Kích thước Vị thế: Xác định đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ

6. Thực hiện Quản lý Rủi ro: Đặt mức dừng lỗ và chốt lời

7. Thực hiện Giao dịch: Mở vị thế mua hoặc bán dựa trên dự báo thị trường của bạn

8. Theo dõi và Đóng vị thế: Theo dõi vị thế và đóng khi phù hợp
    
    
    
   

Quản lý rủi ro trong giao dịch tiền điện tử

Tính biến động cao của thị trường tiền điện tử khiến quản lý rủi ro trở nên thiết yếu:

• Sử dụng lệnh dừng lỗ để hạn chế thua lỗ tiềm năng

• Cân nhắc sử dụng dừng lỗ đảm bảo để bảo vệ thêm trong các sự kiện thị trường lớn

• Giữ mức đòn bẩy hợp lý để tránh rủi ro quá mức

• Đa dạng hóa danh mục qua các loại tiền điện tử và các lớp tài sản khác nhau

• Không bao giờ mạo hiểm số tiền bạn không thể chịu mất

• Luôn cập nhật thông tin về diễn biến thị trường và tin tức

Khóa học và công cụ học tập giao dịch tiền điện tử miễn phí

Trở thành nhà giao dịch thành công đòi hỏi kỹ năng, kiến thức và thực hành. TMGM cung cấp mọi thứ bạn cần để đạt được điều đó, với nhiều khóa học và hội thảo trực tuyến miễn phí. TMGM cũng cung cấp  tài khoản demo miễn phí  với 100.000 đô la tiền ảo để giúp bạn xây dựng sự tự tin trong môi trường không rủi ro.

Chúng tôi cũng cung cấp các phân tích chiến lược giao dịch, phân tích thị trường, và các bài viết tin tức dành cho mọi cấp độ kinh nghiệm— nên dù bạn là người mới hoàn toàn hay nhà giao dịch dày dạn, TMGM đều có điều gì đó dành cho bạn.