สรุปครบ! CFD คืออะไร? ทำกำไรขาลงได้จริงไหม? คู่มือ 2026

คุณสมบัติหลักของการเทรด CFD

การใช้เลเวอเรจและการเทรดด้วยมาร์จิ้น

หนึ่งในจุดเด่นที่สำคัญที่สุดของ CFD คือ  เลเวอเรจ (Leverage)  ซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเปิดสถานะที่มีมูลค่ามากกว่าทุนจริงที่ใช้เป็นมาร์จิ้นได้ ทำให้เข้าถึงตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น 

ข้อดีของการใช้เลเวอเรจใน CFD:

• เพิ่มโอกาสเปิดรับตลาด (Market Exposure): ควบคุมตำแหน่งใหญ่ได้ด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อย

• ใช้เงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ: เหลือเงินสดไว้กระจายพอร์ตไปยังตลาดอื่น

• เพิ่มศักยภาพในการทำกำไร: แต่ก็หมายถึงศักยภาพขาดทุนที่มากขึ้นเช่นกัน

ตัวอย่าง: 

หากข้อกำหนดมาร์จิ้นของดัชนี S&P 500 คือ 5% เงินฝาก $1,000 สามารถเปิดสถานะมูลค่า $20,000 ได้

หมายเหตุ: เลเวอเรจสามารถขยายทั้งกำไรและขาดทุน จึงควรใช้ด้วยความระมัดระวัง

การเปิดสถานะ Long และ Short ได้อย่างยืดหยุ่น

แตกต่างจากการลงทุนแบบดั้งเดิมที่มักทำกำไรได้เฉพาะตอนราคาขึ้น CFD เปิดโอกาสให้คุณทำกำไรในทั้งสองทิศทางของตลาด:

• สถานะ Long (ซื้อ): ทำกำไรเมื่อราคาสูงขึ้น

• สถานะ Short (ขาย): ทำกำไรเมื่อราคาลดลง

ความสามารถนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งในสภาวะตลาดผันผวนหรือช่วงเศรษฐกิจชะลอตัว เมื่อกลยุทธ์แบบ “ซื้อแล้วถือ” อาจทำได้ยาก 

เทรด CFD ผิดกฎหมายไหม? ปลอดภัยแค่ไหน? (ความจริงที่คุณต้องรู้)

คำถามยอดฮิตที่เทรดเดอร์ไทยกังวลที่สุดคือ "กลัวโดนโกง" และ "ผิดกฎหมายหรือเปล่า" เราขอสรุปข้อเท็จจริงให้ชัดเจนดังนี้ครับ

การเข้าถึงตลาดหลากหลายผ่านแพลตฟอร์มเดียว

การเทรด CFD ช่วยให้เข้าถึงตลาดมากกว่า 18,000 สินทรัพย์ทั่วโลก เช่น:

• ดัชนีหุ้น

• ฟอเร็กซ์

• หุ้นรายตัว

• สินค้าโภคภัณฑ์

• พลังงาน

• คริปโตเคอร์เรนซี

การมีตลาดให้เลือกจำนวนมากทำให้เทรดเดอร์สามารถกระจายความเสี่ยงและค้นหาโอกาสได้ในหลากหลายภาคส่วนและภูมิภาค

เทรดอะไรได้บ้าง? สินค้าขวัญใจมหาชนในรูปแบบ CFD

ลืมข้อจำกัดเดิมๆ ที่ต้องเปิดหลายบัญชีไปได้เลยครับ ที่ TMGM บัญชีเดียวสามารถเข้าถึงตลาดระดับโลกได้ครบจบ ไม่ต้องโยกเงินไปมา

เปรียบเทียบชัดๆ: ซื้อหุ้นปกติ vs. เทรด CFD ต่างกันยังไง?

หลายคนสับสนว่า CFD เหมือนกับการซื้อหุ้นไหม? คำตอบคือ "คล้ายแต่ดีกว่าในเรื่องความยืดหยุ่น" ตารางนี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ครับว่าแบบไหนเหมาะกับคุณ

วิธีการทำงานของการเทรด CFD: มุมมองเชิงปฏิบัติ

ขนาดสถานะและมูลค่าสัญญา (Contract Size)

ขนาดของสัญญา CFD แตกต่างกันตามประเภทของตลาด:

• CFD หุ้น: 1 สัญญา = 1 หุ้น

• CFD ดัชนี: มูลค่าแสดงเป็น “ราคา/จุด” เช่น $10 ต่อจุด

• CFD ฟอเร็กซ์: ใช้หน่วยมาตรฐาน เช่น 100,000 หน่วยสำหรับ 1 ล็อต

การเข้าใจมูลค่าสัญญาเป็นกุญแจสำคัญในการคำนวณกำไร/ขาดทุนและกำหนดขนาดตำแหน่งอย่างเหมาะสม

วิธีคำนวณกำไรและขาดทุนใน CFD

• สำหรับสถานะ Long (ซื้อ): 
  กำไร/ขาดทุน = (ราคาปิด - ราคาเปิด) × จำนวนสัญญา × มูลค่าสัญญา

• สำหรับสถานะ Short (ขาย): 
  กำไร/ขาดทุน = (ราคาเปิด - ราคาปิด) × จำนวนสัญญา × มูลค่าสัญญา

ตัวอย่าง Long บนดัชนี S&P 500

• ซื้อ 5 สัญญาที่ราคา 4,500

• มูลค่าสัญญา = $10 ต่อจุด

• ปิดสถานะที่ 4,550

กำไร = (4,550 - 4,500) × 5 × $10 = $2,500

ตัวอย่าง Short

• ขาย 5 สัญญาที่ 4,500

• ปิดสถานะที่ 4,450

กำไร = (4,500 - 4,450) × 5 × $10 = $2,500

หมายเหตุ: ตัวอย่างไม่รวมค่าคอมมิชชั่น สเปรด และค่าฟันด์ข้ามคืน

การทำความเข้าใจสเปรด (Spread)

สเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคา Bid และ Ask ซึ่งถือเป็นต้นทุนหลักของ CFD

• ดัชนี / ฟอเร็กซ์ / สินค้าโภคภัณฑ์ → รวมต้นทุนอยู่ในสเปรด

• CFD หุ้น → มักมี ค่าคอมมิชชั่น แทน

สเปรดที่แคบหมายถึงต้นทุนที่ต่ำลง และช่วยให้การทำกำไรทำได้ง่ายขึ้น

การคำนวณ มาร์จิ้นและเลเวอเรจ

สูตรมาร์จิ้นที่ต้องใช้:

มาร์จิ้น = ขนาดตำแหน่ง × เปอร์เซ็นต์มาร์จิ้น

ตัวอย่าง

ตำแหน่ง $10,000 กับมาร์จิ้น 10% → ต้องใช้มาร์จิ้น $1,000  

เลเวอเรจที่มีประสิทธิภาพ:

= ขนาดตำแหน่ง ÷ มาร์จิ้น

= $10,000 ÷ $1,000 = 10:1

แนวคิดขั้นสูงในการเทรด CFD

การใช้ CFD เพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedging)

CFD เป็นเครื่องมือที่เหมาะสำหรับการลดความเสี่ยงของพอร์ต:

• ปกป้องพอร์ตหุ้น: เปิด Short CFD เพื่อลดความเสี่ยงจากตลาดขาลง

• ป้องกันความเสี่ยงเฉพาะภาค: เปิดสถานะตรงข้ามในดัชนีที่สัมพันธ์กัน

• บริหารความเสี่ยงด้านสกุลเงิน: ใช้ CFD ฟอเร็กซ์ป้องกันค่าเงินผันผวน

เหมาะสำหรับภาวะตลาดไม่แน่นอนหรือช่วงที่ความผันผวนสูง

เลือกสัญญาแบบไหนดี? (Rolling vs. Futures)

ในตลาด CFD คุณจะได้เจอสัญญาสองประเภทหลัก การเลือกผิดอาจทำให้ต้นทุนบานปลายได้ มาดูความต่างกันชัดๆ ครับ