CFD và Cổ phiếu: Công cụ Giao dịch Nào Phù hợp với Bạn?

Điểm Chính

• CFD là các công cụ phái sinh được sử dụng để đầu cơ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở, trong khi cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu trực tiếp kèm theo quyền biểu quyết và cổ tức tiềm năng.

• Đòn bẩy phổ biến trong giao dịch CFD và có thể khuếch đại lợi nhuận cũng như thua lỗ, trong khi cổ phiếu thường được mua không sử dụng đòn bẩy và yêu cầu thanh toán toàn bộ.

• Chi phí khác nhau tùy loại sản phẩm. CFD có thể bao gồm chênh lệch giá (spread), hoa hồng và phí qua đêm. Giao dịch cổ phiếu thường bao gồm phí môi giới và phí sàn giao dịch, không có phí giữ vị thế.

• Thời gian nắm giữ thường quyết định lựa chọn. CFD phù hợp với giao dịch ngắn hạn, trong khi cổ phiếu thường phù hợp với đầu tư dài hạn và thu nhập cổ tức.

• Mức độ bảo vệ khác nhau. Chủ sở hữu cổ phiếu có quyền lợi nhà đầu tư theo quy định của sàn giao dịch, còn giao dịch CFD phụ thuộc vào nhà môi giới và quy định pháp lý của từng khu vực, do đó quản lý rủi ro là điều cần thiết.

CFD và Cổ phiếu là gì? 

CFD (Hợp đồng chênh lệch) 

• Là sản phẩm phái sinh cho phép nhà giao dịch đầu cơ biến động giá của nhiều loại tài sản mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. 

• Được sử dụng để giao dịch trên cổ phiếu, hàng hóa, ngoại hối, và chỉ số. 

• Lợi nhuận hoặc thua lỗ được xác định bởi sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng hợp đồng. 

Cổ phiếu 

• Đại diện cho quyền sở hữu một phần trong công ty, mang lại cho cổ đông quyền lợi trên tài sản và lợi nhuận của công ty. 

• Được giao dịch trên các sàn chứng khoán như NYSE, NASDAQ và LSE. 

• Nhà đầu tư hưởng lợi từ tăng giá vốn và cổ tức theo thời gian. 

Những điểm tương đồng chính giữa CFD và cổ phiếu 

• Tiếp cận thị trường: CFD và cổ phiếu đều cung cấp cơ hội tiếp cận thị trường chứng khoán, cho phép nhà giao dịch và nhà đầu tư đầu cơ vào hiệu quả hoạt động của công ty. 

• Biến động giá: Cả hai công cụ đều chịu ảnh hưởng bởi báo cáo lợi nhuận, chỉ số kinh tế và sự kiện toàn cầu. 

• Nền tảng giao dịch: CFD và cổ phiếu đều có thể giao dịch trực tuyến, mang lại sự tiện lợi và khả năng tiếp cận cho người dùng toàn cầu. 

• Rủi ro và lợi nhuận: Cả hai đều có rủi ro như biến động thị trường, nhưng nếu tiếp cận chiến lược, cũng mang lại cơ hội sinh lời. 

Sự khác biệt chính giữa CFD và cổ phiếu 

Quyền sở hữu 

• CFD: Không sở hữu tài sản cơ sở; chỉ mang tính đầu cơ. 

• Cổ phiếu: Sở hữu trực tiếp tài sản, có quyền biểu quyết và nhận cổ tức. 

Đòn bẩy 

• CFD: Thường cho phép giao dịch với đòn bẩy, khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. 

• Cổ phiếu: Thường giao dịch không sử dụng đòn bẩy, yêu cầu thanh toán toàn bộ giá cổ phiếu trước. 

Cấu trúc chi phí 

• CFD: Có thể bao gồm chênh lệch giá, phí giữ qua đêm và hoa hồng. 

• Cổ phiếu: Chi phí thường là hoa hồng môi giới và phí sàn, không có phí giữ vị thế. 

Thời gian nắm giữ 

• CFD: Phù hợp cho giao dịch ngắn hạn do vị thế có đòn bẩy và phí qua đêm. 

• Cổ phiếu: Thích hợp cho chiến lược đầu tư dài hạn, hưởng lợi từ tăng trưởng vốn và cổ tức. 

Ví dụ về CFD và cổ phiếu

Để làm rõ sự khác biệt tài chính giữa hai phương pháp này, hãy xem xét một phép tính cụ thể cho cùng một giao dịch thực hiện qua cổ phiếu và CFD. Tình huống này làm nổi bật cách đòn bẩy ảnh hưởng đến vốn ban đầu của bạn.

Ví dụ cổ phiếu

Giả sử bạn mua 50 cổ phiếu NVIDIA (NVDA) với giá 140 USD mỗi cổ phiếu. Khoản đầu tư ban đầu là 7.000 USD. Nếu giá cổ phiếu tăng lên 150 USD, giá trị cổ phiếu của bạn là 7.500 USD, lợi nhuận 500 USD. Nếu giá giảm xuống 130 USD, khoản đầu tư còn 6.500 USD, thua lỗ 500 USD.

Ví dụ CFD

Thay vì mua cổ phiếu thực, bạn quyết định giao dịch CFD trên NVIDIA. Với đòn bẩy 10:1, bạn chỉ cần 700 USD để mở vị thế tương đương 7.000 USD cổ phiếu. Nếu giá tăng lên 150 USD, lợi nhuận vẫn là 500 USD. Tuy nhiên, nếu giá giảm xuống 130 USD, thua lỗ cũng là 500 USD. Do giao dịch ký quỹ, khoản thua lỗ này chiếm tỷ lệ lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ ban đầu 700 USD.

Rủi ro của CFD so với cổ phiếu 

#1 Rủi ro CFD

• Đòn bẩy có thể khuếch đại thua lỗ, có thể vượt quá số tiền ký quỹ ban đầu. 

• Chịu phí qua đêm, làm giảm lợi nhuận khi giữ vị thế dài hạn. 

• Cần theo dõi liên tục do biến động cao hơn. 

#2 Rủi ro cổ phiếu 

• Biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, gây thua lỗ vốn. 

• Tính thanh khoản thấp ở cổ phiếu nhỏ có thể gây khó khăn khi giao dịch. 

• Đầu tư dài hạn chịu rủi ro kinh tế vĩ mô và rủi ro đặc thù công ty. 

Vẫn chưa chắc phương pháp nào phù hợp với bạn? Dưới đây là phân tích ưu nhược điểm chính của cả hai công cụ.

Ưu và nhược điểm của CFD

Ưu và nhược điểm của cổ phiếu

Công cụ nào phù hợp với bạn? 

• Chọn CFD nếu: 

• Bạn ưu tiên cơ hội đầu cơ ngắn hạn. 

• Bạn muốn giao dịch ký quỹ để tối đa hóa hiệu quả vốn. 

• Bạn’ muốn đa dạng hóa trên nhiều thị trường như forex hoặc hàng hóa.

• Chọn cổ phiếu nếu: 

• Bạn hướng tới tạo dựng tài sản dài hạn và đầu tư giá trị. 

• Bạn ưu tiên sự an toàn khi sở hữu tài sản với quyền cổ đông. 

• Cổ tức là yếu tố quan trọng trong chiến lược đầu tư của bạn. 

Kết luận: CFD và cổ phiếu 

Sự khác biệt giữa CFD và cổ phiếu nằm ở cách thức giao dịch và mức độ linh hoạt mà chúng cung cấp. Nhận biết sự khác biệt này giúp bạn điều chỉnh chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính.

Trong khi CFD cung cấp sự linh hoạt cao và tiếp cận đa dạng thị trường, cổ phiếu mang lại sự ổn định dài hạn và lợi thế quyền sở hữu. Dù chọn công cụ nào, việc nghiên cứu kỹ lưỡng là điều thiết yếu.

Sẵn sàng giao dịch?

TMGM là nhà môi giới CFD hàng đầu, được quản lý, nổi tiếng với tốc độ khớp lệnh nhanh và thanh khoản sâu. Với quyền truy cập hơn 12.000 thị trường trên Forex, Cổ phiếu, Chỉ số và Hàng hóa, TMGM cung cấp cho nhà giao dịch mức chênh lệch cạnh tranh và công cụ giao dịch tiên tiến. Dù bạn là nhà giao dịch lướt sóng hay giao dịch trong ngày, hạ tầng công nghệ của chúng tôi được thiết kế để mang lại lợi thế chuyên nghiệp.

Đối với những ai muốn khám phá giao dịch CFD, nên thử nghiệm các chiến lược giao dịch trước khi cam kết vốn thật, sử dụng tài khoản demo TMGM. Khi đã quen với nền tảng và cơ chế giao dịch, người dùng có thể mở tài khoản giao dịch thật với TMGM, sử dụng ứng dụng TMGM trên di động hoặc máy tính để bàn.